模块6证券投资基金概要.ppt

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1、模块六证券投资基金QDII助力基金开户数创高进入9月以来，由于市场被首只股票性QDII基金的发行氛围所覆盖，基金开户数整体上继续呈火爆递增趋势。中登公司17日的数据显示，基金新增开户数上半月接近200万，规模几乎与同期A股新增开户数持平。单元1什么是证券投资基金一、证券投资基金的定义证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过公开发售基金份额，集中投资者的资金，由基金管理人管理，由基金托管人托管，以组合投资的方式进行证券投资。二、证券投资基金与股票、债券的关系证券投资基金与股票、债券一样都是金融投资工具，它们都是有

2、价证券，都属于风险资本，并且股票、债券是证券投资基金的主要投资对象。差异：1．反映的关系不同股票反映的是产权关系，债券反映的是债权债务关系，而证券投资基金反映的是信托关系。2．风险程度不同一般而言，投资于股票有较大的风险，债券投资风险较小。基金采取组合投资，收益往往高于债券，而风险又比股票小。3．投资方式不同股票和债券是融资工具，筹集的资金主要是投向实业，而证券投资基金主要是投向其它有价证券等金融工具。4．投资回收方式不同债券有一定的存续期限，期满后收回本金。股票一般无存续期限，除公司破产、清算等法定情形外，投资者不得从公司收回

3、投资，但可在二级市场上转让。而对于证券投资基金而言，既可以在二级市场上变现（主要针对的是封闭式基金），也可向基金管理人赎回（针对的是开放式基金）。单元2为什么会出现证券投资基金集合理财、专业管理组合投资、分散风险利益共享、风险共担独立托管、资产安全单元3证券投资基金有哪些类型一、开放式基金和封闭式基金开放式基金，是指投资者可以随时向基金管理人或其代销机构申购或赎回，因而规模不是固定不变的投资基金。封闭式基金，是指基金规模在发行完毕后规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。开放式基金和封闭式基金的主要区别如下：基金规模的可变性不

4、同基金份额的买卖价格形成方式不同基金的投资策略不同二、公司型基金和契约型基金契约型基金是由基金投资者和基金管理人、基金托管人订立基金合同而组建的投资基金。公司型基金，是具有共同投资目标的投资者参照公司的组织架构组成以营利为目的、投资于特定对象（如各种有价证券、货币）的股份制投资公司。契约型基金与公司型基金的主要区别在于：法律依据不同法人资格不同投资者的地位不同三、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等股票基金是以股票为投资对象的证券投资基金，是最基本的基金品种之一。债券基金是一种以债券为投资对象的证券投资基金，它通过集中众

5、多投资者的资金，购买债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。货币市场基金是指投资于货币市场短期有价证券的一种基金。混合基金是同时投资于股票、债券、货币市场工具或其他金融产品的基金。单元4如何申（认）购和赎回基金一、开放式基金的申（认）购和赎回投资者在开放式基金首次募集期间购买基金通常被称为基金的认购。投资者在开放式基金首次募集结束并成立后，购买开放式基金的行为通常被称为基金的申购。投资者向基金管理人申请购回其所持基金份额的行为通常被称为基金的赎回。二、开放式基金的申购、赎回方式基金的申购、赎回包括销售柜台的书面申请方式和电话、网站

6、等其他申请方式。投资者通过书面方式申购或赎回基金必须到基金销售网点填写申购、赎回申请书，交付申购款项，同时提供有关证明文件。通过电话或网站等其他交易方式提出申请的，投资者须按照电话语音或网络界面的提示输入自己的基金账户卡号、资金账户卡号以及密码。当日（T日）在规定时间之前提交的申请，投资者通常可在T＋2日到办理申购的网点查询并打印确认单。单元5什么是基金资产净值基金资产净值是基金资产总值扣除所有负债后的余额。基金资产净值除以基金当前的份额，就是单位基金资产净值。它是计算投资者申购、赎回基金的基础，同时也是评价基金投资业绩的基础指

7、标之一。T日基金资产净值＝基金总资产-基金总负债T日基金单位资产净值＝T日基金资产净值／T日发行在外的基金单位总数证券投资基金什么是证券投资基金定义与股票、债券的区别为什么会出现证券投资基金证券投资基金有哪些类型如何申（认）购和赎回基金什么是基金资产净值集合理财、专业管理组合投资、分散风险利益共享、风险共担独立托管、资产安全