平安保险内部培训课件-成人平安福成交面谈回顾.ppt

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1、成人平安福成交面谈回顾课程大纲步骤一、简述上次面谈的要点步骤二、讲解建议书（五讲之讲产品）步骤三、异议处理步骤四、要求转介绍角色分配：导师扮演客户，学员扮演业务员操作方式：以诵读的方式进行演练操作说明业：陈哥，我们上次见面的时候，用“双十法”同你一起简单计算了一下你目前的保障缺口是200万元，你可以承担的保费大约是每月1000元左右，你还有印象吧？客：还有点印象。业：因为你可以承担的保费还不足以用来完全弥补目前的缺口。所以，根据你的情况，我帮你设计了两份建议书，一份是根据你的保障缺口设计的，另一份是根

2、据你能承担的保费设计的。你看你想先了解哪份建议书？客：我先看这份便宜一点的吧。步骤一：简述上次面谈的要点注意事项：首先重申上次见面已达成的一致的观点步骤二：讲解建议书（五讲之讲产品）讲解建议书的一般步骤建议书概述：简要概括计划年交保费、交费时间、产品组合等利益介绍：具体讲解各项产品利益（如身故保障、重疾保障、意外保障、保费豁免）总结及促成：简要总结并适时促成业：陈哥，这是我为你设计的建议书——“平安福18健康保障计划”，涵盖了重疾、身故、意外、豁免等方面的保险责任，年交保费13877.45元（最后一年

3、保费为13650），保险期限是终身，但交费只需20年。下面我来为您详细讲解一下。建议书概述：简要概括产品组合、年交保费、交费年期等业：第一个是重疾保障。保单生效之日起90天后（因意外导致的重疾无等待期），一旦确诊初次发生合同约定的80种重大疾病之一，我们将为您提供30万重疾保障；但重疾保险金赔付后，重疾险终止，且主险的基本保险金额按重疾的基本保险金额等额减少。若被保险人在约定的24个自然月内，累计18个月达成月目标（每月至少25天每天10000步），第3个保单周年起主险及重疾保额提升5%；累计24个月

4、达成月目标，第3个保单周年起主险及重疾险保额提升10%。②利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、轻度重疾保障、身故保障、恶性肿瘤保障、意外保障、保费豁免）业：除了上面讲到的重疾保障以外，若在90天等待期后先行发生合同约定的20种“特定轻度重疾”之一，我们将额外提供重疾基本保额的20%，也就是6万元，作为特定轻度重疾保障，轻度重疾给付之后不影响主险及重疾基本保额。不同种类的轻度重疾最多可以赔付三次，最多可给付重疾基本保额的60%，即18万元；轻度重疾的给付不但不影响主险和重疾的基本保额，在70周岁前

5、，每发生一次轻度重疾，主险和重疾的基本保额还会增加20%，累计三次最高可增加60%；②利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、轻度重疾保障、身故保障、恶性肿瘤保障、意外保障、保费豁免）业：保单生效后，将立即为您提供31万元的终身疾病身故保障；若70岁前因意外于180日内导致身故，我们将提供81万元的意外身故保障；若70岁前因驾驶、乘坐非营运私家车或乘坐客运公共交通工具发生意外于180日内导致身故，我们将提供131万元的意外身故保障。（注：以上为未发生重疾保险金赔付的情况。为假定客户前两个保单年度未达

6、成条款约定的运动目标）②利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、轻度重疾保障、身故保障、恶性肿瘤保障、意外保障、保费豁免）业：平安福保单被保险人在约定的24个自然月内，累计18个月达成月目标（每月至少25天每天10000步），第3个保单周年起主险及重疾保额提升5%，上述的保障将分别提升至32.55万、82.55万及132.55万。累计24个月达成月目标，第3个保单周年起主险及重疾险保额提升10%。上述的保障将分别提升至34.1万、84.1万及134.1万。②利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、

7、轻度重疾保障、身故保障、恶性肿瘤保障、意外保障、保费豁免）业：如果在在70周岁前（不含70周岁）发生过1次（2次、3次）特定轻度重疾，我们按照本附加险合同基本保险金额的20%（40%、60%）额外给付身故保险金。比如发生一次轻度重疾后，上述的保障将分别提升至37.2万、87.2万及137.2万。（注：平安RUN产生的保额提升及轻度重疾产生的额外给付是独立计算的。）②利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、轻度重疾保障、身故保障、恶性肿瘤保障、意外保障、保费豁免）业：若在初次确诊发生恶性肿瘤后生存满5

8、年或以上，第2次确诊发生合同约定的恶性肿瘤，即给付恶性肿瘤保险金；本附加险合同继续有效；自第2次确诊后生存满5年或以上，第3次确诊发生合同约定的恶性肿瘤，再次给付恶性肿瘤特别保险金，本附加险合同终止；附加重疾确诊发生恶性肿瘤后，平安福肿瘤可以免予保险期间内剩余的各期保险费②利益介绍：具体讲解各项产品利益（重疾保障、轻度重疾保障、身故保障、恶性肿瘤保障、意外保障、保费豁免）业：长期意外险使用的是保监会最新公布的残疾标准，若发生条款规定的意外伤残，我们依照《