合同诈骗集资诈骗骗取贷款

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1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划合同诈骗集资诈骗骗取贷款　　《商业银行内部控制指引》知识点　　※内部控制的定义：内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。　　※内部控制的目标：(一)保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。(二)保证商业银行发展战略和经营目标的实现。(三)保证商业银行风险管理的有效性。(四)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。　　多选题

2、：根据《商业银行内部控制指引》规定，下列哪些选项为商业银行内部控制的目标？　　A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行　　B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现　　C.保证商业银行风险管理的有效性　　D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时　　※内部控制的基本原则：　　(一)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了

3、适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　(二)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设臵及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。　　(三)审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。　　(四)相匹配原则。商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。　　多选题：根据《商业银行内部控制指引》的规定，下列哪些选项为商业银行内部控制应当遵循的基本原则。　　A.全

4、覆盖原则B.制衡性原则　　C.审慎性原则D.合理性原则　　※业务部门的内控职责：商业银行的业务部门负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程；负责严格执行相关制度规定；负责组织开展监督检查；负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改。　　本指引所称商业银行业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他部门。　　多选题：根据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他部门。下列哪些选项为业务部门的内控职责？目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提

5、升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　A.负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程　　B.负责严格执行相关制度规定　　C.负责组织开展监督检查　　D.负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改※重要岗位内控要求：商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。　　单选题：根据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行应当明确重要岗位，并制定

6、重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行制度。　　A.轮岗或强制休假B.专岗或强制休假　　B.休假或强制轮岗D.休假或专人转岗　　※外包管理内控要求：商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。　　单选题：根据《商业银行内部控制指引》的规定，下列哪一职能可以外包？　　A.内部审计B.风险管理C.报餐管理D.战略管理目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业

7、的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　※内部控制评价频率：商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次。当商业银行发生重大的并购或处臵事项、营运模式发生重大改变、外部经营环境发生重大变化，或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。　　单选题：根据《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行内部控制评价的频率，至少年开展次。答案:　　A.半年，一次B.一年，一次C.一年，两次D.二年，一次　　※选拨和聘用员工的重要标准：商业

8、银行应当制定有利于可持续发展的人力资源