证券投资基金 第二版课件 教学课件 作者 郗修方 主编 于明霞 副主编第十一章 基金投资者投资选择与投资.ppt

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1、第十一章基金投资者投资选择与投资策略学习目标了解基金投资计划，掌握基金投资原则和投资目标了解基金投资选择内容，掌握基金投资的选择方法了解和识别基金投资的常见误区第一节基金投资的决策过程一、确立基金投资的原则1.量力而行原则2.长期投资原则3.独立思考原则二、确立投资目标1.投资期限2.风险预期3.投资偏好三、认清投资风险（一）流动性风险（二）申购、赎回未知价风险（三）基金投资风险（四）机构运作风险四、明确投资对象五、把握投资时机（一）遵循经济运行周期（二）把握证券市场走势（三）把握基金营销阶段优惠政策第二节基金投资选择一、基金管理公司的选择二、基金经理的选择、（一）选择专业知识丰富的

2、基金经理（二）选择业绩好的基金经理（三）选择多面手的基金经理（四）选择道德品质好的基金经理（五）选择相对稳定的基金经理三、基金业绩的选择四、基金资产配置的选择（一）基金资产配置的基础（二）基金配置层面（三）基金资产配置的把握（四）基金资产配置的风险五、基金资产规模规模的选择（一）大规模基金（二）小规模基金六、基金管理费用的选择七、投资时机的选择（一）买入时机的选择（二）卖出时机的选择第三节基金投资的操作策略一、固定比例投资策略二、成本摊平投资策略三、顺势操作投资策略四、适时进出操作投资策略五、反向操作投资策略第四节基金投资常见误区一、基金分红误区二、基金净值误区三、基金投资观念误区四

3、、基金投资组合误区五、基金操作误区本章小结基金投资必须坚持量力而行原则、长期投资原则和独立思考原则不同投资目的决定了基金的今本投资对象，投资者可以依据基金的分类标准筛选出满足条件的基金，应当选择与自己的风险、收益偏好相一致的基金产品一只基金的未来业绩增长潜力，主要来自于基金公司管理和运作基金的能力，特别是基金配置品种的持续增长能力。投资者选择基金，就是选择投资业绩稳健增长的基金品种，基金业绩是投资者选择和评价基金的主要依据。基金作为一种专家理财产品，投资时机的选择是非常重要的，它是决定投资者投资成本和收益的关键。对于一位成熟而又理性的投资者来说，掌握基金投资的基本操作规律非常重要，但

4、在实际投资过程中更应当避免各种理解上的偏差和认识上的误区。重要概念基金管理公司基金经理固定比例投资策略成本摊平投资策略基金分红基金净值复习思考题1.简述基金拆分与基金分红的区别？2.基金投资者在开始基金投资前应当确立的原则有哪些？3.投资期限和投资偏好对于投资者确立投资目标有哪些影响？4.简述基金投资的主要风险？5.投资者如何把握投资基金的时机？6.什么是基金管理公司？投资者应如何选择基金管理公司和基金经理？7.投资者应如何选择基金业绩？8.对不同类型的投资者应如何进行基金资产配置的选择？9.什么是基金资产规模？投资者应如何选择基金资产规模？10.简述基金投资的操作策略.11.简述基

5、金投资的常见误区.