投资理财的策略与规划论文提纲.doc

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1、投资理财的策略与规划论文提纲　　需求→目的→策略→方法　　需求:您的欲望为何如:我想买车,买房子.　　目的:将欲望转为实事.如:买裕隆1600的车.　　策略:可承担何种程度的投资如:高,中,低风险.　　方法:具体的投资方法.如:购买日本基金.　　简要的财务观念→分散的投资组合→长期的执行理财　　1.切记高报酬,高风险.　　2.三不政策:不怕,不急,不贪.　　3.时时关心,每月检视,每年调整.　　4.不幸赔钱,要当做是一种学习的过程.　　5.适当的才是最好,不要一味抄袭它人方法.　　6.『生涯』理财规划的观念,

2、要同时为未来作打算.　　不要完全倚赖过去的绩效,做投资决定　　不要只著重进场时间　　不要低估通货膨胀　　不忘每季审阅您的资产分配情况　　不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里　　1.投资的四项基本原则　　投资的第一个基本原则--长期投资　　投资的第二个基本原则--分散投资　　投资的第三个基本原则--及早投资　　投资的第四个基本原则--持续投资　　2.投资前的三大建言　　了解自己的风险承受度　　了解平均成本法　　交给专家理财　　1.存款:活存,定存,综合存款,支存...　　2.标会　　3.　　4.外汇　　5.黄金　　6

3、.股票　　7.共同基金　　8.　　9.债券,票券　　10.期货　　11.艺术品　　人生各阶段对风险的承受度不同,因此会有不同的投资偏好.　　1.保守型:存款50%,跟会30%,共同基金20%　　2.积极型:共同基金50%,股票30%,存款20%　　保守稳健型:客户风险承受度最低,安全性是客户最主要的考量重点　　稳健成长型:希望能透过投资的机会来获利,但强调投资时间要够长　　　　内容仅供参考