關於業務檢查發現問題整改工作的幾點思考.doc

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1、關於業務檢查發現問題整改工作的幾點思考摘要：分析整改工作的現狀，研究建立健全發現問題整改工作機制，真正把發現問題、整改問題、堵塞漏洞、消除隱患等各項工作落到實處，切實通過檢查的過程來發現問題，整改問題，消除風險隱患，提高經營管理水平的目的關鍵詞：業務檢查發現問題整改工作責任追究中圖分類號：C93文獻標志碼：A文章編號：1673-291X(2011)30-0229-02業務檢查發現問題隻是合規性檢查工作的一個重要環節，而落實問題整改、消除風險隱患才是合規性檢查工作的最終目的。在商業銀行內部控制體系中，“監督與糾正"作為內部控制的"五大要素

2、"之一，也充分說明瞭整改工作的重要性—、整改工作的現狀1.重檢查輕整改。在當前商業銀行業務經營多元化的過程中，由於制度設計、系統管理以及員工操作的原因，各業務環節隱含著操作風險，並且已成為當前內控案防工作的一個重要方面。每年要投入大量的人力、物力、精力，調動各方面檢查資源開展合規性檢查，如日常履職檢查、專業檢查、關於業務檢查發現問題整改工作的幾點思考摘要：分析整改工作的現狀，研究建立健全發現問題整改工作機制，真正把發現問題、整改問題、堵塞漏洞、消除隱患等各項工作落到實處，切實通過檢查的過程來發現問題，整改問題，消除風險隱患，提高經營管理

3、水平的目的關鍵詞：業務檢查發現問題整改工作責任追究中圖分類號：C93文獻標志碼：A文章編號：1673-291X(2011)30-0229-02業務檢查發現問題隻是合規性檢查工作的一個重要環節，而落實問題整改、消除風險隱患才是合規性檢查工作的最終目的。在商業銀行內部控制體系中，“監督與糾正"作為內部控制的"五大要素"之一，也充分說明瞭整改工作的重要性—、整改工作的現狀1.重檢查輕整改。在當前商業銀行業務經營多元化的過程中，由於制度設計、系統管理以及員工操作的原因，各業務環節隱含著操作風險，並且已成為當前內控案防工作的一個重要方面。每年要投

4、入大量的人力、物力、精力，調動各方面檢查資源開展合規性檢查，如日常履職檢查、專業檢查、日常監測、內控評價、內部審計等。但一些行隻重視轟轟烈烈地開展各類檢查監督工作，對檢查中發現的違規操作問題的整改工作重視不夠，對相關責任人的責任追究也不到位;有的行甚至省略瞭整改這一關鍵環節，檢查結束出一個報告瞭事，既不下達整改要求，對整改落實情況也不過問。因為對整改工作的不重視，導致一些問題屢查屢犯、屢禁不止，======這已成為業務經營和管理中的一大弊病、頑疾2•整改落實不到位。由於對檢查發現問題整改工作不到位，一方面造成檢查資源的極大浪費，另一方面

5、風險隱患不能有效排除。一些行不重視問題整改，對檢查發現的問題往往是找理由開脫和解釋，總認為自己有客觀原因和實際情況，整改效果難以保證；一些單位對整改工作往往就事論事，治表不治裡，不能做到舉一反三，沒有涉及本行的問題就置若罔聞，不去理會，不進行深入剖析，自查自糾，對問題產生的根源不明、癥結不清，不能拿出得力的措施有針對性地來正本清源，從根本上解決問題，風險隱患始終沒有消除，更無法實現經營管理水平的全面提高；有些行檢查後不註重後續監督，導致檢查的"一次性"現象嚴重；有些被查行敷衍應付r—報瞭之〃，虛假整改，造成整改工作虎頭蛇尾；有的行在問題

6、暴露後，能捂則捂，能蓋則蓋，搞’內部消化"，不利用問題進行反思和警示，致使一些隱患潛伏多年，不斷聚積，而且助長和縱容瞭不良風氣的蔓延3責任追究不嚴。一些單位對違規違紀問題處理處罰和責任追究不力，也導致一些違規問題屢禁不止。有的行究而不嚴，避重就輕，不能起到警示大傢、教育本人的效果；有的行對員工處理嚴，對領導處理寬，不能從根本上發揮責任追究的作用；有些行經濟處罰多，紀律處分少，責任追究效率大打折扣，影響瞭制度的威懾力二、加強整改工作的思路檢查發現問題整改工作的好壞反映瞭一個行管理者的業務素質和管理能力，最終將反映出這個行經營管理水平的高低

7、。因此，要把檢查發現問題落實整改、建立健全整改工作機制作為經營管理工作中的一項重點工作來抓，糾正和防止重查輕改、敷衍應付、一報瞭之、形式整改、甚至弄虛作假整改等問題，真正把發現問題、整改冏題、堵塞漏洞、消除隱患等各項工作落到實處，切實通過檢查的過程來發現問題，整改問題，消除風險隱患，提高經營管理水平的目的（一）建立整改管理長效機制整改管理工作要長抓不懈，建立整改工作責任制度、整改情況後續跟蹤制度、整改情況動態管理制度、整改情況定期報告制度、整改情況定期通報制度等五項整改制度，切實抓好整改的落實工作1.整改工作責任制度。一是實行"一把手"

8、負責制。各級行、各部門“一把手"為整改工作的第一責任人，主要負責整改工作的安排、督促、落實，對問題責任人提出處理意見，確保整改工作落實到位，責任到人；二是確定整改責任人。被查單位要確定整改責任人，主要負責本