金融理财与CFP资格认证制度.pdf

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1、AFP®资格认证培训现场辅导金融理财与CFP®资格认证制度1声明本讲义讲述内容为课程中相对的重点难点以及学员发问较多的问题，不涵盖所有考试范围。AFP资格认证考试范围应以当年《考试大纲》为准。2金融理财概述n金融理财（FinancialPlanning），是一种综合金融服务。金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。n要点：¨不是产品推销，而是综合金融服务。¨不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。¨不是

2、仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。¨不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。32010年7月真题n以下对金融理财的理解正确的是（）。A．贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富B．赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来n答案：D4CFP资格认证制度n4E认证体系nCFP商标使用指南54E认证体系-教育Educationn资格认证的第一步n教育时间：¨共240小时¨AFP资

3、格认证培训108小时¨CFP资格认证培训132小时n继续教育取得AFP/CFP资格证书后，每两年为一个再认证周期，需要满足一定的继续教育学时要求¨AFP持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时¨CFP持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时TM¨EFP持证人：30学时，其中必修课程不少于4个学时¨CPB持证人：应按AFP、CFP或EFP资格认证继续教育学时的要求，学习必修和选修课程，其中与私人银行相关的课程不少于4个学时。64E认证体系——考试Examinationn特点：知识技能并重，强调理解和运用能力、分析和综合能力、专业评估和判断能力。n科目¨AFP

4、资格认证考试：《金融理财原理》¨CFP资格认证考试：五门专业课n范围：以FPSBChina公布的考试大纲为准n题型：客观单项选择题（概念题＋计算题）n考试制度¨公正性¨考试时间：具体时间详见FPSBChina网站¨考试方法：计算机考试；10个高标准固定考站74E认证体系-工作经验Experiencen认定内容：p从业机构、时间及职业表现n行业要求：p与金融理财相关的行业，金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSBChina认可的其他机构n岗位要求：p金融理财相关工作n时间要求：pAFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年pCFP资格认证：研究生2年，本科3年

5、，大专5年p工作经验有效期为最近10年82008年3月真题n至2008年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是（）。A.张先生2003年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2006年6月辞职，2006年7月起开始担任光华证券公司客户经理B.赵小姐2005年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师C.王先生1995年至1997年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理D.李女士2005年本科毕

6、业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作n答案：D94E认证体系——职业道德Ethicsn金融理财师遵守职业道德规范的必要性¨工作的特殊性¨工作的重要性¨与客户存在利益冲突¨目前缺乏明确的法律约束n与客户存在的利益冲突¨结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现。n解决结构性冲突的一般方法：如实披露；禁止任何人同时担任两个具有利益冲突的职位¨情景性冲突会在一个人具有自己的私利时出现。n解决情景性冲突的一般方法：如实披露；禁止具有利益冲突的个人担任有关的职位10CFP商标使用规范n中国大陆CFP商标的类型¨CFPTM¨CERTIFIEDFINANC

7、IALPLANNER¨A11CFP商标的使用要求CFPCERTIFIEDFINANCIALPLANNERn“CFP”首字母缩写商标必须使用大写字母的形式，字母之间不能有句点n“CERTIFIEDFINANCIALn“CFP”首字母缩写商标必须作为一PLANNER”商标不论字号大小必须全个描述性的形容词而不能是名词或动词，部使用大写字母除非出现在签名栏，信笺纸的抬头或名片里n永远将CFP商标用做形容词n只能用CFP商标修饰指定的名词：持证人、资格认证、证书、资格、考试、商标、执业人士、专业人士n当首次出现在印刷资料中时，“CFP”首字母缩写商标和“CERTIFIED

8、FINAN