优理宝·优智理财说明书(0407)

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1、优理宝·优智理财产品说明书私人客户部编制二○一一年四月优理宝·优智理财产品说明书目录一、产品概述................................................................................3二、产品特点................................................................................4三、服务对象....................................................................

2、............5四、核心服务内容........................................................................5五、核心服务流程........................................................................5六、服务方式................................................................................6七、收费方式和收费标准.................

3、...........................................6八、服务期限及服务终止............................................................62优理宝·优智理财产品说明书一、产品概述优智理财是兴业证券为客户提供的一款个性化投资顾问服务的产品。该产品由理财顾问为客户提供真正的一对一服务。理财顾问在充分了解客户需求和风险特征的前提下，遵循标准的服务流程，向签约客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，满足客户个性化理财需求，并按协议约定的方式和标准收取服务费用。投

4、资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。按服务类别，优智理财分为A、AA、AAA、AAAA等四款子产品。详情如下：产品价格产品产品服务内容佣金率名称客户资产(万)资产年费模式模式1、理财顾问提供投资顾问按资产前端收取服务费[20,50)1.5‰服务(资产*0.8%)优智A2、策略报告会按资产前端收取服务费[50,200)1.2‰3、五星级优典资讯套餐(资产*0.7%)按资产前端收取服务费1、高级理财顾问提供投资[20,50)1.8‰(资产*1.2%)顾问服务优智按资产前端收取服务费2、策略报告会[50,200)1.5‰AA(资产*1.0%)3、五星级优

5、典资讯套餐按资产前端收取服务费4、专家连线[200,500)1.2‰(资产*0.8%)按资产前端收取服务费[20,50)2.0‰1、资深理财顾问提供投资(资产*1.5%)顾问服务按资产前端收取服务费优智[50,200)1.8‰2、策略报告会(资产*1.2%)AAA3、五星级优典资讯套餐按资产前端收取服务费[200,500)1.5‰4、专家连线(资产*1.0%)[500,+∞)1.2‰按资产前端收取服务费3优理宝·优智理财产品说明书(资产*0.9%)按资产前端收取服务费[20,50)2.5‰1、首席理财顾问提供投资(资产*2%)顾问服务按资产前端收取服务费[50,200)2.

6、0‰优智2、策略报告会(资产*1.5%)AAAA3、五星级优典资讯套餐按资产前端收取服务费[200,500)1.8‰4、专家连线(资产*1.2%)5、上市公司调研按资产前端收取服务费[500,+∞)1.5‰(资产*1%)二、产品特点1、一对一顾问服务优智理财客户将享受专属理财顾问为其提供的持续、动态的资产配置和投资组合建议服务。2、标准化的服务流程理财顾问将严格依据公司标准化的投资顾问服务流程为客户提供服务。3、个性化的理财服务理财顾问针对客户需求，为其提供个性化的投资顾问服务，帮助客户实现与其风险承受能力相匹配的理财目标。4、严格的质量控制体系优智理财由公司专业研究团队提

7、供统一的研究与资讯支持，公司建立了严格的质量控制体系，保证了研究与资讯的高品质。5、提供多种签约收费方式客户可以选择“佣金率模式”或“服务年费模式”，签约享受优智理财服务。6、多种增值服务优智理财客户除享受投资顾问服务外，还可以享受全部优典资讯产品的定制服务和部分优策峰会活动服务。4优理宝·优智理财产品说明书三、服务对象签订《兴业证券“优理宝•优智理财”服务协议书》的客户。四、核心服务内容优智理财服务的核心服务内容包括：（一）帮助客户识别自身风险特征，引导客户树立正确的投资理念；（二）提供以理财规划、投资组合、证券