浅议基层行日常“双基”管理.doc

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1、浅议基层行日常“双基”管理随着建行“双基”管理活动LI益深入的开展，特别是对基层网点的各项管理T作提出更严格的要求，作为一名从事多年的基层行行长，我就网点“双基”管理浅谈自己的一点想法。一、深刻体会基层行“双基”管理内涵在基层网点，应明确备岗位员工职责，从会计基础、柜面操作、印章单证保密、资产管理、员T廉洁从业、安全保-卫、客户服务、信贷操作流程、贷后管理等多方面突出网点基础管理的重点；从员工团队建设、经营能力建设、网点设施建设、企业文化建设等方面强化网点的基层管理。基层网点负责人要在每个员丁屮普及“学规

2、定、知禁令、作表率”廉洁从业读本，组织员工进行全面学习和考试，提高员T合规意识。基层行行长要与员T逐个交谈,要求从自我做起，认真学习“员工从业禁止若干规定”和“授信业务九条禁止性规定”等相关内容，正确领会此类文件精神实质，以严肃认真的态度抓好对员工的思想教冇。作为基层管理者，自己对屮央的《廉政准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《党纪律处分条例》第二编、《领导T•部报告个人有关事项的规定》和建设银行《党委廉洁自律六项要求》及其补充通知、《领导人员廉洁合规从业八项要求》、《领导人员廉洁从业“八严禁

3、”》、《领导人员上交礼金礼品管理规定》、《违规失职行为处理办法》等规章要系统地学习并践行。坚持做到勤奋敬业、坚持学习、廉洁自律、遵章守纪、依法合规、促进发展的表率。二、基层行基础管理的现状分析目前，基层网点的会计核算管理方面日益严谨，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事麻稽核、银企对帐、支付密码、参数控制等于段，整个银行柜面服务质量和风险控制能力明显增强。但在业务处理流程、业务管理流稈、以及部门间职能分工存在一些交叉，仍然存在一定的风险隐患。例如会计柜员兼个人业务顾问、业务主管兼个人客户经理，这种岗位设置

4、的缺陷，造成了部分管理职能弱化，容易利川岗位便利行使违规操作，网点管理人员往往忽略了这些会计核算与风险防范工作。基层网点尚未充分运川考核体系来对基层员工岗位的设置管理。H前我行对基层前台柜员的绩效考核存在多头管理，多头考核，很多业务和产品指标是通过各级行的业务部门下达到网点，而这些业务发展指标均与柜员收入挂钩，而对无差错和事故或无违章、无案件的柜员则没有明确的考核奖励标准，没有体现出风险防范的价值。所以网点的对公柜员通常被忽视，其实对公柜员的岗位至关重要，该岗位风险大，但收入考核上往往低于其他岗位，特别是

5、低柜人员。在很多网点会形成前台操作人员普遍对办理对公业务的积极性不高。机关业务部门尚未完全理解网点基层管理。相关业务部门在一些新产品、新业务的推广过程屮通常是制订业务管理办法、操作流程，但管理、核算、制度建设却没有及时跟上，一些新业务在开发过稈屮，过多地考虑客八需求，没有更好的与我行先进的系统衔接，实际工作屮无法做到有效、全面的监督。对这些业务和产品在推广使用过程屮的监督检杳、风险防范、柜台服务、客户反响等过问不多，这样容易把业务发展和风险防范割裂开来，形成风险问责不能明确到人的趋势。一些新兴业务在业务和

6、核算管理上不够明确，实际操作落实不到位，对柜员的培训、指导力度不足，基层网点出现问题无法及时得到解决。二、加强基层管理的思考建议一是注重会计营运工作基础管理,加强责任事故防范管理。规范委派营业主管为首的柜面岗位人员的工作职责，网点负责人应每月定期组织召开基础管理讲评、案例分析、员工违规行为管理办法、规章制度等学习，来提高员丁的案防意识和风险防范意识、规范操作意识。通过对关键风险点的排查、制度流程的梳理，岗位职责的细化、强化薄弱环节的风险管理,消除道徳风险和操作风险隐患，将各项风险管理真正落实到实处，确保了

7、网点会计核算的安全运行。二是完善业务操作流稈，按章操作。网点每位员工要清楚的了解H己工•作任务和丁•作目标，做到了人人侑事做、事事有人管。规范和完善对公结算帐户报备审批、对公零余额不动户帐户管理费免除审批、集中业务事务杳询、有权机关杳询、电了印鉴卡建库、柜面业务监测预警信息冋复以及信贷流程和贷麻管理等操作流程,使得所冇员丁•在业务操作上做到冇章可循。三是加强检杳力度，杜绝风险隐患。基层网点要紧密川绕省行“无重大违规、无重大安全责任事故、无案件”工作目标，以防范操作风险为主线，不断加犬对重点部位和重点时段的

8、检查监控力度，不断提高会计检杳质量和效果，有力地促进了“双基”活动的有效开展。行长尽管业务繁忙，但每月要坚持对库存现金、单证、贵金屈进行全面查库，检查监控录像,及时发现员工不合规行为。对检查屮发现的问题违规操作人员严格进行违规积分，有效的杜绝风险隐患。