国际业务概述.ppt

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1、1外汇业务主要类别外汇负债类外汇资产类国际结算类外汇理财类咨询服务类2外汇负债业务种类外汇对公存款国内居民外币储蓄存款非居民外币储蓄存款金融机构同业存款（B股保证金）3外汇资产业务种类外汇贷款进口押汇出口押汇外币票据贴现保理融资福费廷4国际结算业务种类外汇汇款外币兑换和票据业务托收业务信用证业务银行保函（提货担保）国际保理福费廷结售汇业务5外汇理财业务种类外汇宝代客即期外汇买卖代客远期外汇买卖外汇期权外汇结构性存款6咨询服务种类外汇存款证明出境外币携带证咨询、见证资信调查国际收支申报7外汇对公存款的种类外汇对公存款为现汇户，分定期、活期和通知存款

2、三种。定期为记名式存单，分一个月、三个月、六个月、一年等四档存期。活期为往来户。通知存款为记名式存单。起存金额定期、通知存款：不低于人民币五千元的等值外汇。活期：不低于人民币一千元的等值外汇。8外汇对公存款外汇对公存款的对象１．驻华外交代表机构、领事机构、商务机构、驻华的国际组织机构和民间机构等；２．外商投资企业；３．有外贸进出口经营权的企业;4.经外汇局核准的其他境内机构;机构外汇存款的币种可以直接以原币在我行办理机构外汇存款的币种有美元、港元、日元、欧元、英镑、加拿大元、澳大利亚元和瑞士法郎八种。其他可自由兑换的外币，可以按存款日我行公布的外

3、汇牌价兑换成上述八种之一的货币入帐或存款。9存款开户１．开户所需文件驻华机构开户文件：有关部门批准设立机构的批件；工商登记证；外汇局《驻华机构外汇帐户备案表》；驻华商务机构另需首席代表证。外商投资企业开户文件：有关部门批准设立外商投资企业的批件；工商营业执照；外汇局《外商投资企业外汇登记证》；外汇局核发的《开户通知书》。其他境内机构开户文件：有关部门批准设立机构的批件；国务院授权机关批准经营业务的批件；工商营业执照或工商登记证；《国家外汇管理局开立外汇帐户批准书》。２．开户手续由开户单位填写我行开户申请书和印鉴卡各一式二份，并预留印鉴。由我行编制

4、帐号，并在《外汇帐户备案表》、《开户通知书》、《开立外汇帐户批准书》上注明有关帐户内容。10存款利息计算１．定期存款按存入日我行公布的利率计息，存期内如遇利率调整，原定利率不变。存款到期未取，自动转存一期，将利息加入本金：按转存日我行公布的利率复利计息。存款提前支取，支取部分按支取日沽期利率计息，未取部分仍按原定利率计息。２．活期存款一年结息二次，结息日为每年6月20日和12月20日，结息期内如遇利率调整，分段计息。３．通知存款存款不足七天不计息；存款超过七天，未在七天前办理手续而提前支取，扣除七天利息；已办理通知手续，但到期不取，逾期部分不计息

5、。计息期内如遇利率调整，分段计息。11国际汇款汇款分类-对公单位汇款、个人汇款，汇出汇款、汇入汇款汇款方式----电汇、信汇、票汇服务便利----准确及时、优质高效交通银行凭借海外联行和代理行众多以及加入“环球同业银行金融电讯协会”（即SWIFT系统）等优势，为客户方便快捷地办理汇出汇款业务服务对象各企事业单位、团体、三资企业、驻华机构、持外籍护照人员、公派出国人员、居民个人12汇入汇款业务办理步骤1、电汇和信汇：银行收到汇入款头寸，经审核无误后，根据外汇管理的有关规定，当天解付入账，收款人（客户）可在翌日收到回单；2、票汇：收款单位向我行提示银

6、行汇票，并背书、写明账号，经银行审核无误且印鉴相符（大额汇票须有出票行的加押电证实），则可于当天解付入账，翌日取回回单。13银行办理汇款解付的原则1、及时解付，电汇最迟不超过2个工作日完成，信汇最迟不超过5个工作日完成2、汇款解付坚持“谁款谁收”的原则。对公司为收款人的，只能办理入账；收款人是私人的，须交验有效身份证件，或根据汇款人指示的帐号直接办理入帐；3、坚持“有询必查、有查必复、电查电复、先内后外”的原则，电查在２个工作日内答复，函查在5个工作日内答复；4、坚持“为客户保密”的原则。14汇入汇款的退汇1、因收款人名称、帐户、地址不清等原因而

7、无法解付汇入款超过3个月，银行将主动退汇；2、汇出行提出退汇的，若查明头寸确已收妥，且汇款未解付的，可办理退汇；若已解付，由汇款人直接与收款人联系退汇事宜；3、因收款人拒收要求办理退汇的，应由收款人说明原因，经银行查实同意，退还原汇出行。15汇出国外汇款汇出国外汇款，是银行接受客户的委托，把外汇款项通过海外联行或代理行，汇到汇款人指定的收款人或其所在银行账户的业务。16方式---电汇、信汇、票汇服务内容：1、出售旅行支票；2、兑换和出售外币现钞；3、办理国际收支申报；4、贸易进口付汇核销；5、业务查询查复等。17客户办理汇出汇款的步骤1、填写汇款

8、申请书；2、提供汇款资金（人民币，外汇）或支取凭证；3、符合外汇管理规定或取得有关购付汇批准文件；企业进口付汇名录；4、填写并提供国际收