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1、黑龙江省分行营业部2013年三季度业务经营分析报告2省行营业部关键绩效指标情况及业务发展特点1宏观经济金融形势及重要数据通报3发展中存在的问题及下一步工作建议内容提要第一部分宏观经济金融形势及重要统计信息通报国际形势关注发达经济体货币政策走向发达经济体贸易保护主义抬头，使得新兴主要经济体的出口大幅萎缩，倒逼其进行经济结构转型宏观经济金融形势国内形势经济运行基本上处于平稳态势就业形势总体平稳物价较为温和重要统计信息通报重要统计信息通报重要统计信息通报重要统计信息通报重要统计信息通报重要统计信息通报第二部分关键绩效指标情况及业
2、务发展特点三季度末，我部关键绩效指标完成情况距全年目标仍有差距，省行下达KPI经营计划的四大类15项指标中，有8项超额完成序时计划，其中5项完成全年计划，其余7项指标未完成序时计划。一、关键绩效指标（KPI）完成情况78.32%19,018中间业务收入48.29%9,964经济增加值63.58%42,444拨备后利润3项指标未完成序时计划63.60%44,763拨备前利润计划指标实际完成计划完成率合计财务类计划指标一、关键绩效指标（KPI）完成情况61.71%16,044委托资产清收161.15%282,020经济增加值1
3、项指标未完成序时计划107.82%478,846日均存款计划指标实际完成计划完成率合计业务类计划指标一、关键绩效指标（KPI）完成情况风险类计划指标：不良贷款余额5,055万元，未超过全年控制计划6000万元。一、关键绩效指标（KPI）完成情况5第三方存管新增开户数7,581户，完成全年计划94.76%4个人贵宾客户净增13,468户，完成全年计划76.52%3现金管理客户净增208户，完成全年计划189.09%2对公人民币有效结算账户净增38户，完成全年计划4.07%1法人优质贷款客户净增24户，完成全年计划160.00
4、%6个人电子银行活跃客户净增49.17万户，完成全年计划70.39%7贷记卡有效活动客户净增6,537户，完成全年计划38.45%一、关键绩效指标（KPI）完成情况三农主要指标完成情况一、关键绩效指标（KPI）完成情况二、2013年前三季度业务发展主要特点存款、贷款、中间业务收入四行同业市场份额均正向提升，且增长幅度较大；主要指标全省系统内贡献度始终占据首位，且4年来持续增长；存款时点及日均余额均完成全年计划指标；存、贷款增幅高于重点城市行平均增幅；贷款结构更趋合理，利率水平不容乐观；中间业务收入能力进一步提升；利润计划完
5、成情况不理想。（一）存款1.本外币各项存款增长势头良好，市场份额正向提升（一）存款储蓄存款余额3,738,804万元，较年初增长330,974万元（一）存款对公存款余额1,526,807万元，较年初增长249,655万元系统内贡献度28.6%系统内贡献度30.04%系统内贡献度28.12%（一）存款（一）存款3.各项存款增幅高于重点城市行平均水平50家重点城市行平均增幅8.68%，我部增幅12.39%，高出平均增幅3.71个百分点，排名第十七位（一）存款（一）存款4.人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划人民币各项存款时
6、点余额530.79亿元，较年初增长59.73亿元完成全年计划115.7%1人民币日均余额498.45亿元，较年初日均增量47.88亿元，完成全年计划107.82%2（一）存款4.人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划（一）存款4.人民币各项存款时点及日均超额完成全年计划（一）存款5.城区支行存款贡献度进一步提升2010.6.302013.9.30太平支行贡献度持续正向提升（二）贷款1.各项贷款四大行市场份额正向提升，增量占比及增幅居四大行首位，贷款结构持续改善（二）贷款1.各项贷款四大行市场份额正向提升，增量占比及增幅居
7、四大行首位，贷款结构持续改善（二）贷款2.系统内贡献度情况50家重点城市行平均增幅7.13%，我部增幅为7.17%高出平均增幅0.04排名第二十六位（二）贷款3.各项贷款增幅高于重点城市行平均水平（二）贷款4.县域支行贷款贡献度提升县域支行贡献度14.80%，较上年年末提升4.6个百分点（二）贷款5.新发放贷款整体利率水平不容乐观（三）中间业务收入1.四行间中间业务收入盈利能力进一步提升截止9月30日，我部中间业务收入19,018万元,较上年同期增收1,795万元，增幅10.42%，市场份额13.82%，较上年同期提升1个
8、百分点。（三）中间业务收入2.系统内中间业务收入贡献度4年持续提升，新兴中间业务收入占比提升（三）中间业务收入2.系统内中间业务收入贡献度4年持续提升，新兴中间业务收入占比提升截止9月末，我部实现新兴中间业务收入7,878.70万元，较上年同期增加1,023.21万元，新兴中间业务收入占比41.43%,
