第三方存管介绍.ppt

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1、客户证券交易结算资金“第三方存管业务”个金业务部第三方存管业务介绍第三方存管业务推进计划我行系统的优势和特点业务操作介绍第三方存管业务背景第三方存管定义银行在第三方存管业务中的角色和职能第三方存管业务对我行的意义第三方存管业务介绍业务背景－－银证转账（证券公司存管）A客户资金账户......客户证券交易结算资金专户A客户银行卡证券方银行方银行转证券业务背景－－银证转账（证券公司存管）A客户资金账户......客户证券交易结算资金专户A客户银行卡证券方银行方证券转银行业务背景－－银证转账（证券公司存管）A客户资金账户......客户证券交易结算资金专户“多”对“一”A客户

2、银行卡证券公司头寸调拨以及证券买卖的资金交收证券方银行方业务背景－－银证通（客户存管）A客户资金账户......A客户银行卡证券方银行方业务背景－－银证通（客户存管）A客户资金账户......A客户银行卡证券方银行方业务背景－－银证通（客户存管）A客户资金账户......客户证券交易结算资金专户“0”A客户银行卡证券公司提供清算数据和清算资金，银行完成交付证券方银行方业务背景－－第三方存管（银行方存管）A客户资金账户......客户证券交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户管理账户银行转证券业务背景－－第三方存管（银行方存管）A客户资金账户......客户证券

3、交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户管理账户证券转银行业务背景－－第三方存管（银行方存管）A客户资金账户......客户证券交易结算资金存管专户“多”对“多”A客户银行卡证券买卖的资金交收证券方银行方A客户管理账户银行作为第三方，参与投资者的证券交易结算资金的建帐管理，进行帐实核对，规避资金挪用风险的一种业务模式。业务定义服务者：为证券公司、投资者提供银证转账服务。监督者：使用总分核对的方法，监督证券公司帐实是否相符。报告者：定期或发现问题及时向证券监管部门报告。银行在第三方存管业务中的角色和职能存管模式的变革为我行带来新的业务发展机遇，我行可以吸引更多的对

4、公、对私客户存款以及证券公司同业存款。证券公司在第三方存管业务中向我行支付的存管费，这成为我行新的中间业务收入来源。可以为我行带来融资融券、股指期货等衍生业务机会。第三方存管业务对我行的意义第三方存管业务介绍第三方存管业务推进计划我行系统的优势和特点业务操作介绍推进安排选择合作证券公司双方联调测试签约、上线证券公司总部所在地的分行公司部/机构部证券公司总部所在地的分行组成的测试小组总对总正式签约完成后，上线证券公司总部所在地分行公司业务部/机构部依照选择原则，选择证券公司进行业务接洽，明确合作意向，签订业务合作意向书；分行向总行公司业务部报备，并申请测试。测试过程中，分行

5、依照总行协议文本与证券公司商谈正式业务协议；待测试通过，总行与证券公司正式协议签订后，系统上线。选择证券公司进行业务合作的流程总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导；分行安排分行测试小组，参与测试。分行测试通过，形成书面测试报告，上报总行公司部。测试安排流程总行审定测试报告、正式协议以及分行和证券公司制定的上线计划；总行参数中心设定连通上线的证券公司及相关营业部的参数；在总行的协调下，各相关分行进行上线工作。上线安排流程第三方存管业务介绍第三方存管业务推进计划我行系统的优势和特点业务操作介绍优势和特点系统具有良好的兼容性；系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求；系

6、统给投资者提供更便利的业务处理方式。“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐”单一银行存管证券公司交通银行“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐”多银行存管……证券公司主办存管银行一般存管银行一般存管银行“单一银行存管”、“多银行存管”、“多银行存管多银证转帐”多银行存管……证券公司主办存管银行一般存管银行协办存管银行协办存管银行“单一账户”、“多个账户”上海营业部客户资金账户......客户证券交易结算资金存管专户上海分行客户银行卡证券方银行方北京分行客户银行卡北京营业部客户资金账户......单一账户“单一账户”、“多个账户”上海营业

7、部客户资金账户......客户证券交易结算资金存管分户（上海）上海分行客户银行卡证券方银行方北京分行客户银行卡北京营业部客户资金账户......多个账户客户证券交易结算资金存管专户（北京）第三方存管和集中式银证转账多银行存管……证券方系统银行存管系统……上海营业部广州营业部深圳营业部深圳分行广州分行上海分行融资融券A客户资金账户.....客户证券交易结算资金存管专户A客户银行卡证券方银行方A客户资金账户（信用）......客户证券交易结算资金存管专户（信用）7×24小时交易时间证券时间优势和特点系统具有良好的兼容性；系统全面满