金融理财概述与cfp制度

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1、金融理财师(AFP/CFP)教学与考试大纲(2006)根据2005年中国个人理财职业分析报告和国际金融理财师（CFP®）考试认证标准，拟定以下内容作为2006年中国金融理财师（AFP®）和国际金融理财师（CFP®）资格认证的教学和考试大纲。该大纲内容涵盖所有教学与考试范围和知识点。备注：A1－AFP了解，A2－AFP理解，A3－AFP掌握；备注：C1－CFP了解，C2－CFP理解，C3－CFP掌握。章节内容重要程度金融理财原理1金融理财概述与CFP制度1.1金融理财概述1.1.1金融理财的定义A31.1.2为什么需要金融理财A31.1.3CFP

2、制度的发展沿革和FPSB宗旨A21.1.4中国CFP制度的建立与发展A31.1.5成为CFP的路径A21.2CFP制度1.2.1四E认证体系A31.2.2职业道德准则A31.2.3执业操作准则A31.2.4纪律处分办法A22金融理财与法律2.1法律基础知识2.1.1两大法系及我国法律渊源A22.1.2客户的法律性质——民事法律关系的主体自然人A3法人A3非法人经济组织：个人独资企业和合伙企业A2有限责任公司和股份有限公司A3外商投资企业A12.1.3理财涉及客体的权利财产权与人身权A2物权的四大权能A2共有财产制度A3继承制度A32.2金融理财

3、师与客户之间的法律关系2.2.1代理、委托、信托、行纪与居间A32.2.2合同与合同法合同及合同的法律特征A2要约与承诺A3合同的生效要件A3无效合同、可变更或可撤销的合同、效力待定合A3同缔约过失责任A3违约责任A32.3民事法律权力、义务和责任2.3.1法律权利、法律义务与法律责任A22.3.2民事法律责任的分类与归责原则A22.3.3纠纷的解决方式A32.3.4法律和职业道德的关系A12.4理财涉及的其他相关法律A13经济学基础知识3.1基本的供求模型3.1.1价格的决定A13.1.2需求、需求函数、需求曲线A33.1.3供给、供给函数、

4、供给曲线A33.1.4供求均衡、供求定理A33.2宏观经济变量3.2.1国内生产总值及其核算A33.2.2其他宏观经济指标A23.3宏观经济政策3.3.1货币政策A33.3.2财政政策A33.4通货膨胀3.4.1通货膨胀的货币供求解释A23.4.2通货膨胀的货币数量论解释A13.5国际收支与汇率3.5.1国际收支账户A33.5.2汇率、汇率标价方法、升值与贬值、汇率制度A33.5.3汇率决定的供求分析A24金融机构功能与监管4.1金融体系和金融市场概述4.1.1金融体系的定义，金融市场的定义A14.1.2金融市场的融资渠道A34.1.3金融市场

5、参与者及其角色A34.1.4金融市场的融资工具A34.1.5金融市场的分类A34.2中国金融机构的主要功能4.2.1中央银行及其功能A24.2.2银行业金融机构及其功能A24.2.3非银行金融机构及其功能A24.2.3金融控股公司及其功能A14.3金融监管4.3.1金融监管的定义与体系A24.3.2金融监管法律法规A34.3.3金融监管的主要内容A34.3.4金融监管措施和手段A34.3.5行业自律A15客户的价值取向与行为特性5.1家庭生命周期与个人生涯规划5.1.1家庭生命周期及其在理财中的应用A25.1.2个人生涯规划与理财计划A25.2

6、理财价值观与理财目标排序5.2.1四种典型的理财价值观A35.2.2理财价值观与产品选择A25.3风险属性5.3.1风险承受能力A35.3.2风险承受态度A35.4理财性格5.4.1对钱的态度A25.4.2学习类型A25.4.3思考阶段A25.4.4理财个性与金融产品选择A26货币时间价值与财务计算器操作6.1货币时间价值贴现与现值，单利与复利，复利与终值，现值利6.1.1A3率因子与终值利率因子年金与永续年金，期初年金与期末年金，年金现6.1.2A3值与年金终值，永续年金的现值增长型年金与增长型永续年金，增长型年金的现6.1.3A3值与终值，

7、增长型永续年金的现值6.1.4净现值与内部回报率A36.1.5复利期间和有效利率A36.1.6货币时间价值在金融理财中的应用A36.2财务计算器操作6.2.1财务计算器的基本设定A26.2.2货币时间价值操作A36.2.3摊销操作A36.2.4利率转换操作A36.2.5现金流操作A36.2.6债券操作A36.2.7统计操作A36.2.8其他操作：日期操作等A36.3EXCEL财务函数的运用A37家庭财务报表与预算编制7.1家庭财务分析的基础知识7.1.1家庭财务分析与理财规划流程A17.1.2家庭财务分析的意义A27.1.3存量与流量A37.1

8、.4收付实现制与权责发生制A37.1.6成本价值与市场价值A37.1.5借方与贷方A37.2家庭资产负债表的编制与分析7.2.1家庭资产负债表A37.