个人理财客户风险偏好评估表.doc

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1、1、您的家庭年收入为？5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上2、您的投资目的是？子女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财富保值增值3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率4、您的年龄是？18—3031—4041—5051—60高于61岁5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产

2、的百分之几？25％以下25％—50％51％—75％75％以上7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？1年以下1—2年3—5年5年以上8、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。9、以下哪项是适合您的投资风格？无风险：不希望本金承担风险保守：希望保守投资，回报高于定期存款稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益

3、时，您的反映是：明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓11、您可承受的价值波动幅度？能够承受本金50％以上亏损能够承受本金20—50％的亏损能够承受本金10％以内的亏损不能够承受本金损失12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？是否13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。对上述情况您是否了解并接受？是否14、投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。对于上述风险，您是否已经清楚

4、地了解并且能够接受？是否15、您在产品持有期内是否有赎回产品的需求？有不确定没有客户风险偏好评估表尊敬的客户：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的理财产品，我公司为你设计了一套科学的评估问卷，请您认真阅读下列问题并在最合适的答案上打钩。我们将根据您的加总评估出您的风险承受能力，并介绍适合您的投资的产品，我公司承诺对您的个人资料保密（每个问题只有一个答案）。1.目前您所处的年龄段是？A大于60岁B40岁到60岁之间C40岁以下2您的家庭财产年收入情况是？A50万以下B50万到100万之间C100万以上3您的家庭年收入状况是？A10万元以下B10万到30万元之间C302万元以

5、上4.您希望未来五年内的家庭主持情况是？A预计支出大幅增加，超过收入的增速B预计支出将增加，但增速低于收入增速C预计支出将减少或维持现状5.以下那个选项符合您的投资目的？A只想确保资产的安全性，同时想得到固定的收入B希望资产稳步增长，同时获得适度波动的年回报C期望一年内获得高额收益6您以往的投资以什么产品为主？A存款，国债B存款，债券，债务基金等C存款，债券，债务基金，股票，信托计划等7您对投资产品的适应程度：A只想确保投资产品的安全性，只能承受资产的短期小幅度波动B希望能使投资产品价值的稳步增长，能够承受资产价格的适度波动C期望高收益，接受短期资产价格的大幅波动8.您对未来三年

6、内的投资态度是：A我需要至少获得一定的收益B我几乎不能承受任何损失C我能承受一定程度的损失9，当您有相当的资金被投入到高风险的股票或其他不确定的收益项目中时，你最贴近的心态是以下哪种？A非常焦虑B一般焦虑C完全放心