商业银行理客户风险评估自测表.doc

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1、商业银行理财客户风险评估自测表重要须知：本次编制的《商业银行理财客户风险评估自测表》遵照银监会的相关规定，综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题最高为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型，《商业银行理财客户风险评估自测表》依次列出了每一等级客户适合的产品类型，供客户了解自己的风险投资偏好，提高投资的安全性。建议评估有效

2、期限为一年，客户每年重新进行一次自我风险评估。 商业银行理财客户风险评估自测表  以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，客户可根据评估结果对资产进行合理配置。（每个问题请选择唯一选项，不可多选）一、财务状况1.您的年龄是？□ A. 18-30（-2）  □ B. 31-50（0）□ C.51-60（-4）   □ D.高于60岁（-10）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□ A.5万元以下（0）      □ B.5-20万元（2）□ C.20-50万元（6）      □ D.50-100万元（8）

3、□ E.100万元以上（10）3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□ A.小于10% （2）           □ B.10%至25%（4）                    □ C.25%至50% （8）         □ D.大于50%（10）                    二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0）□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2）□ C.资产均衡地分布于存款、

4、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6）□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□ A.没有经验（0）            □ B.少于2年（2）                      □ C.2至5年（6）            □ D.5至8年（8）                      □ E.8年以上（10）                                         三、投资风格6．以下哪项描述最符合您的投资

5、态度？□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0）                    □ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4）           □ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8）          □ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10）                    7.以下情况，您会选择哪一种？□ A.有100%的机会赢取1000元现金（0）                 □ B.有50%的机会赢取5万元现金（4）       □ C.有25%的机会赢取

6、50万元现金（6）      □ D.有10%的机会赢取100万元现金（10）      四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久？□ A.1年以下（4）    □ B.1－3年（6）  □ C.3—5年（8）     □ D.5年以上（10）9、您的投资目的是 ？□ A.资产保值   （2）      □ B.资产稳健增长（6）      □ C.资产迅速增长（10）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□ A.本金无损失，但收益未达预期（-5）□ B.出现轻微本金损失（5）□ C.本金10％以内的损失（10）□ D.本金2

7、0-50％的损失（15）□ E.本金50％以上损失（20） 评估结果：                    （客户风险等级） 客户分级评估标准及可以购买的产品类型分值范围客户类型适合的产品类型小于等于20保守型极低风险产品21-45稳健型极低、低风险产品46-70平衡型极低、低、中等风险产品71-85成长型极低、低、中等、较高风险产品86-100进取型极低、低、中等、较高及高风险产品 1.       极低风险产品：经各行风险评级确定为极低风险等级产品，包括各种保证收益类理财产品，或者保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品；2.       低风险产品

8、：经各行风险评级确定为低风险等级产品。