家庭理财规划需求分析

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1、客戶姓名理財顧問姓名填表時間年月日家庭理財規劃需求分析FamilyFinancialPlanningNeedsAnalysis本人姓名:　王鋆性別:　女　；生日期:1984年　7月4日；工作單位:恒安标准人寿　；單位位址:　　　　；職位:　;年收入:　元固定電話:　:手機:　；配偶姓名:　　;性別:　　；出生日期:年　月日；工作單位:　　；單位位址:　　　　；職位:　;年收入:　元固定電話:　:手機:　；基本資料家庭保障需求分析　　　　　　　　　　　　備註職業出生日期姓名稱謂配偶本人家庭保障基金　孝養基金:元/月*12個月*孝養年數年

2、＝家用基金:　　元/月*12個月*負擔年數年＝　住宅基金：……………………………………….…家庭保障需求合計……………………..……………目前已有的準備社會保險給付（身故給付）………………….………..　其他人身保險給付…………….....................　目前已有準備合計……………………………….……..家庭保障基金需求不足額…………………………....家庭其他成員基本資料　　現在生活標準萬／年，退休後期望生活標準是現在的　%；現在年齡歲，擬退休的年齡　_歲，養老金所需年數　年退休養老金需求總額：　萬／年*養老金所需年

3、數年＝養老基金住院費用補貼需求……………………………………..重大疾病費用需求……………………………………….….目前已有的準備社保醫療保險………………..…….……………………...已購買住院費用保險………………..………….…...已購買重大疾病保險…………………………….………...醫療基金需求不足額………………………………………..醫療基金子女教育基金子女今年　　歲，到　　歲自立還有　　年培養到期望的學位元需要花費的教育費用..............已準備的子女教育費用.............................

4、...子女教育基金準備不足額.............................有無有無本人配偶目前已有的準備　　社會保險養老退休金:　萬／年*養老金所需年數年＝其他已購買的養老保險………………………………………　　　　　　　　　退休時養老基金準備不足額……………………………..從現在開始準備,每年應存入:養老基金不足額　萬／　年＝　　　即每月應存入：　／12個月........................＝　　　　　　本人配偶本人配偶子女教育費用需求分析醫療費用需求分析退休養老費用需求分析家庭理財規劃就是在我們有收入的時候，

5、對未來一定發生和可能發生的費用做預先規劃，以期達到人生不同階段的財務獨立。家庭保障金不足額　　　　　　子女教育金不足額醫療基金不足額:住院費用補貼重大疾病退休需養老金不足額　您現在平均每月存款　　　　　家庭已有穩定存款其他投資:　　　　需求分析總覽需求分析總覽在不影響生活品質情況下，每月可投入預算　　　　　　　　　　　　　　　本人配偶　当然，我们也不否认一见钟情，就不能天长地久，但不是所有的人，都有这么好的福气，遇到愿意疼你爱你，陪你在俗世烟火里细水长流的人。　　让你心动的，不一定可以陪你一生到老，只有愿意陪你在柴米油盐酱醋茶里，过平淡

6、生活的人，才是你最终的选择。　　我们很多人，心里都有一颗浪漫的种子，只是有的种子不断发芽，抽枝，最后长成了一棵参天大树。密匝的情感叶子，遮挡住了现实的视线，沉迷在浪漫的追求之中，不得自拔。　　都说婚姻，是一座围城，它围住了你的某一些欲望，尤其对浪漫的欲望。如果没有婚姻这座围城，那么关于性，人和低级动物，就没有了区别。那么你的人生，可真谓是乱七八糟。　　别一直去询问对方爱不爱你，嘴巴上的甜言蜜语，解决不了现实的残忍。　　时间，是最好测量感情的仪器。只有相互懂得和理解，感情才会不被时间扼杀，谁都渴望心底深处的浪漫。但是浪漫，只能做为一种生活

7、情趣，而不是生活的全部。　　浪漫的感情，是相辅相衬的，需要的是相互的平衡，只有一个人默默付出，那么必定会失败。　　看过这样一个故事，一个女孩和一个男人浪漫的相爱了，于是他们一起步入了婚姻的殿堂。　　婚后的感情，开始也是和婚前一样甜蜜浪漫，幸福。她在他的眼里，苗条、美丽、活泼可爱，让他如痴如醉；他在她的眼里，正直、淳朴、深情是她的爱之所至。只是浪漫也会随着时间的迁移逐渐消减。　　她变得迷恋家，迷恋美好的生活，而他却开始为了工作，疏忽她。她犯娇发嗔，他开始不断解释，她不断的原谅，吵闹之后他又开始我行我素。他们的浪漫爱情花，是凋落了吗？　　应

8、该不是，而是现实生活，告诉他浪漫不能当饭吃，柴米油盐的日子，也必须工作。所以说，婚姻，其实就是一种责任。虽然说谈金钱，是庸俗的，可是没有金钱，拿什么来浪漫？　　尽管爱你，可是也必须工作。有一位西方作家说：“