优理宝·优智理财说明书(0407)

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优理宝·优智理财产品说明书私人客户部编制二○一一年四月 优理宝·优智理财产品说明书目录一、产品概述................................................................................3二、产品特点................................................................................4三、服务对象................................................................................5四、核心服务内容........................................................................5五、核心服务流程........................................................................5六、服务方式................................................................................6七、收费方式和收费标准............................................................6八、服务期限及服务终止............................................................62 优理宝·优智理财产品说明书一、产品概述优智理财是兴业证券为客户提供的一款个性化投资顾问服务的产品。该产品由理财顾问为客户提供真正的一对一服务。理财顾问在充分了解客户需求和风险特征的前提下，遵循标准的服务流程，向签约客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，满足客户个性化理财需求，并按协议约定的方式和标准收取服务费用。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。按服务类别，优智理财分为A、AA、AAA、AAAA等四款子产品。详情如下：产品价格产品产品服务内容佣金率名称客户资产(万)资产年费模式模式1、理财顾问提供投资顾问按资产前端收取服务费[20,50)1.5‰服务(资产*0.8%)优智A2、策略报告会按资产前端收取服务费[50,200)1.2‰3、五星级优典资讯套餐(资产*0.7%)按资产前端收取服务费1、高级理财顾问提供投资[20,50)1.8‰(资产*1.2%)顾问服务优智按资产前端收取服务费2、策略报告会[50,200)1.5‰AA(资产*1.0%)3、五星级优典资讯套餐按资产前端收取服务费4、专家连线[200,500)1.2‰(资产*0.8%)按资产前端收取服务费[20,50)2.0‰1、资深理财顾问提供投资(资产*1.5%)顾问服务按资产前端收取服务费优智[50,200)1.8‰2、策略报告会(资产*1.2%)AAA3、五星级优典资讯套餐按资产前端收取服务费[200,500)1.5‰4、专家连线(资产*1.0%)[500,+∞)1.2‰按资产前端收取服务费3 优理宝·优智理财产品说明书(资产*0.9%)按资产前端收取服务费[20,50)2.5‰1、首席理财顾问提供投资(资产*2%)顾问服务按资产前端收取服务费[50,200)2.0‰优智2、策略报告会(资产*1.5%)AAAA3、五星级优典资讯套餐按资产前端收取服务费[200,500)1.8‰4、专家连线(资产*1.2%)5、上市公司调研按资产前端收取服务费[500,+∞)1.5‰(资产*1%)二、产品特点1、一对一顾问服务优智理财客户将享受专属理财顾问为其提供的持续、动态的资产配置和投资组合建议服务。2、标准化的服务流程理财顾问将严格依据公司标准化的投资顾问服务流程为客户提供服务。3、个性化的理财服务理财顾问针对客户需求，为其提供个性化的投资顾问服务，帮助客户实现与其风险承受能力相匹配的理财目标。4、严格的质量控制体系优智理财由公司专业研究团队提供统一的研究与资讯支持，公司建立了严格的质量控制体系，保证了研究与资讯的高品质。5、提供多种签约收费方式客户可以选择“佣金率模式”或“服务年费模式”，签约享受优智理财服务。6、多种增值服务优智理财客户除享受投资顾问服务外，还可以享受全部优典资讯产品的定制服务和部分优策峰会活动服务。4 优理宝·优智理财产品说明书三、服务对象签订《兴业证券“优理宝•优智理财”服务协议书》的客户。四、核心服务内容优智理财服务的核心服务内容包括：（一）帮助客户识别自身风险特征，引导客户树立正确的投资理念；（二）提供以理财规划、投资组合、证券品种选择等为主要内容的投资建议服务；（三）持续、动态地为客户提供投资组合品种调整和再平衡建议服务；（四）及时为客户提供相关资讯信息解读和交流服务；（五）定期或不定期为客户提供账户诊断、收益率跟踪与投资回顾服务。五、核心服务流程优智理财服务的核心服务流程为：第一步签订服务协议：确定签约服务人员并签订服务协议；第二步客户识别：对签约客户进行多维识别，并将识别结果作为优智理财服务的重要依据；第三步预期管理：引导客户进行合理的预期管理，充分揭示市场风险，帮助客户树立科学投资理念；第四步资产配置与投资组合建议：提供以理财规划、投资组合、证券品种选择等为主要内容的投资建议服务，为客户出具《资产配置与组合投资建议报告书》；持续、动态地为客户提供投资组合品种调整和再平衡建议服务；第五步日常资讯信息服务：为客户提供及时的日常资讯信息服务；第六步账户诊断、收益率跟踪与投资回顾服务：关注客户收益率状况，定期提供投资回顾服务，为客户出具《客户月度投资诊断报告》；第七步：满意度评估：评估客户满意度，并持续改进，不断提高客户服务质量。5 优理宝·优智理财产品说明书六、服务方式优智理财服务的具体服务方式包括：（一）通过面谈、电话交流等方式向客户提供服务；（二）通过书面形式、电子邮件、短信、客户金融终端、网上交易系统等方式向客户提供资讯信息服务和投资建议服务。七、收费方式和收费标准（一）收费方式优智理财服务采取以下两种收费方式：1、设定佣金率。与签约客户明确约定佣金收取标准，按照设定的佣金率收取服务费用。佣金率指股票基金佣金率（不含根网套利ETF）。2、按资产比例收取服务年费。按客户签约前一个交易日（T-1日）账户总资产的一定比例收取服务年费，按年收取，并采用前端收费模式，客户在签约当日支付。此种方式，客户仍需缴纳通道交易佣金。客户可通过以下银行账户支付服务年费。户名：兴业证券股份有限公司上海分公司；开户银行：兴业银行上海分行；账号：216200100100371058。客户在付款时须注明资金账号及“优智理财服务费”字样。（二）收费标准优智理财服务的服务收费标准，按营业部公示的标准进行收取。（三）退费1、自服务协议签订起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议，自营业部收到该书面通知时服务协议解除。客户解除协议时，按资产比例缴纳的服务年费的客户应至营业部现场办理退费手续，营业部在核实相关信息后退还服务年费；以设定佣金率方式交纳服务费用的客户，其缴纳的服务费用不予退还。2、客户销户时，服务协议自行解除，客户已经支付的服务费用不予退还。八、服务期限及服务终止（一）协议服务期限原则上为一年。6 优理宝·优智理财产品说明书（二）客户选择采用“设定佣金率”收费方式的，服务期限届满，若营业部和客户中任何一方书面通知对方不顺延服务期限或双方另签协议的，则本协议终止；若双方均未书面通知对方不顺延服务期限，则服务期限自动顺延一年，顺延次数不限，顺延期限服务收费标准以营业部届时公示为准。（三）客户选择采用“按资产比例收取服务费”收费方式的，若客户于协议到期日前10个工作日内支付次年服务费用的(顺延期限服务收费标准以营业部届时公示为准)，服务期限自动顺延一年，否则协议在期限届满时终止。（四）如果顺延期限提高服务收费标准的，由双方进行确认，否则协议在服务期限届满时终止。7