afp、cfp金融理财师考试答题技巧

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AFP、CFP金融理财师考试答题技巧1afp考试报名的注意事项2Chfp理财规划师考试报名的注意事项3chfp理财规划师考试案例制作经验分享4chfp理财规划师考试案例制作经验分享5chfp理财规划师考试常见问题7chfp理财规划师考试常见问题8AFP、CFP金融理财师考试答题技巧不论是AFP还是CFP考试中，相信考生或多或少都会遇到自己不会做的题目，很多时候大家就会随便蒙一个答案完事儿，其实猜题也是很有技巧的。概念题猜题技巧①表示绝对含义的词语所在的选项通常为错误选项。比如:完全、根本、必要、一定、所有等。②表示相对含义的词语所在的选项一般为正确选项。比如:一般、通常、往往、也许、可能等。10 ③组合式单选题出现概率高的小选项正确可能性更高，比如(1)出现3次，(2)出现3次，(3)出现3次，(4)出现2次，答案为(1)(2)(3)④关于理财规划的概念题，通常选择更为保守的说法。⑤如果选项中有两个答案互为矛盾，从两个互为矛盾的选项中任选一个。计算题猜题技巧①对于涉及年金的计算题，如果题目出现“每xx初”，找到答案最为接近的两个数字，然后挑选大的一个。②对于求收益率的计算题，观察选项中是否存在2倍或者12倍关系，如果存在，选2倍或者12倍的收益率。③对于一般的计算题，找到两个有相似之处的答案，从两个有相似之处的答案中挑选较大一个，比如A为4980，B，9980选答案B。④对于没有任何规律的计算题，掐头去尾选中间，去掉最大的，去掉最小的，在两个中间的答案中任意猜一个。当然咯，最重要的一条：始终保持足够的信心，没有最差，只有更差!10 afp考试报名的注意事项俗话说细节决定成败，人往往吃亏在一些细小的点上。为了您能更清楚的了解AFP考试，此总结了一些小知识，希望小知识为您能帮上大忙。在中国国内是实行AFP和CFP两级认证制度的，要考CFP必须要有AFP证书。AFP在银行的认可度很高，多数银行从业人员从事理财岗位必须要考AFP证书。申请AFP报名时，如果没有全职的工作经验，2000个小时的兼职工作经验相当于一年的全职工作经验。如果实在是想尽快考试拿到证书，但是报名时没抢到座位，别灰心，有些考生会放弃考试，你就有机会了（需要时时关注报名动态）。AFP的考试成绩在考后一个月公布，证书在成绩出来后就可以申请。获取AFP结业证书，取得考试资格的条件有两个：一个是完成结业考试；二是完成面授课程。AFP考过后，每两年需要进行再认证。10 在每个认证期间均需要进行继续教育，完成30个学时的学习任务。Chfp理财规划师考试报名的注意事项理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。理财规划师一年只有两次考试。上半年在3月报名月分。下半年是9月份报名。注意不要错过了报名时间。理财规划师考试时间上半年5月18日至5月19日，下半年11月16日至11月17日。大多数都是在机构代报名，三级的报名费在200左右。至于想参加培训，培训费就根据地区来说了。理财规划师是国家唯一认证的资格证，在各类金融机构认可度都很高。所以不必担心它的权威性。告诉大家一个小秘密，考的越早，试题越简单。想考就不要犹豫了，尽早报名吧。考试成绩在考试后的两个月才公布，网上就可以查询成绩10 只要报名条件达到，可以直接考二级或者高级，不用一级一级的考。都是上机考试，考专业能力的时候要记得带专业的理财计算器。chfp理财规划师考试案例制作经验分享这是海诺理财的老师整理的案例制作的方法，希望能帮到大家。从制作理财规划案例来说，如何避免教科书般的生搬硬套呢?其实很简单，就个人相关经验来说，理财师必须要按照四步骤，逐步解决主线问题。chfp理财规划师考试案例制作经验分享家庭现状分析主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。财务分析是最简单的，一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判断出10 该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高，通过计算自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。针对财务分析部分，一般如果学习过AFP课程的都可以比较简单的完成。家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备教育金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑的。心理分析，则要求要有很强的代入感，要求有比较强的实际工作经验，特别是对客户属于哪一类人群，他们的一般心理因素的定位要有比较好的把握。这点最明显是在投资决策上，从资料里也能看出，一些客户投资过于保守，一些客户投资过于激进，各自的心理因素不同。那么这就决定了你给出的解决方案是否能说服客户。包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是：你准备如何说服客户。因此这些方面必须在一开始就得到重视。寻找并发现理财目标10 这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从材料的字里行间，可以判断出客户明显的理财目标，例如购房、退休养老、小孩教育、移民或其他特殊目的方面。但是，除了已知条件外，还需要理财师根据家庭现状分析，判断出家庭的潜在需要，例如是否需要提前准备养老金或者教育金，投资结构是否需要调整降低风险，资产是否需要置换来平衡资产负债情况，现金流是否需要调整等。可以说，理财师的专业度和经验，就体现在是否能敏锐的发现客户潜在问题上。因为如果无法发现问题，也就无法进行合理的分析判断和建议。就犹如医生看病一样，没有发现异常，也就无法发现病因，造成误诊下错药。分析理财目标并提出各自解决方案这个步骤其实是比较细腻的步骤，需要对各个理财目标进行分析整理，并提出合理方案。这里特别要注意的有两点：1、注意数字计算的运用。要通过合理假设数据并结合实际数字，模拟出各个方案的执行效果。例如，根据投资收益率、通货膨胀率假设和已有的收支储蓄或者资产负债情况，很容易计算出未来若干年后的财产情况，并判断能否达到目标。10 2、注意长短期目标的不同解决选择，特别要强调专款专用原则，避免挪用。例如可以将理财目标分为短期计划或长期计划，采取专款专用原则，分别采用目前已有的资产投资或者是日常储蓄积累的方式来作出对应选择。这里还要注意的是，对于同样的一个理财目标，很有可能会有2-3种合适的解决方案，需要分别进行计算和总结，并通过相应的分析可以给出合理的推荐。保险规划、投资规划和现金流核算在完成以上三个步骤后，一般还需要根据其家庭情况，作出合适的保险规划，排查其相应的风险点，例如对于主要收入来源的家庭成员应给予保险的重点保障。需要核算各自家庭成员的保险需求金额，所需要保险种类，额度，同时注意控制总保费，一般不能超过家庭年收入的10%。一般建议，如果是保费负担能力弱的，采取意外+定期寿险。如果保费负担能力强，采取意外+重大疾病，另外针对容易出意外事故的职业，例如出租车司机等，意外险里要特别加强交通意外的部分。chfp理财规划师考试常见问题这是为要考理财师的小伙伴的小伙伴们整理的最全的考试常见问题。包括考试报名时间、方法，考试时间，报名等内容。10 理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。二级理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。chfp理财规划师考试常见问题考试报名时间上半年上报截止时间为4月4日下半年上报截止时间为10月10日报名方法：报名一般分为网上报名和现场报名两种方式，符合条件的考生，可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名，或到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点进行现场报名PS:以上只是官方提供的报名方法。。仅供参考。我身边的小伙伴们都是培训机构代报名的。我是在海诺理财报的名。报名条件：助理理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作6年以上。10 (2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。10