商业银行理财客户风险评估问卷基本模版

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1、商业银行理财客户风险评估问卷基本模版以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：_________________联系方式：_________________证件类别：_________________证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是？□A.18-30（-2）□B.31-50（0）□C.51-60（-4）□D.

2、高于60岁（-10）2.您的家庭年收入为（折合人民币）？□A.5万元以下（0）□B.5-20万元（2）□C.20-50万元（6）□D.50-100万元（8）□E.100万元以上（10）3.在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□A.小于10%（2）□B.10%至25%（4）□C.25%至50%（8）□D.大于50%（10）二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）4.以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0）□B.大部分投资于存款、国债等

3、，较少投资于股票、基金等风险产品（2）□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6）□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10）5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？□A.没有经验（0）□B.少于2年（2）□C.2至5年（6）□D.5至8年（8）□E.8年以上（10）三、投资风格36．以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0）□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的

4、收益波动（4）□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8）□D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10）7.以下情况，您会选择哪一种？□A.有100%的机会赢取1000元现金（0）□B.有50%的机会赢取5万元现金（4）□C.有25%的机会赢取50万元现金（6）□D.有10%的机会赢取100万元现金（10）四、投资目的8.您计划的投资期限是多久？□A.1年以下（4）□B.1－3年（6）□C.3—5年（8）□D.5年以上（10）9、您的投资目的是？□A.资产保值（2）□B.资产稳健增

5、长（6）□C.资产迅速增长（10）五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？□A.本金无损失，但收益未达预期（-5）□B.出现轻微本金损失（5）□C.本金10％以内的损失（10）□D.本金20-50％的损失（15）□E.本金50％以上损失（20）评估结果：（客户风险等级）[客户确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。客户签名：评估人：评估日期：银行签章3客户分级评估标准及可以购买的产品类型分值范围客户类型适合的产品类型小于等于20保守型极低风险产

6、品21-45稳健型极低、低风险产品46-70平衡型极低、低、中等风险产品71-85成长型极低、低、中等、较高风险产品86-100进取型极低、低、中等、较高及高风险产品1.极低风险产品：经各行风险评级确定为极低风险等级产品，包括各种保证收益类理财产品，或者保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品；2.低风险产品：经各行风险评级确定为低风险等级产品。包括本金安全，且预期收益不能实现的概率较低的产品；3.中等风险产品：经各行风险评级确定为中等风险等级产品，该类产品本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性

7、；4.较高风险产品：经各行风险评级确定为较高风险等级产品，存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大；5.高风险产品：经各行风险评级确定为高风险等级产品，本金亏损概率较高，收益波动性大。3