浅谈加油站资金管理风险及防范措施 （二）

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1、浅谈加油站资金管理风险及防范措施(2)浅谈加油站资金管理风险及防范措施浅谈加油站资金管理风险及防范措施口吴萍张安泰(中国石油江西销售公司)摘要:本文分析了加油站资金管理中存在的主要风险，并提出了加强资金安全管理的具体举措，有利于企业进一步强化加油站资金安全工作。关键词:加油站;资金管理;风险一、加油站资金管理存在的主要风险的培训和考核。入职后，要继续加强资金安全管理培训，要使加(一)资金安全管理基础不牢，员工安全防范意识不足。一油站收银员、核算员能自觉做好本职工作并对现金收支差错、是加油站没有针对道路位置情况，制定适合本站特点防抢防盗资金短少、假币等承担责任

2、，同时要完善硬件设施，包括点钞措施，资金安全潜在风险大。二是保险柜密码和钥匙管理随意机、加油站视频监控系统等。性比较大，未做到定期修改密码和按规定分开管理;三是未做(二)加强银行存款管理，认真执行银行结算制度。加油站到及时和按规定上限投币，投币记录虚假:四是加油站交接班→浅谈加油站资金管理风险及防范措施(2)浅谈加油站资金管理风险及防范措施浅谈加油站资金管理风险及防范措施口吴萍张安泰(中国石油江西销售公司)摘要:本文分析了加油站资金管理中存在的主要风险，并提出了加强资金安全管理的具体举措，有利于企业进一步强化加油站资金安全工作。关键词:加油站;资金管理;风险

3、一、加油站资金管理存在的主要风险的培训和考核。入职后，要继续加强资金安全管理培训，要使加(一)资金安全管理基础不牢，员工安全防范意识不足。一油站收银员、核算员能自觉做好本职工作并对现金收支差错、是加油站没有针对道路位置情况，制定适合本站特点防抢防盗资金短少、假币等承担责任，同时要完善硬件设施，包括点钞措施，资金安全潜在风险大。二是保险柜密码和钥匙管理随意机、加油站视频监控系统等。性比较大，未做到定期修改密码和按规定分开管理;三是未做(二)加强银行存款管理，认真执行银行结算制度。加油站到及时和按规定上限投币，投币记录虚假:四是加油站交接班→切费用支出除按规定可

4、用现金外，均需通过银行转账实现。时，警惕性不高:五是当库存现金达到一定数额时忽视了送存严禁以任何名义利用账户为他人或单位套取现金或银行信用。银行，加之夜间营业资金及银行上门收款频次少及未应存尽存各种支票和支付凭证必须妥善保管，地市公司财务部应按月编等问题，营业款在加油站营业场所滞留时间较长，容易造成资制银行存款余额调节表，及时核对未达账项，规避业务风险。金安全隐患。(三)建立健全管理制度，强化内部监督考核。首先，加油站(二)资金流和实物流不相符，导致企业效益流失及坏账损应遵守公司业务操作流程，严格依据标准处理每项经济业务，失。主要表现在2一是脱机销售，造成企

5、业效益流失。一些加油防止管理过程中出现漏洞，造成经济损失。要严格按加油站资站经理为了谋取个人私利，当国家统一调价或促销调价时，采金管理制度明确各岗位资金管理权限、责任及奖惩措施，落实取脱离加油站管理系统，脱机销售的方式加油，赚取相关差价，岗位责任制。其次，要建立各种内部控制措施。比如建立财务稽缺乏法律法规意识:二是擅自除销，易产生坏账损失。核制度、营业场所现金管理制度等。再次，强化系统监管。各级(三)各项制度并未建立健全，资金安全管控机制缺失。由财务人员可以根据加油站销售日报表与银行进账回单进行核于加油站大部分网点分布在国省道及县乡偏远地区，受客观条对，并充

6、分利用网上银行的功能，实现资金实时追踪，减少加油件限制，大多数营业款不能当班、当天及时缴存银行，同时相应站员工直接接触现金交易的风险。最后，应定期或不定期地对的账表传递时间过长，加油站管理及财务部门对加油站资金难加油站的库存现金进行盘点，及时发现及处理加油站除销等违以进行及时、准确的核对与现场监控，加油站货款回笼管理难规行为。度大。同时，若资金安全管理工作不到位，措施不落实，监控软(四)借助资金管理平台，完善资金监控体系。-是利用资弱，资金盗抢、挪用或携款潜逃等现象将不可避免，在造成财产金管理平台中加油站资金监控模块加强对加油站货款回收的损失的同时，严重影响

7、企业品牌形象。监控。通过ERP系统及时、准确的取得加油站销售数据，确认二、加强加油站资金管理相关对策加油站销售收入。二是实时了解银行账户余额，控制现金流量。(一)强化现金收入管理，确保资金安全回;笼;。一是确保通过系统使加油站资金管理从静态走向动态，实现资金管理模现金管理安全，积极推行银行上门收款。加泊员收银达到规定式从人工转向系统。同时，加油站的各种经营数据和财务信息的限额必须及时投入保险柜，随身只保留找零现金。在加强保可在网络上实现信息共享，加快了资金周转速度。险柜管理的同时，当库存现金超过五万元时，必须及时送存银(五)建立风险快速反映机制，有效降低企业

8、财产损失。一行管理。固定客户预收款，尽量要求客户直接