如何有效的制作保险建议书.ppt

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1、如何有效的制作保险建议书核心要素在项目操作中，通常我们会向客户先行提交保险推介书，在初步赢得客户认可后再提交保险建议书。保险建议书是我们与客户就保险购买及保险管理进行有效沟通的一种手段。它以书面形式体现我们的保险专业水平，加强客户的信任感，为下一步项目操作打下良好的基础。保险建议书的目的1保险建议书的角度2保险建议书的内容3保险建议书的包装4从保险经纪人的角度出发，主要阐述保险产品是一种特殊的劳务商品，保险合同是射幸合同，只有当合同约定的保险责任发生后保险人才履行赔偿或给付保险金的义务。再加上保险合同是附合合同，实务中，通常是由保险公司事先拟订，由客户

2、来作出是否同意的意思表示。由于客户缺乏保险专业知识，其在作出意思表示时，并不能真正了解保险合同是否切实符合其风险保障的需求、是否能有效规避风险等问题。因此，客户需要专业的意见来弥补这种不足。一、为什么要撰写保险建议书保险建议书从各角度出发通俗易懂的语言分析保险市场设计保险方案提出操作流程书面形式客户保险建议书二、从何角度撰写保险建议书尽量收集客户需要尽量收集项目信息明确撰写目的真实有效的项目风险信息的获得是建立在与客户充分交流、沟通的基础上的，进而站在客户的角度思考“风险管理与保险”问题，提供切实的风险管理策略，使客户充分认识到“未来保障”获得的必要性

3、与合理性。站在客户的立场去思考问题，易引起客户的共鸣。但同时完全站在客户的角度去想问题，很可能限制保险方案的合理性和市场接受程度。因此应在充分考虑客户需求的基础上，利用对保险市场的了解及本身的专业知识，提供合理化建议。考虑客户需求考虑保险市场考虑技术可行性多角度思考问题客户保险建议书的内容，并没有固定的格式，其核心可概括为“从风险的角度谈保险、从保险的角度谈风险管理”。三、保险建议书包括哪些内容1项目风险特征分析及合理转移风险分析风险管理建议利润损失意外风险信用风险交叉责任潜在风险项目管理水平风险分析一般意义上，风险分析过程中需要对项目所处的:使用性质

4、项目类型地理环境地质灾害自然灾害项目管理关联如：避免、转移、预防风险管理建议有效的应对策略有效的应对手段有效的应对方法2保险专业建议保险策略保险方案保险策略解决如何克服困难、发挥优势来获得实惠、有效的保险保障。通常需要考虑诸如保险市场、投保方式、险种选择、采购技巧、承保公司选择等。保险方案一份综合的保险方案中涉及多个保险险种，如在厂房建设工程项目中涉及，可投保的险种有货物运输险、建筑工程一切险、安装工程一切险、第三者责任险、施工机具设备险、建筑工人意外伤害险、雇主责任险、工程设计责任险、工程监理责任险、工程质量保证保险、货物运输险项下利润损失险、建筑/

5、安装工程一切险项下利润损失险等。3保险经纪服务保险建议书中保险经纪服务的表述形式，通常有两种方式：一：流程图讲解（将经纪服务内容列入流程图，并在后文中作进一步的解释说明）二：工作表列明（将客户、经纪人在整个项目操作中需要做些什么、什么时候完成等内容通过列表的形式表现出来）四、如何包装保险建议书1内容和形式的统一，是一份优秀建议书的客观需要。2保险建议书的内容：要求简练但不简单、丰富但不冗杂，能够体现出专业特色，又能通俗易懂，具体的意见前文已经阐述。封面封底的设计醒目清晰大方扉页设计扉页设计往往是我们忽视的细节。以往的建议书都是直奔主题，不妨尝试在扉页设

6、计上先有一段问候。如：感谢客户给我们提供了机会，亲切的问候使客户如见其面，徒增亲切之感。特别鸣谢！特别鸣谢！