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1、集资诈骗犯罪的特点及侦查防范对策2011年5月第3期（总第67期）辽宁警专J0URNAL0FLIA0NINGP0LICEACADEMYMay2011NO.3（Sum.67）集资诈骗犯罪的特点及侦查防范对策杨惠文（辽宁警官高等专科学校侦查系，辽宁大连116036）摘要:近年来，由于我国的货币利率没有形成市场化，造成在人民币利率较低的情况下，社会公众手中的大量空闲资金缺乏有效的释放空间•犯罪分子利用人们急于投资从而获取'‘超额收益'‘的心态实施了各种集资诈骗犯罪行为，给社会带来了严重的负面影响.公安机关应根
2、据集资诈骗犯罪的特点采取正确的侦查措施,并制定出切实有效的防范对策.关键词:集资诈骗;特点;侦查;防范对策中图分类号：D631.2文献标识码：A文章编号:1008—5378(2011)03—0047—05随着社会主义市场经济的快速发展和改革进程的逐步加快，经济活动日益多样化,相对自由的市场经济，宽松的投资发展环境给各种经济主体提供了极具潜力的发展空间•同时，也诱发和滋生了各种经济犯罪活动•伴随公安机关打击经济犯罪力度的不断加大,不法分子也在不断尝试，创新犯罪方法和手段,集资诈骗犯罪也呈多发的态势发展，涉
3、及面越来越广,危害性也越来越大•近几年来，全国经济犯罪中集资诈骗犯罪的发案率大幅度上升，给人民群众带来了巨大损失，增加了社会的不稳定因素，严重影响了和谐社会的建设.，集资诈骗犯罪的特点(一)案件潜伏期长集资犯罪往往是从小额资金的聚拢开始，进行滚雪球式的发展,犯罪分子不会满足于先期的小额资金的聚拢，其目的是放长线钓大鱼.在案发前期犯罪分子会采用兑付回报的方式掩饰其诈骗的本来面冃，以取得投资人的信任,并以此来招揽更多的投资人，从案发到公安机关介入往往过去了较长时间,给公安机关获取证据，追缴收稿日期:2010
4、—12—06作者简介:杨惠文（1989・）,女，辽宁大连人侦查大队学员.赃款带来一定的难度.（二）受害人数众多，涉案金额大集资诈骗犯罪侵害的对象是不特定的人群，人员成分复杂，涉案金额巨大，并涉及到不同的社会层面，特别是参与非法集资人员来自全国各地，尤其以下岗工人,老年人，城镇普通居民，农民居多.辽宁营口东华经贸（集团）公司非法集资案中,涉及的人员仅盘锦一地即多达万余人，涉案金额干余万，分布在全市各地,尤其以油田下岗职工，老年人和农民居多•这些参与人员多数本身就属于贫困阶层，他们急于摆脱经济窘迫的状态,有
5、些初期的受害者可能得到了一些甜头，被行骗者的谎言所蒙蔽，就向自己的父母，兄弟，亲戚，朋友和邻居等熟人积极推荐加入投资，这些熟人出于信任，就放弃对真实情况的调查，直接把资金投进去，导致上当受骗•案发后，参与人员特别是后期参加人员投入的资金由于公司的资金链断裂而导致本金得不到收回，给个人和家庭生活造成很大负担，也由此引发了一系列的社会问题•受害者往往一人受骗，引起自己的父母，兄弟，亲戚，朋友和邻居的串连，导致群体上访，给公安机关造成很大压力，甚至有人47辽宁警专2011年第3期人为了挽回损失铤而走险,实施打
6、，砸,抢等行为，严重影响了社会的稳定和谐.（三）作案手段手法多样，不断翻新1.以养殖，种植，合作造林等名目进行”联营入股返利”，租养，代养，托管，代管.如辽宁营口东华经贸（集团）有限公司以其下属企业东华生态养殖有限公司发展养殖蚂蚁为名，承诺35%至60%不等的高额回报，通过在辽宁13个市设立的分公司利代办处,面向公众非法集资近30亿元.2•以投资展位，铺位，公寓式酒店经营权等为名的'‘购后返租"•如深圳飞镖科技发展有限公司一案中，犯罪嫌疑人承诺投资者以每台3.6万元的价格购买飞镖机，返租给公司经营4年，
7、最终可得5.67万元.3.以驾肖费返利二教育储备金，造林投资“绿色银行"等为名目的集资•如济南南洋学校在招生过程中，采取按年收费和一次性交纳教育保证金两种缴费方式，向部分学生家长一次性收取15万元至32万元不等的教育保证金,承诺学习期满还款，共收取教育储备金1.12亿元.4•以即将在国内或海外上市，届时可获得成倍投资收益为名，非法公开销售''原始股''•如在上海”必得利”公司集资诈骗，非法经营案中，犯罪嫌疑人采取随机拨打电话的方式，向社会公众推销未上市公司股票，共骗252人购买股票430余万股，诈骗金额
8、达2000余万元•犯罪嫌疑人颜某等人，利用注册的西安重阳生物科技公司，以高额回报为诱饵，以传销的手段骗取900多名离退休老年人认购股权的资金1500多万元.（四广拆东墙补西墙”是犯罪分子惯用的伎俩犯罪分子明知允诺的高回报率是不可能兑现的,但为获取更多的资金，往往采用拆东墙补西墙的连环流程手法，用后续被骗参与者交纳的资金支付前期参与者的冋报，骗取受害者的信任，以诈骗更多的资金来保证其资金链条的延续性，维系其诈骗的陷阱•为了使受害者信任自己的违
