理财客户风险评估调查问卷(客户用)

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1、个人客户风险评估问卷以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项，不可多选)客户姓名：_________________联系方式：_________________证件类别：_________________证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是?□A.18-25(-2)□B.25-50(0)□C.51-60(-2)□D.61-65(-3)□E.高于

2、65岁(-10)2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)?(不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、保险、金融投资、实物投资，并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务)□A.15万元及以下(0)□B.15万元(不含)-50万元(含)(2)□C.50万元(不含)-100万元(含)(6)□D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□E.1000万元(不含)以上(10)3.您个人持有的金融资产净值为?（仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）□A.100万元以下(2)□B.

3、100万元（不含）-200万元（含）(4)□C.200万元（不含）-300万元（含）(6)□D.300万元以上(10)4.您个人最近三年年均收入为?□A.30万元（不含）-50万元（含）(4)□B.50万元（不含）-70万元（含）(4)□C.70万元（不含）-100万元（含）(6)□D.100万元以上(10)二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)5.以下哪项最能说明您的投资经验?□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品(0)□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品(2)□C.资产均衡地分布于

4、存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债(10)6.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?□A.没有经验(0)□B.有经验，但少于2年(2)□C.2至5年(6)□D.5至8年(8)□E.8年以上(10)7.以下哪项描述最符合您的投资态度?□A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报(0)□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动(4)□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失(8)□D.希

5、望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失(10)三、投资风格8.本金100万元，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机会?□A.有100%的机会赢取1000元现金，并保证归还(0)□B.有50%的机会赢取5万元现金，并有较高可能性归还本金(4)□C.有25%的机会赢取50万元现金，并有一定的可能性损失本金(6)□D.有10%的机会赢取100万元现金，并有价高可能性损失本金(10)9.投资于理财、股票、基金等金融投资品(不含存款和国债)时，您可接受的最长投资期限是多久?□A.1年以下(4)□B.1-3年(6)□C.3—5年(8)

6、□D.5年以上(10)10、您的投资目的是?□A.资产保值(2)□B.资产稳健增值(6)□C.资产迅速增值(10)四、风险承受能力11.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑?□A.本金无损失，但收益未达预期(-5)□B.出现轻微本金损失(0)□C.本金10%以内的损失(5)□D.本金20-50%的损失(10)□E.本金50%以上损失(15)12、对您而言，保本比高收益更为重要□A.非常同意(-2)□B.同意(0)□C.无所谓(2)□D.不同意(4)□F.非常不同意(5)投资者问卷得分：分值区间投资者风险类型分81-10

7、0分q 激进型61-80分q 进取型36—60分q 稳健型16-35分q 谨慎型-9-15分q 保守型评估结果：(客户风险等级)[客户确认栏]本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。客户签名：评估人：评估日期：浙江宇舟资产管理有限公司