企业网上银行业务.doc

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1、.企业网上银行业务操作手册....2010年3月....1功能操作说明1.1对公网银登录1.1.1客户登录1.1.1.1功能描述登录银行官方（.bankofluoyang..cn），选择登录企业网上银行系统， 录入客户号、用户名、密码等信息，点击确认后登陆银行企业网上银行系统操作步骤第一：登陆银行主页登陆银行时，自行输入网址并认真核对，不要通过搜索引擎或其他不明进入。第二：点击企业网上银行，选择证书....第三：确认第四：顺序输入客户号、用户名、密码、验证码您在设置USB_key密码、登陆密码是要避免一致或雷同，更不要使用容易猜出的字符。第

2、五：登陆企业网银系统....登陆后注意查看登陆次数和上次登录日期、时间，如发现异常应立即查看账户余额和明细。1.1账户查询1.1.1.1余额查询1.1.1.2功能描述客户登录企业网上银行系统，依次选择“查询”、“账户余额查询”功能，可以查询企业在网上银行签约的存款账户的当前余额、可用余额和交易明细信息。1、您可以点击“账号”，显示交易明细查询页面;2、在查询页面中，在“开始日期”和“截止日期”输入框中输入查询条件，单击“查询”按钮，显示交易明细查询结果页面;系统缺省显示当日交易明细，如果超过十笔，显示当日最近的十笔交易；网上银行交易明细查询

3、时间围，一次限制在一个月。3、您可以点击“返回”按钮，返回到余额查询结果初始页面，或您可以点击“打印”，将当前的查询结果，通过打印机打印出来。选择打印前，请确认您的计算机已经安装好打印机。1.1.2账户明细查询1.1.2.1功能描述查询企业在网上银行签约的账户交易明细信息。l操作员只能查询自己有权限操纵的账号；l一次只能查询一个账号；....l查询时间为一个月；l系统缺省显示第一个追加的账号，最近的十笔交易。1.1.1资产负债查询1.1.1.1功能描述查询企业在网上银行签约的账户对应客户号项下贷款与存款余额。1.1.1.2操作步骤系统显示同

4、一客户号下所有存贷款信息。1.1.2网银交易查询1.1.2.1功能描述查询企业网上交易流水。l操作员只能查询自己有权限操纵的账号；l不选择账号，默认所有可操作的账号，在下拉列表中有“全部账号”选项；l一次查询起始、终止日期段控制在3个月；l状态默认为全部状态，在下拉列表中有“全部状态”选项；....1.1.1贷款查询1.1.1.1功能描述查询企业在我行开立的贷款账户信息。1.1.1.2操作步骤1.2帐务处理系统中与转账有关的功能要使用数字证书；待审核交易不能修改；1.2.1转账汇款1.2.1.1企业部转账1.2.1.1.1功能描述完成同一企

5、业部，在我行开立不同账户之间的资金转账录入功能。l付款账户是企业在网上银行签约的、操作员能够操作的账户；l收款账户是企业在网上银行签约的所有账户；l付款账户、收款账户不能相同；1.2.1.2行转账1.2.1.2.1功能描述实现企业签约账户与在银行系统的另一企业账户之间的资金转账录入功能。....l付款账户是企业在网上银行签约的、操作员能够操作的账户；l转账金额合法性校验；1.1.1.1跨行转账1.1.1.1.1功能描述完成企业账户之间的资金跨行转账录入功能。第一：录入相应转账信息l付款账户是企业在网上银行签约的操作员能够操作的允许转账的账户

6、；l金额合法性(1、大于0元;2、未超出单次金额限制；3、未超出当日汇总金额限制)；l录入完成后，业务状态为待授权。第二：跨行转账确认第三：跨行业务提交....l提交后查看交易处理结果，做相应处理；1.1.1.1.1企业定时转账查询撤销1.1.1.1.2功能描述客户登录企业网上银行系统，选择“定时转账查询撤销”功能，系统查询客户名下所有的定时业务，并可以查看明细，撤销定时业务。l在定时时间点之前的交易都可以撤消，即已过定时时间的业务不能再撤消；l撤消业务为最终状态，不能修改，不能再次提交；l起始日期、结束日期为必填项，且结束日期不小于起始日

7、期。1.1.1.2批量转账1.1.1.2.1功能描述完成企业签约账户与其他银行系统结算账户的资金批量转账功能1.1.1.2.2操作步骤第一:打开页面....第二：下载批量文件模版第三：编辑批量文件1.1.1.1批量转账查询1.1.1.1.1功能描述完成企业的资金批量转账查询功能....1.1.1代发工资1.1.1.1代发工资1.1.1.1.1功能描述签约企业会计可以通过编辑代发工资文件上传网银系统的方式完成工资发放功能。1.1.1.1.2操作步骤第一：打开页面第二：下载代发工资文件模板第三：按照文件格式编辑文件第四：导入代发工资文件后提交该

8、业务....1.1.1.1代发工资查询1.1.1.1.1功能描述查询代发工资的发放结果。1.1.1.2收款人名册管理1.1.1.2.1功能描述新建或维护收款名册信息。1.1.1.