浅谈集资诈骗案件的特点及侦查方法

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1、浅谈集资诈骗案件的特点及侦查方法摘要随着社会经济的发展，人们经济水平日益得到提高，更多的人参与到了金融活动中来，股票、期货、债券等金融专业领域被越来越普遍的群体所了解，金融活动成为了人们社会生活中的一个重要组成部分，与金融相关的话题也逐渐被大众所关注。本文将就集资诈骗为切入点，对集资诈骗案件的特点进行阐述，分析集资诈骗的定义、要件、特点以及这类案件的侦查方法，以期能对集资诈骗案件冇一个更深层次的了解和把握。关键词集资诈骗特点侦查方法作者简介：贾明飞、陈滋浚，中国人民公安大学。屮图分类号:D924文献标识码:A文章编号：1009-0592（2014）1-

2、078-02一、集资诈骗案件的特点（-）案件的客观特点1•虚构经营业绩，隐瞒财务真相虚构经营项FI、业务，编造虚假业绩，制造虚假繁荣，隐满财务状况,拆东补西是集资诈骗的基本手法。集资诈骗行为人要使人们自愿地将钱投给他们，就必须利用人们趋利的心理，诱之以高额利息（或分红）作为回报。他们的高额利息从何处来？当然只能从投资者投人的集资款中来支付，但这一点是万万不能暴露的，于是他们就必须编造自己虚假的经营业绩，制造公司、企业兴旺发达，繁荣昌盛的假象，以此证明付给投资者的高额利息，是他们合法经营所得利润的冋报，使投资者产生信任感，从而“非常自愿”地把钱交给他们。

3、2•高利诱惑，形成“金字塔”式诈骗结构何谓金字塔骗局”呢？是以根木不可能支付的高利息作诱饵，进行诈骗。“金字塔”式其运作规则是用后一批投资者存入的资金，支付给前一批投资者作为投资的投资，以此循环往复。为了吸引更多的投资者，“投资公司”必须不断提高利润水平。3•编织权利网络，同时兼有其他犯罪集资诈骗犯罪分子为了支撑门面，同时也为了逃避法律的打击，他们都精心编织一个权力网络，使金钱和权力结亲，大搞权钱交易。于是集资诈骗犯罪中，往往又伴有行贿受贿犯罪和贪污犯罪以及其他玩忽职守的犯罪。张华玲诈骗的金额屮涉及到上蔡县政府财政和工商部门，警方办案非常软弱，一月之久

4、没有任何进展。数百受害群众代表去洛阳市政府围堵，政府最后派警力疏散。4•挥霍浪费惊人，诈骗意图十分明显集资诈骗犯罪，主观上必须具有非法所有集资款的目的。这种主观目的通过客观行为表现出来。视集资款为自己的钱财，任意挥霍浪费，数额巨大，诈骗意图十分明显，是集资诈骗案件的乂一客观特点。全面了解掌握集资诈骗犯罪案件的客观特点，对于面对这类案件的侦查，防止和惩处集资诈骗犯罪有着重要的意义。（二）案件的主体特点集资诈骗犯罪的主体与其他诈骗犯罪一样，是自然人和单位。作为集资诈骗犯罪主体的自然人和单位与莫他诈骗犯罪的自然人或单位相比较，又冇着各自的特征。1・案件犯罪主

5、体单位化诈骗犯罪行为人要使被骗的投资者对他们产生信任感，以达到“自愿”将钱投给他们，往往要以某某公司、某某单位、某某企业之名來实行诈骗行为。以单位之名，来实行诈骗，应是三种情况：一是原本是实实在在的单位，以集资的方法來实施诈骗；二是为了集资诈骗，而成立…个单位或挂靠一个单位，以成立的或挂靠的单价名义实施的诈骗行为；三是为了集资诈骗，编造、假冒一个单位而实施的诈骗，但在现实生活小，原来是单位而实施的集资诈骗和为了集资而成立一个单位的情况居多，编造一个单位而实施诈骗的情况较少。集资诈骗犯罪案件的主体单位化是半今集资诈骗主体较之其他诈骗犯罪的一个显著特征。2

6、.案件中犯罪自然人主体集I才I化集资诈骗犯罪因其影响广、数额大，其诈骗的“丁作量”巨大，一个人是很难完成的。要使诈骗成功，使被骗人对此产生信任，而“自愿”投资，一个人是很难扮演集资单位的多个角色的。为此，集资诈骗犯罪案件的自然人主体，往往是多个人的。在多个人的共同犯罪屮，形成一个诈骗集I才I。在集因内部，分工明确，各司其职。所以，具有巨大的欺诈性。2.案件犯罪主体多元化在形形色色的集资诈骗犯罪中，各种自然人都可能成为诈骗犯罪的主体，既可能是所谓的“企业家”、“能人”、行政官员，也可能是个体工商户、一般工人、甚至是农民；既可能是文化程度高的高智商，也可能

7、是普通民众。二、集资诈骗案件的侦查在阐述具体的侦查方法之前，首先简单的说一下集资诈骗犯罪案件在查清事实上的要求，以便于更有针对性的提出侦查方法，主要要求有以下几个：查清犯罪嫌疑人用以好找集资的名义、投资项目的手续、兴办企业的文件、集资分类的章程等作案手段；查清犯罪嫌疑人非法集资所依托的网络；查清犯罪嫌疑人进行集资诈骗的方法；查清犯罪嫌疑人进行集资诈骗的预谋、实施的全过程；查清犯罪嫌疑人对集资款的使用情况，其中包括•自己挥霍的、挪作他用的以及个人的名义转移的三个部分；查明犯罪嫌疑人集资款所付高额利息的來源等。根据集资诈骗罪的构成、证明对象和证据特点，以及

8、案件查清事实的要求，冇关集资诈骗案件的侦查方法主要冇：(-)详细询问被害人、证人，了解集资诈骗