理财规划基础概述.ppt

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1、郭志忠理财规划师8/6/20211郭志忠君子爱财取之有道聚天下之人不可以无财理天下之财不可以无义8/6/20212郭志忠理财规划师分类及区别目前国内的理财师资格有很多种，包括：国家理财规划师（CHFP）、金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)、认可财务策划师（CFP）、国际注册理财规划师（ICFP）、注册财务顾问师（CFC）、特许财富管理师（CWM）等。其中只有国家理财规划师（CHFP）认证是国家劳动和社会保障部颁发的，其他认证都是民间的培训和认证，是不具有官方效用的。8/6/20213郭志忠1、国家理财规划师（CHFP）认证是由国家劳动和社会保障部颁发

2、的，具有国家资格的国家理财规划师认证。8/6/20214郭志忠2、金融理财师(AFP)认证AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段；完成AFP培训后，可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。虽是国际认可的从业资格认证，但目前中国金融理财师标准委员会尚未加入国际CFP组织，因此国内还不能进行官方CFP认证.目前AFP考试得到工商银行、中国银行等机构认可.8/6/20215郭志忠3、认可财务策划师（CFP）认证名称CertifiedFinancialPlanner，中文翻译为“认可财务策划师”，简称CFP。由认可财务策划师学会组织考核,，

3、认可财务策划师学会总部在美国，考试合格者将获得由认可财务策划师学会颁发的认可财务策划师CFP资格认证，但目前只得到股份银行和地方银行与监管机构认可。8/6/20216郭志忠4、注册财务策划师（RFP）认证名称RegisteredFinancialPlanner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。由美国注册财务策划师学会推出，与国内高校合作开展认证。考试合格由美国注册财务策划师学会颁发注册财务策划师RFP资格认证。8/6/20217郭志忠5、特许金融分析师（CFA）认证名称CharteredFinancialanalyst简称CFA。是美国投资管理研究协会（A

4、IMR）评审、认定的金融投资从业者专业资格认证。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题。CFA考试题量大、知识涵盖面广。8/6/20218郭志忠6、国际注册理财规划师（ICFP）　　由国际金融保险管理协会LOMA与中国注册理财规划师协会CICFP联合认证的国际证书，国际金融保险管理协会LOMA是1924年在美国成立的金融协会。8/6/20219郭志忠理财规划师简介一、理财

5、规划师职业资格的含金量收入高美国《福布斯》十大最高收入职业需求大我国中产阶层居民财富财富管理时代金融业混业经营金融客户综合理财需求美国58%中国不到10%就业好美国30万人银行保险证券公司基金信托财务或独立执业8/6/202110郭志忠2010年4月1日，胡润百富在三亚发布《2010胡润财富报告》，截止2009年底，除香港、澳门、台湾之外的全国31个省、自治区、直辖市中，千万富翁875000人比去年增加6.1%。亿万富翁55000人比去年增加7.8%。10亿富翁1900人百亿富翁140人国内还有许多拥有财富的企业家在潜伏着没有被发现，至于中国富翁人群规模具体有多

6、大，我们即无法通过官方得到真实的数据，也很难通过社会信息所获得。8/6/202111郭志忠《2011胡润财富报告》中国---千万富豪达96万人，增长9.7%，其中：亿万富豪6万人，增长9.1%。百亿富豪大约200人全国每1400人中有1人是千万富豪全国在富豪个人投资方向上，房地产还是占据主导地位，超过1/3的受访富豪选择了投资房地产。8/6/202112郭志忠在富豪分布方面，北京、广东、上海三地千万富豪人数占全国的近一半。北京：千万富豪~17万个亿万富豪~1万个广东：千万富豪~15.7万亿万富豪~9,000个，上海：千万富豪~13.2万亿万富豪~7,800个8/

7、6/202113郭志忠10月8日，由华西村村民每户出资1000万元，筹资30亿元人民币建起高328米的“黄金酒店”——龙希国际大酒店剪彩开业。该酒店，是中国国内最大的单体酒店之一，也是华西村为迎接和庆祝华西五十年村庆的一大献礼顶部的61层会有空中花鸟园、空中游泳池；酒店二楼则设有2000平方米的购物区。带领华西发展的传奇人物吴仁宝曾幽默地谈及大楼改328米是因为北京最高的楼328米，华西村要和中央保持高度一致。中新社发杨可佳摄8/6/202114郭志忠在江苏华西村龙希国际大酒店60层，工作人员正在为镇楼之宝——号称“价值3亿元人民币”的金牛做保洁。据华西村老书记

8、吴仁宝介绍，这头一吨重的