XX银行柜台操作禁止性规定.doc

《XX银行柜台操作禁止性规定.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、XX银行柜台操作禁止性规定为加强案件防控基础工作的落实，严格柜台业务操作，切实防范因柜台操作诱发的案件风险，根据有关规定，制定本规定，作为我行从业人员达标上岗的必备知识和从业人员的“高压线”。第一条柜员卡使用方面，不得存在以下行为：（一）复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）；（二）将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务；（三）未妥善保管个人名章、操作卡、授权卡或密码公开化。第二条重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：（一）违反领用、登记、

2、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交他人保管、使用；（二）未按规定保管和使用重要空白凭证、印章、密押、签字样本等控制文件；（三）未严格执行印、押、证分管分用的；第三条办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（一）柜员不得办理本人业务；（二）不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务；（三）代客户签名、设置/重置/输入密码；（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等)；（五）代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品；

3、（六）代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务；（七）会计主管对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正、或授意、指使、强令柜台人员违规操作；（八）柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。第四条办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为：（一）受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；法人授权办理的，未按规定核实法人意愿；（二）受理个人账户开户（卡）申请或开通网银等业务时，不按规定审查存款人身份证件原件，不核查客户

4、身份信息；允许代理开户的业务不按规定核实申请人意愿。第五条银行账户管理方面，不得存在以下行为：（一）获取客户密码、泄露、擅自修改客户信息；（二）利用客户账户过渡本人资金；（三）通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；（四）违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；（五）未严格执行客户存款信息查询制度、擅自泄露客户存款信息；（六）空存、空取资金。第六条业务授权方面，不得存在以下行为：（一）不确认客户真实意愿授权；（二）不审核凭证授权；（三）不核实业务授权；（四）超权限授权。第七条对账方面，不得存在以下行为：（一）制度规定不允

5、许参与对账的人员参与对账；（二）不按规定审核对账回执；（三）不按规定处理存在问题的对账回执。第八条授信方面，不得采取以下手段套取银行信用：（一）利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；（二）使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用；（三）违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。