投资理财的策略与规划（PPT 9）.ppt

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1、投資理財的策略與規劃內容大綱一、投資理財步驟：需求→目的→策略→方法二、正確的投資理財觀念三、投資五不四、投資的基本原則、建言五、各種投資理財方式簡介及秘笈介紹六、投資工具與風險及獲利關係七、投資組合建議一．投資理財步驟：需求→目的→策略→方法需求：您的慾望為何？如：我想買車、買房子。＜抽象＞目的：將慾望轉為實事。如：買裕隆1600的車。＜具體＞策略：可承擔何種程度的投資？如：高、中、低風險。＜抽象＞方法：具體的投資方法。如：購買日本基金。＜具體＞二．正確的投資理財觀念簡要的財務觀念→分散的投資組合→長期的執行理財1．切記高報酬、高風險。2

2、．三不政策：不怕、不急、不貪。3．時時關心、每月檢視、每年調整。4．不幸賠錢，要當做是一種學習的過程。5．適當的才是最好，不要一味抄襲它人方法。6．『生涯』理財規劃的觀念，要同時為未來作打算。三、投資五不不要完全倚賴過去的績效，做投資決定不要只著重進場時間不要低估通貨膨脹不忘每季審閱您的資產分配情況不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡四、投資的基本原則、建言1．投資的四項基本原則投資的第一個基本原則--長期投資投資的第二個基本原則--分散投資投資的第三個基本原則--及早投資投資的第四個基本原則--持續投資2．投資前的三大建言了解自己的風險承受度了解

3、平均成本法交給專家理財五、各種投資理財方式簡介及秘笈介紹1．存款：活存、定存、綜合存款、支存．．．2．標會3．房地產4．外匯5．黃金6．股票7．共同基金8．保險9．債券、票券10．期貨11．藝術品六、投資工具與風險及獲利關係七、投資組合建議各種投資偏好類型的投資建議人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏好。1．保守型：存款50％、跟會30％、共同基金20％2．積極型：共同基金50％、股票30％、存款20％投資偏好可分為下列三種類型：保守穩健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要的考量重點穩健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，

4、但強調投資時間要夠長積極成長型：可以承受投資的短期波動，願意承擔為了獲得高報酬而隨之而來的高風險