第三方存管业务.doc

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1、第三方存管业务一、存管签约的前提条件：（一）签约账户为合格账户（二）签约账户的风险级别为“银行存管”（三）当天签约前无资金类业务和交易类业务（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）（五）证券方与银行方重要信息一致二、新开户客户办理存管签约：（一）适用对象在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。（二）业务流程1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。在

2、柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。4、客户资料归档。（三）注意事项1、开立客户号和资金账户（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。2、办理指定存管银行模式一：券商预指定，存管银行确认（1）券商预指定（预签约）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议（选择兴业银行、交

3、通银行为存管银行的客户可到银行网点签署三方协议）。客户填写《业务办理申请书》，应注明“申请办理**银行客户资金第三方存管预签约”等内容。三方协议中需客户填写的“证券资金台账”，是指客户在营业部开立的资金账号。该协议经存管银行、本公司及客户三方签章后方可生效。营业部应在协议乙方处加盖营业部业务专用章，并由经办人加盖名章或签字。三方协议中“争议的解决”项目中，务必请客户选择两种解决方式中的一种，建议将争议提交南京市仲裁委员会进行仲裁。柜员查验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法，各项资料填写准确后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。

4、柜员应通过柜台交易系统内的“客户管理——银行账户管理——指定存管银行”菜单进行存管预签约设置操作，登记关系应选择“2预指定登记”，不输入银行帐号，银行密码随意输入（必须输入）。柜台交易系统实时将交易请求发送相应银行（含客户证券资金台账日初余额信息）。银行系统接收交易请求，为客户开立单独的客户交易结算资金管理账户，记录客户交易结算资金管理账户初始余额，记录客户交易结算资金管理账号和证券资金台账号间的一一对应关系，然后返回成功响应。柜台交易系统接收成功响应后，记录客户存管银行信息。指定存管银行操作成功后，柜员打印业务回执（一式两联），请客户签

5、字确认后，在《业务办理申请书》、业务回执、三方协议上加盖业务专用章和经办人名章，留存《业务办理申请书》，并将业务回执的一联及三方协议交投资者。柜员应指导客户及时到存管银行办理签约确认，并告知客户不办理签约确认将无法进行银证转账。（2）存管银行确认（签约确认）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡、银行借记卡，和加盖券商营业部业务章的业务回单、三方协议到存管银行营业网点,办理存管银行签约确认手续。银行签约确认手续办理成功后，在三方协议上加盖业务章，将三方协议证券公司留存联，定期交券商，客户联交客户。模式二：证券公司直接受理（目前仅限兴业银行

6、、农业银行）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡、存管银行借记卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议。柜员查验客户身份、证券资金台账、证券资金密码和银行密码合法后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。柜员应通过柜台交易系统内的“客户管理——银行账户管理——指定存管银行”菜单进行存管签约设置操作，登记关系应选择“0指定登记”，输入银行帐号和银行密码。存管银行系统接收交易请求，校验客户身份、银行结算账户和银行密码合法后，为客户开立单独的客户交易结算资金簿记台账，记录客户交易结算资金簿记台账初始余额，记录客户交

7、易结算资金管理账号、银行结算账号和证券资金台账号三者间的转账对应关系，然后返回成功响应。交易系统接收成功响应后，记录客户证券资金台账号与银行结算账号间的转账对应关系。业务办理成功后，将客户联交客户，银行留存联转交存管银行指定网点。注意事项：客户开立存管银行借记卡或办理签约（预签约）时，务必保证柜台交易系统内的关键信息（名称、证件类别、证件号码）与银行方留存的关键资料完全一致，否则将导致签约或签约确认失败。3、客户资料归档。新开户存管签约客户除按《经纪业务柜面操作规程》及《经纪业务凭证和客户资料管理规则》要求留存开户资料及相关协议外，还应要

8、求对应银行网点及时传递客户本人存管银行借记卡复印件及三方存管协议书券商联，作为客户资料一并归档。4、在同一时间，客户只能指定一家银行作为存管银行，不能同时指定多家银行作为存管银行。营业部在进行