综合理财规划报告书案例模板.pdf

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1、XXX的家庭理财规划报告书日期：2015年1月9日理财师姓名：XX联系方式：XXXXXXX工作单位：东方华尔*此数据来源与专业理财规划系统。目录•第一┃免责条款•第二┃模型条件假设•第三┃客户信息•第四┃调整后目标可实现的结论•第五┃理财目标数据总结•第六┃目标总花费的年现金流量柱状图•第七┃资产负债数据•第八┃保险保障分析•第九┃风险评估•第十┃当前情况和调整后情况对比•第十一┃年现金流量表•第十二┃理财目标的年支出现金流量明细•第十三┃蒙特卡洛分析•第十四┃存款与资产配比调整数据•第十五┃财富传承*此

2、数据来源与专业理财规划系统。免责条款尊敬的xxx先生：非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下内容:本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、生活自在的人生目标。本理财规划报告书是一份指导您达成理财目标的手册，供您在管理资产的决策中参考，但并不能代替其他专业分析报告。本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标、当前计划和所处的经济形势以及对一些金融参数的假设。以上内容都有可能发生变化，建议您定

3、期评估自己的目标和计划（特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变、退休或更换工作等，强烈建议您重新评估您的理财规划）。您提供信息的完整性、真实性，将有利于我们更好地为您制定个人理财计划。如因您隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成偏差或损失，本公司及理财规划师本人均不承担任何责任。特别提示：本报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况、理财目标和风险承受能力等，推算出的结果，可能与您的真实情况存在一定的误差。保密条款：本规划报告书将

4、由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后，协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可，本公司负责的金融理财师及其助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。应揭露事项：本公司根据与相关金融机构签订的代理合同，收取代理手续费。推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系：相互独立，如顾问契约。所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突状况。与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同：仅收取顾问咨询费，未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。*此数据来源与专业理财规划系统。模型条件假设参数名称参数

5、值数据来源说明男性预期寿命81中国人寿保险业经验生命表2000-2003女性预期寿命84中国人寿保险业经验生命表2000-2003男性法定退休年龄60《国务院关于工人退休、退职的暂行办法》女性法定退休年龄55《国务院关于工人退休、退职的暂行办法》工资收入增长率7.00%2014年政府工作报告宋老师版本通货膨胀率5.21%1978-2013年通货膨胀率平均值，统计年鉴为保证退休人员生活水平，正常情况下，养老金社保养老金增长率5.21%1978-2013年通货膨胀率平均值，统计年鉴增长率应该不低于通胀率各省市

6、居民生活消费水平各省份不同2013年，国家统计局房价增长率6.66%2000年-2013年全国平均房价上涨率，国家统计局房租增长率5.21%1978-2013年通货膨胀率平均值，统计年鉴商贷款利率（5年以上）6.55%2012年7月6日央行下发资本市场假设资产类型预期收益率标准差数据来源（2005年-2014年）保守型3.58%1%中债央票指数+50基点债券6.25%3.46%上证企债指数股票14.25%32.83%沪深300参数名称参数值数据来源说明2008年沪深300指数实际情熊市股票2008年沪深3

7、00-65.95%况2007年上证企债指数实际情熊市债券2007年-5.49%况熊市年份发生假设为双方同时退休之后的第二年*所有收入数据均为税后收入*此数据来源与专业理财规划系统。客户信息客户姓名性别年龄法定退休年龄社保所在地社保类别xxx男3560xxx机关事业单位社保配偶姓名性别年龄法定退休年龄社保所在地社保类别xx女3255xxxxxxx机关事业单位社保两人均在职两人均退休2015-20382041-2061▼▼▲▲xxx在职xx退休xx独自生活2039-20402062-2064家庭其他成员信息关

8、系姓名性别年龄父亲xxx男62母亲xxx女61儿女xx男10*此数据来源与专业理财规划系统。调整后目标可实现的结论您的规划总目标共计：10个调整目标后预计的总花费为：2840000.00万目标实现的成功概率：42.05%资本市场假设预期寿命结束时易变现资产净值资产净值资产净值资产57.00资产-负债0.00负债-资产净值57.00资产净值-*特别注意：如果您按照我们的理财规划建议，则可有42.05%的可能实现您的理财目标和最终