第三方存管柜台业务操作规程

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1、中银国际证券客户资金第三方存管业务操作规程客户交易结算资金第三方存管柜台业务操作规程（试行）第一章总则第一条为规范证券营业部客户交易结算资金第三方存管业务的操作流程，控制业务风险，特制定本操作规程。第二条本操作规程涉及的部分名词的释义如下：客户：指与中银国际证券有限责任公司（以下简称中银国际证券或公司）签订证券委托代理协议，且在中银国际证券开立证券资金台账的客户，包括个人客户和机构客户。客户证券资金台账：即一般所称客户保证金账户。指客户在中银国际证券开立专门用于证券交易的资金台账，与客户在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。中

2、银国际证券通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。一个保证金账户只能选择一家银行作为其存管行，即只能与一家银行建立第三方存管银证转账关系。客户交易结算资金管理账户：指存管银行为每个客户开立的，管理客户用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立银证转账对应关系。客户银行结算账户:即一般所称客户银行存折/卡。指客户在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应

3、关系的银行存款账户。客户的交易结算资金只能通过该账户以银证转账的方式划入客户交易结算资金汇总账户，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式从客户交易结算资金汇总账户回到客户银行结算账户。第三条客户资金第三方存管业务仅针对人民币资金，不适用于B股资金。第二章客户第三方存管关系的建立流程第四条指定存管银行业务流程一、个人客户指定存管银行：分为直接在券商端指定、券商端预指定后银行端确认、直接在银行端指定三种模式（大部分银行支持券商端预指定后银行端确认，个别银行支持直接在券商端指定或直接在银行端指定，如中国银行）。（一）直接在券商端指定14

4、中银国际证券客户资金第三方存管业务操作规程1、个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡、同名银行账户折（卡）到中银国际证券开户营业部，填写第三方存管开通申请表（附件2），签署第三方存管协议。2、柜员校验客户本人及证件、申请表的真实性、一致性、完整性、有效性后，在集中交易柜台“账户-存管账户-存管账户签约开户”菜单选择币种及存管行，录入客户资金账号、银行卡号、银行密码（如中国银行，为电话银行密码）。系统实时将交易请求发送相应银行（含客户证券资金台账日初余额信息）。3、银行系统接收交易请求，为客户开立单独的客户交易结算资金管理账户（以下简称“管

5、理账户），记录客户交易结算资金管理账户初始余额，记录客户交易结算资金管理账号和证券资金台账号间的一一对应关系，然后返回成功响应。集中交易柜台接收成功响应后，客户信息中增加相应的存管银行和管理账号信息。4、柜员在三方协议上加盖业务章（部分协议文本套印券商业务章，下同），留存三方协议券商联和银行联。若银行未加盖（套印）业务公章，三方协议客户联待银行盖章后邮寄客户或客户自行到营业部取。5、柜员在系统打印出的业务凭条上盖章，交给客户。（二）券商端预指定后银行端确认1、中银国际证券预指定：（1）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到开户营业部，签

6、署第三方存管三方协议。（2）柜员校验客户本人及证件、申请表的真实性、一致性、完整性、有效性后，在集中交易柜台“账户-存管账户-存管账户开户补登”菜单选择币种，对应存管行，录入客户资金账号。系统实时将交易请求发送相应银行（含客户证券资金台账日初余额信息）（3）银行系统接收交易请求，为客户开立单独的客户交易结算资金管理账户（以下简称“管理账户），记录客户交易结算资金管理账户初始余额，记录客户交易结算资金管理账号和证券资金台账号间的一一对应关系，然后返回成功响应。集中交易柜台接收成功响应后，客户信息中增加相应的存管银行信息。14中银国际证券客户

7、资金第三方存管业务操作规程（4）柜员在三方协议上加盖业务章，留存三方协议券商联，其余交客户。若银行未加盖（套印）业务公章，三方协议各联均交客户，客户到银行柜台办理确认手续。（5）柜员在系统打印出的业务凭条上盖章，交给客户。2、存管银行端确认（1）个人客户本人持有效身份证件、证券资金卡（凭条）、证券账户卡、同名银行账户折（卡）和加盖营业部业务章的三方协议到银行柜台,办理银行端确认手续。（2）银行柜员校验客户身份、银行结算账户和银行密码合法后（部分银行需客户输入券商端资金密码），录入银行确认申请，银行系统实时将交易请求发送中银国际证券。集中交

8、易柜台系统接收交易请求，校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，记录客户证券资金台账号与银行结算账号间的转账对应关系，向银行返回成功响应。（3）银行系统接收成功响应后，记录客户交易结算