集资诈骗的新特点——以4

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1、集资诈骗的新特点——以4摘要：目前集资诈骗犯罪大多以投资收藏黄金、保健品等为隐蔽性方式，选择老人及离退休人员为犯罪对象。这类犯罪团伙组织结构严密、稳定，分工细化，具有很强的犯罪能力。其利用媒体、大型会议等平台进行虚假宣传，吸引更多的人参与，隐蔽性和欺诈性更强。识破此类手段的关键是是否有实际的买卖行为，是否不论盈亏都有定期、定率的返利行为。关键词：集资诈骗诈骗罪侦查论文代写中图分类号：D918文献标志码：B：1672-1020(2012)05-0167-04集资诈骗罪，是指以非法占有为目的、使用诈骗方法进行非法集资、数额较大的行为。我国79年刑法没有规定此罪。随着

2、民间盈余资本的增长，集资诈骗犯罪从无到有，愈演愈烈。针对这类犯罪的严重危害性，最高人民法院、最高人民检察院根据修订的《中华人民共和国刑法》第192条规定了集资诈骗罪罪名。①经过公安机关不断的打击，传统的集资诈骗手段受到了极大遏制。犯罪分子不断对集资诈骗的手段进行更新改进，使得该类犯罪的欺骗性和反侦查能力都有提高，418专案突出反映了这一特点。一、受害人选择非法集资，是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金。②集资诈骗罪中的社会公众是指不特定的多数人。③【①孟丰庆、陈国庆、孙茂利：《经济犯罪案件立案追诉标准与定罪量刑适用法律图解》，中国人民公

3、安大学出版社出版，2010年版，第353页。②陈兴良：《规范刑法学》下册，中国人民大学出版社2008年版，第596页。③张建、俞小海：《集资诈骗罪对象研究中的认识误区及其辨正》，《中国刑事法杂志》2011年第9期。】418专案的基本案情为：李某以犯罪为目的建立云南某公司，以普洱茶的收藏为幌子进行集资诈骗。在被害人的选择上，该公司主要选择杭州主城区人，共计1000多人。特点是绝大多数为老年人、离退休人员，手中有闲散资金，有投资意愿却缺乏投资渠道，缺乏必要的法律金融知识，易上当受骗。受害人选择是犯罪中非常重要的一个起始环节，尤其在经济类犯罪中，因为其犯罪目的的唯一性

4、，被害人选择就非常具有特点。1．在418案中，受害人的第一个特点是老人及离退休人员，选择此类人员的原因在于该类人有非常多的空闲时间，使得犯罪分子有充足的机会实施诸如宣讲、组织活动等一系列诈骗活动。2．老人及离退休人员手上大多有闲散资金，如积蓄、退休金、养老金等。这些资金就是犯罪分子想方设法要诈骗的。3．这些人非常有投资意愿，但是迫于知识水平和交际关系的限制，没有足够的投资渠道。犯罪分子于是精心设置骗局，伪造成拥有良好的投资项目吸引受害人。4．这些人以老年人为主，大多数缺乏相关的法律知识和金融知识，没有足够的能力识破骗局中的漏洞和明显违反常识的异常情况，特别容易被

5、犯罪分子虚构的投资前景所欺骗。相较于其他受害者，犯罪分子针对此类人群的成功率也高。目前集资诈骗中有一大类，专门以投资收藏黄金、保健品等为幌子进行集资诈骗的，所欺骗的对象选择上也大致与本案有相似之处。二、犯罪组织结构特点418专案中反映出了非常具有特色的犯罪组织结构。主犯李某为实现集资诈骗的目的，成立了云南某公司，并以该公司为掩饰组建了一个犯罪团伙。该团伙主要分工如下：1．主犯李某、董某。李某为该公司董事长，掌控者公司所有的财政人事权力。李某和董某二人组织、策划、领导了公司所有的犯罪活动，是该犯罪集团的首脑。李某下还有数个负责人，分别负责对每一个地区的诈骗业务负责

6、。2．业务人员。这部分人员包括各个地区的负责人及其下属的业务员，公司讲师。业务人员负责具体的活动，宣传公司所谓的普洱茶投资业务，并以此为名大肆吸收公众存款。讲师主要负责宣讲所谓普洱茶投资项目的高回报率、公司实力的雄厚性、客户投资的安全性。各地区负责人管理该地区的业务人员。3．财务人员。该团伙中的财务人员负责与受害者签订所谓的普洱茶买卖及代销售合同，收取受害人的款项，将犯罪所得款项全部汇给云南李某，发放工资提成。而且在该案中，财务人员均为李某亲戚，只听命于李某，不受各地负责人的管理。在组织控制上，李某将负责业务的人员和负责财务的人员的分开。业务人员专门负责不断将受

7、害人拉入到骗局中，不涉及到任何有关财务的具体经办事项，如收取受害人款项等；而财务人员不涉及发展受害人的业务，只负责办理赃款的处理工作。李某将负责诈骗和负责赃款处理这两部分完全分开，使得两部分人员各自只知道自己的业务，牢牢把握住该团伙的人事、业务和财政大权，所以对该团伙的控制力相当高，该犯罪组织因此变得非常稳定。该案反映出集资诈骗案出现的一个新特点，即该类犯罪的组织结构越来越严密，分工越来越细化，组织越来越稳定，具有很强的犯罪能力，所以该类犯罪造成的犯罪后果也越来越严重。三、诈骗手段的新特点集资诈骗罪在行为方式上必须以非法集资的形式出现，一般表现为以吸引公众投资入

8、股或者高息吸收公众存款等