创业，突破资金瓶颈之方略.doc

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1、创业，突破资金瓶颈之方略　　创业的过程跟人生的过程相似，随时都有遭遇不测的可能性。人无远虑必有近忧，企业在发展过程中所遇到的问题，有90%在开始创业的时候，想都没有想到。当然绝大部分问题是可以通过金钱解决的。资金问题贯穿创业过程的始终，解决资金问题并不单纯是CFO的问题，CFO仅仅是从技术角度提出并执行解决方案。　　创业企业为自己储备多少资金才够用呢？——事实上，企业准备多少资金都不够用，企业生存与发展的每时每刻都面临资金上的瓶颈。　　企业要解决资金问题，需要内部决策层做出具有前瞻性的决策，并时刻作为企业的头等大事去处理。为了生存，企业不应该错过任

2、何一个哪怕是极其微小的机会。　　比如在企业取得正现金流之前的所有费用，企业在运作过程中所可能出现的各种意外，包括被处罚、给医院送去的费用，给社保部门送去的费用，还需要有企业在从融资起步到所融之资金到位之前的所有费用，那些客户、渠道与代理协作伙伴、媒体等招待费用，在差旅采购支出中那些“跑冒滴漏”的费用。　　创业首要的是解决资金问题，资金问题永远是企业的头等大事。就如古代用兵，胜负的核心并不是看你的武器准备如何先进，不是看你的士兵如何同仇敌忾，而最要命的是粮草问题。一旦粮道被断，粮草被烧，自然会溃败。　　粮草问题在企业的核心表现就是现金流与投资者关系（

3、IR）管理问题，其中现金流是造血机制，IR是输血机制，两方面的问题如企业发展的两个车轮，这两个车轮互为前提，通过互动产生源源不断的动力，不能厚此薄彼。　　在没有突破资金瓶颈之前，企业在发展的过程中总是存在后顾之忧。即使没有到万事俱备的时候，也可以鼓足勇气进行冲锋。　　如果那资金问题全然通过以前所积攒的以及股东之间凑的方式来解决，那么注定你是会成为思想上的巨人，行动上的侏儒的，因为你的步伐过于保守，你会由于厌恶风险，同时也把机会屏蔽在自己的门窗之外。　　上兵伐谋，真正前瞻性的做法，是让自己的粮草多多，同时让对手“粮草”吃紧。　　如何让自己的投资者关系

4、管理方面，固若金汤，并伺机把对方的“粮草”断了，作为谋略，会起到重要作用，抓住机会让其资金方“反水”而投奔自己的阵营，特别是干扰对方的投资方信心，制造其久战必败的迹象。不战而屈人之兵，可谓善之善者也。　　假如做不到截断对方粮道，或者让对方支撑者自乱阵脚，那也可以尽量散布对其不利的信息，这个具有战略意义。　　在市场有需求而难以得到资金的时候，可以采用订单抵押，向银行贷款的方式，在已经形成现金流的情况下，可以用债权融资的方式，争取得到资金支撑。　　股权融资的方式尽量不要轻易使用，即使使用也最好是首要用来内部激励的，既然资本运营方面，股权分散化以及内部员

5、工持股都是被倡导的，那么这种在内部融资，建立企业应急备用金的方式，应该也是成本最为低廉、综合收益最高的——至少同时能起到激励与团结的作用，当然那要以团队拥有足够的向心力才行。　　任何时候，股权融资都是伤筋动骨的，只有未来被看好，预期价值被高估的时候，才是适合通过股权方式进行融资的。股权融资不应该是临渊羡鱼的行为，而更应该是未雨绸缪的，面向未来，并由各主要部门协作而达成的阶段性目标。