《投资理财规划》ppt课件

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1、感谢您的提议1对20万客户的理论分析投资理财规划山东汉融集团思路大纲全面了解客户的投资能力确定投资意向客户实体难做，银行利息下调b2bp2pb2c模式的兴起引导投资电子金融感情跟进深入了解客户类型并做出理财分析客户无能力pass3客户类型保守型客户01半保守型客户02挑战型客户03你不理财财不理你4保守型客户注重资金安全，习惯性算小账,20万银行存款按照最高的兴业,平安，广发是年2%，一年的利息是4000元（定期一年），每天约是10元。存入直通户，开两个户，2万美金，年18%，一年的利息是23814元人民币，换算每天约65.2元，利息就可

2、以足够解决普通温饱，三个户，每天利息约是97.8元。资金充足，确定性盈利保障。能奔小康的生活，你还会选择每天10元利息为每天早餐发愁吗？5半保守型客户头脑谨慎，可尝试小风险20万存款（风险基金投资）基金分为股票，债券，货比基金，风险也是从大到小，股票基金：一般长期能获得8~15%的年复合收益。牛市大赚，熊市大亏的不少。16年熊市，按照15%牛市计算一年利息是3万。存入直通户，开两个户，2万美金，年18%，一年的利息是2万3千元人民币。剩余6万7千投外汇，因为我们专注所以技术更加专业，可以一边保证收益，一边学习技术跟我们操作。6挑战型客户投

3、资头脑活跃，注重大盈利20万炒股（赌博）股票现在为熊市，今年一直在横盘状态，抓牛股赢小利，每天4小时，错过最佳卖点。存入直通户，开一个户，1万美金，年18%，一年的利息是11907元人民币，不用任何操作，坐等盈利，每月取利润。5万投资外汇，跟点位买入，24小时交易，随时买卖，没有庄家，双向买卖。10万投资大宗商品，严格执行操作策略与操作计划，也要管住自己的心（舍与得）在大盘低迷的情况下，你是默默地等待解套，还在坐以待毙？短时间能解吗？7优势优点胜券在握1.资金安全吗？我们平台受纳斯达克（相当于中国的股票大盘，沪深指数。中国阿里巴巴集团在美

4、国上市就是纳斯达克，是世界上最大的股票市场之一)。每个账户有5万英镑的保证金。签订法律效益的合同，确定性盈利是我们平台进行的准则。2.资金流通方便吗？账户资金可以随时出金，不做任何限制。且每周末都可以查看自己的账户操作记录，账户的每笔交易一目了然，做到百分之百透明。3.账户本金和盈利分离存放，账户本金单独存放且平台无权动用，因直通账户本金受汇丰银行第三方监管，平台方无法触及到本金。优势优点胜券在握8感情跟进主导性侵略性客户条理清晰步步为营销售不是让我们降低身份去取悦顾客,而是要像朋友一样给予合理的建议。你刚好需要,我刚好专业。910沙砾与

5、黄金一队商人骑着骆驼在沙漠里行走，突然空中传来一个神秘的声音：“抓一把沙砾放在口袋里吧，它会成为金子。”有人听了不屑一顾，根本不信，有人将信将疑，抓了一把放在袋里。有人全信，尽可能地抓了一把又一把沙砾放在大袋里，他们继续上路，没带沙砾的走得很轻松，而带了的走得很沉重。很多天过去了，他们走出了沙漠，抓了沙砾的人打开口袋欣喜地发现那些粗糙沉重的沙砾都变成了黄灿灿的金子。故事分享11谢谢大家12在漫长的人生中，时间、责任就像是地上的沙砾，惟有紧紧抓住机遇、勇于承担责任的人，才能将这些普通粗糙的沙砾变成可贵的金子。不紧紧抓住机遇的人、不愿承担责任

6、的人固然轻松潇洒，但他们生命长河会黯淡粗糙，他们始终发不出金子般灿烂光辉。