集资诈骗犯罪案件的成因、特点及对策

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1、集资诈骗犯罪案件的成因、特点及对策【内容摘要】集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会公众募集资金，数额较大的行为。80年代初在我国开始出现后，到90年代中期，随着立法工作的进一步完善和打击力度的不断加大，此类案件发案率攀升的势头得到有效遏制。然而一些涉案金额巨大、涉案人员众多、危害严重的大要案时有发生。它对我国金融领域市场秩序、人民群众切身利益和社会政治稳定都构成直接的、严重的危害，已形成复杂的社会问题。本文简要介绍了关于集资诈骗犯罪的成因、特点，以及对集资诈骗犯罪打击、防范的对策。【关键词】集资诈骗犯罪犯罪的成因犯罪的特点、集资诈骗犯罪

2、的对策随着改革开放的不断深入，社会经济建设需要大量资金，一些不法之徒为筹集资金，采取了非法集资的手段。其中以高息回报为诱饵，以非法占有为目的，将所骗资金用于挥霍或支付高息后再集资，一旦无法兑现集资或骗取巨额资金后即携款潜逃。其中集资诈骗是一种社会危害性比较严重的金融诈骗犯罪，是一种涉众型严重的犯罪，是当前影响政治稳定、社会和谐的突岀问题。严厉打击此类犯罪是我国政府重要而迫切的任务。一、集资诈骗犯罪案件（-）集资诈骗犯罪的概念根据刑法第192条及最高法院的解释，集资诈骗是：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为，达到骗取集资款的目的。其“诈骗方法

3、”是：指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。1、司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资：（1）携带集资款逃跑的；（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。2、集资诈骗犯罪数额的认定：（1）个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大个人进行集资诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大二（2）单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大S

4、单位进行集资诈骗数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。（二）集资诈骗犯罪的现状1、广泛性、全民性。集资成为20世纪90年代的高频率术语，在直接融资市场的形成中，这种集资是全方位、多角度地在大江南北展开。集资领域全方位性，集资办学、集资建房、集资修路在各个领域兴起。而参与主体日益多元化，政府搞基本建设用集资，企业扩大规模也用集资。形式也□益多样，从内部股票、债券到彩票，甚至只有一个公章的“集资条”，均可顺利实现集资。据统计，全国仅1992年通过发行“内部股票”、债券筹集到的资金就有600亿元。2、涉案数额的巨额性。如20世纪80年代末到90年代

5、初，我国发生的几个惊天大案，如原北京市长城机电科技产业公司总裁非法集资作骗10亿多元，无锡新兴失业总公司原总经理邓斌等人面向全国非法集资32亿余元，造成经济损失达12亿余元，还诱发了大量经济犯罪串案，危害后果极其严重。而且直到20世纪90年代末期，也时有惊天大案发生，如最近审结的河南省三星实业有限责任公司法人代表李国发等人集资诈骗、挪用资金、职务侵占一案，涉案金额竟达3.4亿元。3、团体化。即参与主体人数众多，组织性强，内部分工明确，但又尚无犯罪集团所要求的目的性与稳定性。如福建某县一个岛5000多户，专门从事“标会”、“贩钱”活动的“会头”达5（）

6、（）多人，金额少则数十万元，多则上千万元，总共涉及金额达数亿元。另外，“夫妻店”共同非法集资的情形也较常见，如福建晋江市池店村村民李婷婷伙同其夫李清波从1988年到1999年共集资诈骗647万元；泉州市中院审结的林丽华、陈家富夫妇集资诈嵋1122万元。二、集资诈骗犯罪案件的成因（一）体制弊端在打破计划经济体制时，间接融资市场相对于急剧发展的经济规模而言显得过于狭窄，而国家为达到抑制财政赤字与通货膨胀目标，使资金供求之间的矛盾口益突出。市场创造商机，需求同时也诞生犯罪，转型期的经济体制为民间非法集资创造了一个市场。（-）政策弊端尽管修订后的刑法对非法集

7、资严惩不怠，但集资诈嵋仍时有发生，一个重要的原因是受政策的影响。我国口前实施以齿及消费的方式来拉动经济增长，银行存款利率不断下调，而通货膨胀的阴影在国人心中仍挥之不去。在消费购买力尚很低的国人心态里，集资的高利率是防止纸币贬值的最好方式。（三）历史残遗在中国经济行政化和抑商主意的夹缝中，民间经济力量一宜作为官营经济的补充处于口生口灭的状态，这种民间力量往往获得官方的默认和国民的认可，其民众基础性不容轻视。而中国占代，经济被政府多重压抑，融资行业也被政府取缔，“地下钱庄”、“抬会”等民间融资主体长期延续发展，它因给民众带来一定便捷性而获得了一定认可，因

8、此，不难理解，当社会资金供需矛盾一出现时，会有如此多的民间非法集资活动且能蒙嵋人们。（四）泡沫经济中风险的双