三方存管业务培训

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1、三方存管业务培训中银国际证券有限责任公司重庆营业部电脑部2007年5月业务定义客户交易结算资金第三方存管是指在资本市场从事投资和交易的投资者，在将客户交易结算资金（也称：客户保证金）存放在证券公司以满足证券交易风险控制的基础上，由商业银行代替证券公司以投资者的名义管理客户交易结算资金，并按照投资者的要求完成资金存取，以及股票交易的资金交收的一项业务。第三方存管业务账户体系开户前的准备工作1、中行活期一本通的卡（并做好卡折勾联及开通电话银行）2、在证券端开立资金帐户证券端开户1、开设资金帐户(操作如图)注意：开户的时候应该选择

2、2302或2303模版（模版的维护由帐户交易岗负责）证券端开户2、三方存管开户(操作如图)A、证券端发起签约开户此种方式适用于已经开好中行活期一本通后，持卡到证券柜台办理三方存管业务的客户B、证券端发起预指定签约开户此种方式适用于中行活期一本通以及卡没有带来，需要到银行端预登记确认的客户操作流程1、证券端发起签约开户(如图)注意：存管银行选择9中行三方存管,需要输入银行帐号和银行密码操作流程2、证券端发起预指定开户及存管帐户开户补登(如图)此菜单用来发‘预指定存管银行’的交易，之后到银行开卡‘预指定确认‘交易发到证券，建立对

3、应关系。注意：在发预指定时，’银行账号’和’账号校验’栏为空不填操作流程3、存管帐户客户资料修改补登(如图)客户需要先到银行去修改相应的客户信息。然后到证券端修改，修改时到柜台的客户重要信息修改菜单把该客户资料修改掉（注：主要是姓名和身份证号码），然后到此菜单来进行补登。另外注意：修改客户姓名时，必须修改客户普通信息修改菜单中的客户全称。发往银行客户姓名数据以此为准！操作流程4、存管帐户销户(如图)此交易只解除对应关系，并不销资金户。次业务做之前需要做存管帐户结息操作。操作流程5、存管帐户结息交易(如图)发此交易前，要到'利

4、息结算'菜单做利息结算交易，然后再发此交易，发利息额发往银行，银行返回成功后柜台同时进行扣税归本。操作流程6、个人存管帐户银证互转(如图)在“银行转账－银行转账”菜单发起，注意证券端发起的只能是个人存管帐户，机构类转账必须为银行发起。机构客户在做银行方发起证券转银行时，必须先在证券端做取款预约，具体做法是：先在’资金－资金存取－预约取款登记’中做预约取款登记，保证预约的金额及预约有效日期正确，确认后会产生预约取款流水号，将此流水号告知银行业务部门！然后到’预约取款确认’中将此笔预约确认。最后由银行发起完成此笔转账。系统会自动

5、校验预约金额及流水号！操作流程-银行1、个人客户网点柜台交易共有五种：7050第三方存管个人开户（银行单方开户）7051第三方存管个人客户资料查询7052第三方存管个人客户换卡7053第三方存管个人开户确认(批量导入确认)7054第三方存管预指定存管银行确认（银行券商双边开户）操作流程-银行2、对公柜台操作共有八种交易：8761查询机构客户资料8762机构客户银行转证券8763机构客户证券转银行（需要证券提供流水号）8764第三方存管机构开户8765证券公司存管账户转账（目前暂不使用）8766银证转账交易查询8767查询机构

6、客户历史余额8768机构客户预指定存管银行确认常见问题1、银行卡必须是活期一本通且开通电话银行功能；2、客户只能开通一家三方存管银行，同一银行的客户只能开通一家证券公司；3、切记不能在银证转帐菜单中对三方存管银行进行销户；4、电话委托中需要选择9中行三方存管银行,注意输入9后需要按#；5、老客户证券端有资金的客户当日不能转入、出;6、身份证如果尾数是X的，需要在开资金帐户的时候输入大写X7、客户开户的时候身份证一定要一直，是15位对应15位,18位对应18位；8、客户修改姓名或银行卡号，客户需要先到银行端进行修改，然后到我方

7、做修改，在做存管帐户修改补登；9、不能从证券端发起查询银行端资金余额；10、完成结息操作在两个步骤里完成，分别是前面的两步。第一步，资金→利息处理→利息结算；第二步，资金→存管资金→存管账户利息结算；11、当日有转帐、结息业务不能进行三方存管帐户注销；12、当日有单边帐，需要第二日进行调帐处理；13、客户资金只能通过转帐形式转入转出，不能通过其他任何形式进行划帐处理；谢谢大家！