企业网上银行业务操作.doc

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1、企业网上银行业务操作一、查询功能功能具体内容账户信息查询查询签约及授权账户资金的余额和交易明细交易流水查询查询网银交易的具体信息，查询操作员相关操作结果，可打电子回单不确定交易查询查询某些交易时无法确定结果的交易最后状态定时批量查询查询定时、定频率交易，查询异步处理交易1、余额查询（1）点击“查询——账户信息查询”，选择待查的账户，点击“余额查询”。提示：l当前页面显示的是上次查询的账户余额信息（非实时余额）；l若要隐藏右边提示信息，点击提示信息左边小框即可；l信息栏排序功能，若想页面按账户余额顺序排列，点击“上次账户余额”即可。（2）余额

2、查询结果页面。余额为账户查询当前时点余额，查询结果提供多种文件格式下载。2、账户明细查询（1）直接点击账号查询交易明细记录。（2）输入查询的条件。时间段为三个月内，可使用旁边小键盘录入日期（3）查询结果页面，提供下载，打印功能。此页面信息栏也有排序功能。提示：l未选择查询方式时，查询结果分页显示，通过点击表格右下角的页码继续查询；l“明细查询方式”还可选择“页面方式全部返回”或“文件方式全部下载”，建议查询数据不要超过一个月（或交易总笔数不要超200笔）；l7×24小时服务，行内付款实时到账，收款方为他行交易，非营业时间银行收单功能（节假日

3、及工作日8:30-16:30之外），交易下一工作日由银行自动触发；l下载结果可选择多种文件格式，文本文件或EXCEL文件格式；l网银交易最终结果，必须以明细查询结果为准。3、交易流水查询（1）交易流水查询，查询在企业网上银行办理的转账交易流水记录。起止时间为制单员生成单据时间。企业补打网银电子凭证可通过此功能实现。（2）对于在网上银行办理的转账交易，您可以在此打印交易回单，点击“明细”下面具体数字，再点击“回单打印”（此按钮只有成功提交银行的单据显示）（3）、回单打印实际效果打印的单据仅供参考，转账交易结果必须以“明细查询”结果为准。4、不

4、确定交易查询由于通讯或网络故障原因，可能造成某些交易结果不确定，可以通过此操作来确定该笔交易的银行处理状态。最后一级复核员输入交易密码后，系统提示界面如下：操作员通过“查询――不确定交易查询”点击‘确定’，系统反馈交易真实结果，如下图：对于系统提示操作失败，处理结果不确定（交易未真实反映），多由于网络繁忙导致，通过“不确定交易查询”确定交易状态，系统返回该笔交易的实际处理结果“交易成功”或“交易失败”。返回信息仅限提示，该笔交易在单据交易日期已经成功或失败。为确保交易的正确性，请记录交易的凭证号、交易金额和收款方资料，并建议在“账户明细查询

5、”中查询该交易日及下个工作日的账户明细记录。若“明细记录”中显示出该笔交易，则可确定该笔交易已成功发送银行进行账务处理，切勿在没有确认交易指令结果状态情况下重新制单发起交易，避免出现重复支付交易。5、定时批量查询查询定时、定频率等异步处理交易（包括跨行非营业时间提交的交易）。最后一级复核员，可通过“定制情况查询”，删除查询到的未处理的异步交易。二、企业间资金划转功能具体内容快速制单选择签约、授权或历史单据中收款方信息制单自由填单依据收款方是建行或他行，自行填写收款方相关资料的制单制单删除在下级操作员尚未复核前，可将单据主动删除批量付款将多个

6、付款信息通过文件方式生成批量单据上传网上缴费通过网上银行交纳建行网银年费具体流程如下：l制单员进行制单。l由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核。l如超过转账流程中所设置的最高金额，需由主管进行审批。l如最后一级复核或审批未设置定时交易，则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理。l如设置了定时交易，则最后一级复核或审批后银行对交易暂时不做账务处理，待所设置的时间才记账。1、制单（1）自由填单(000001制单员登录)―――收款方为同城、异地建行账户①、点击“制单——自由填单”。“收款单位为建行”，选择收款单位所在地。提示：“收款单

7、位所在地”深圳地区账户不能选择广东；部分地区只选一级分行即可，不需选具体开户支行，如深圳地区选择深圳即可；账号栏只能录入数字；用途栏用途可选择，若选择手工录入，数字、字符等特殊符号需用全角输入，不要超过15个汉字或30个字符。②、网银系统根据城市所在地、所填账号反显与之对应的公司名称和具体开户行。③、弹出操作结果页面，该操作员制单成功（请记录单据凭证号）。（2）自由填单――收款方为同城、异地它行账户①选择“收款单位为它行”填写收方信息，开户行可通过“快速选择”选择收款方银行。（“快速选择”没有信息，选“快速输入”，录入开户行城市所在地、行别

8、及支行名称三要素）②查看所填写单据是否正确，选择下级操作员，输入制单交易密码后点击确定。③弹出操作结果页面（请记录单据凭证号）。提示：l收款单位全称：名称支持25个汉字，超过部分