个险收展新人衔接培训之保全基础知识与单证填写.ppt

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1、保全基础知识与单证填写二、保全业务基本规则一、寿险保全基本概念三、各类保全单证填写目录CONTENTS保全：保险公司围绕契约变更、年金或满期金给付等项目而开展的售后服务工作，通俗的说法就是为保持保险合同的效力进而行的一系列售后服务工作。被保险人受保险合同保障的人，也就是指保险事故发生时，或保险期满时，有权按照保险合同向保险公司要求赔偿损失或给付保险金的人。投保人与保险公司签订保险合同并负有缴付保险费义务的人，可以是法人或其他组织、团体、也可以是自然人。寿险投保人可以是被保险人，也可以是对被保险人具有保险利益的其他人。投保

2、人应具有民事权利能力和民事行为能力。寿险的基本概念申请人及申请资格人的确认严把各类业务中申请人的资格审核关，资格审核无误后要留存保单正本、申请书、申请资格人证件及代办人证件与其他相关证明；对于无法确认申请人身份资格的保件，不得受理相关的手续。申请事项的合法合约性申请事项是否为条款或合同约定事项，是否违反国家法律及公司有关规定，是否会影响合同的公平，是否会侵犯合同其他当事人或关系人的合法权益，是否会损害公司利益等。保全业务受理控制要点二、保全业务基本规则一、寿险保全基本概念三、各类保全单证填写目录CONTENTS一般为投保

3、人、被保险人或受益人。当申请主体为未成年人时，应由其法定监护人代为行使申请权。受益人变更由被保险人申请或投保人在征得被保险人同意后申请。满期金和各种年金给付作业的申请主体为生存受益人（被保险人）。死亡保险金的申请主体为保单指定的受益人。领取方式变更的申请人为投保人或被保险人。保费豁免的申请为为投保人或被保险人或被保险人的法定监护人。被保险人信息变更的申请为被保险人或投保人。保全业务一般申请主体资格保全单正本、最后一期缴费凭证及以往发生的各类保全批单人寿保险变更申请书（或复效申请、迁移申请、给付申请等）相关人员有效身份证明

4、原件其它相关证明原件如为委托办理，则在提供前述资料外，另需提供委托书及代办人身份证明原件保全业务一般申请应备文件应由具有申请变更资格的主体或其代办人填写；变更申请书用黑色、蓝色钢笔或签字笔正确完整地填写；申请投保人变更、受益人变更等项目，如果投保人与被保险人不是同一人的，需征得被保险人法定监护人签名同意。申请书填写关注事项（一）有效身份证件的提供。保全业务中的有效身份证包括：身份证、驾照、户口薄、护照、（港澳台居民）军人证件等，且以上证件须为原件。具体办理业务时应注意以下问题；1、申请主体本人前来办理，须提供的有效证件应

5、该是附相片且可以核对本人的证件，如身份证、驾证、护照、军人证件等；2、代为办理保全业务时，代办人须提供的申请主体的有效证件可以为（一）中的任意一种，但是办理生存给付手续时必须提供户口薄等可以证明其生存状况的身份证件。特殊情况下户口薄无法提供时，可以由户籍所在地派出所开具相关证明并同时附上加盖派出所公章的相片。（二）各类操作的申请主体和应备文件中，若涉及到被保险人，当其为未成年人时，由其法定监护人代行各项保险事宜，必须提供监护人身份证明原件及能证明监护关系存在的有关资料。申请资料提供的说明1、代办人（即受托人或称代理人）应

6、提供委托人出具的《授权委托书》（申请主体在“委托人”栏签名并填写身份证号码同时注明委托事项，代办人在“委托代理人”栏签名并填写身份证号码）2、代办人及委托人的身份证件；3、申请主体填写完整的保全申请书（若客户没有填写申请书的情况下，可由代办人在柜台代为填写，并在申请人签名出注明“详见委托授权书”字样，同时，客户出具的授权委托书中的委托事项必须清晰、明确）4、当申请内容涉及投保人变更、受益人变更等内容时，则需同时出示投保人及被保险人的委托书。两人以上同时就同一事项向同一人授权的，可以分别出具委托书，也可以采用在同一《授权委

7、托书》上共同签名（含身份证件号码）的形式。委托代办业务涉及退费、退保及生存金领取金额为2万元的应由申请人亲自办理，不能代办。委托办理，受托人需携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填写其身份证号，涉及内容变更及投保人变更、受益人变更等内容时，需同时出示投保人及被保险人的委托书。保全注意事项挂失补发保单迁移保单抵押贷款保单补发后3年内申请退保年金首期给付（包括趸领业务）如因丧失活动能力不能亲自办理，须出具丧失活动能力的相关有效证明，或公司派人上门代为办理。必须由申请资格人亲自办理的保全业务二、保全业务基本规则一、寿险

8、保全基本概念三、各类保全单证填写目录CONTENTS主要保全类型：退保及犹退满期年金领取投保人变更受益人变更2345银行办理保全611.银行办理无需填写授权委托书2.资料交接处要填写：资料已核、准确无误、签名3.客户资料复印件无需填写：原件已核、签名业务员代办退保及犹豫期退退保犹豫期退保注意！！！1.退保及犹豫期退保