003融资管理办法

《003融资管理办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、融资管理办法第一章总则笫一条为规范公司经营活动中的对外融资行为，降低融资成本，防范融资风险，依据国家法律法规和公司有关规定，结合公司的具体情况，特制定本办法。第二条本办法所称对外融资行为是指公司向银行等金融机构以负债的方式借入并于到期时偿还进行间接融资的行为，包括短期借款、长期借款、应付债券、应付票据、长期应付款等方式融资。公司吸收权益性资本投入等直接融资行为不在本办法之内。第三条公司资金结算管理部门在公司领导下统一负责公司对外融资工作。第四条公司的对外融资本着效益优先，降低成本；综合权衡，择优选择

2、；负债适度，风险可控的原则，从企业的整体经济效益出发，以合理、需要、节约为指导，严格控制融资规模、融资成本和融资风险。第二章部门职责笫五条资金管理部门：负责维护和巩固与金融机构的H常合作关系，负责了解和掌握各种金融信息、金融产品、金融服务，负责拟定融资方案，负责组织有关部门委托中介机构对融资所需抵押的资产进行评估，负责在公司统一领导下协调办理融资工作的具体事务。第六条财务部门：负责提供金融机构综合授信所需的各种财务报表及有关财务资料。第七条资产运营部门：负责办理融资所需的资产抵押登记手续。第八条其他

3、部门：负责办理融资所需的涉及本部门的工作。第二章对外融资程序及权限第九条公司资金结算管理部门应根据公司生产经营、项目建设、产品开发等需要，根据公司年度经营预算、财务预算及有关部门提出的资金用款需求，拟定合适的融资额度和融资方案，做好融资的前期调研和前期准备工作。第十条资金结算管理部门拟定的融资额度及融资方案报总会计师同意后上报公司总经理办公会审议，总经理办公会审议通过后提交董事会进行决议，决议通过后报银光集团批准（资金结算管理部门同时根据公司决议对融资方案进一步细化），履行完上述程序后正式进入融资具

4、体实施操作阶段。第十一条公司根据融资需要应尽可能选择信用融资的方式，根据金融机构要求必须提供保证进行融资的可以寻求其他单位作担保或以公司资产抵押作担保。以资产抵押作担保进行融资的，融资方案中应包括资产抵押的内容，经总经理办公会和董事会批准后实施。按银光集团管理要求需报银光集团的由资产运营部门负责上报。第十二条资产抵押前应对拟抵押的资产进行评估，评估由资金结算管理部门组织财务管理部门、资产运营部门委托有资质的中介机构进行。相关的资产抵押登记由资产运营部门负责办理。第十三条资金结算管理部门按公司批准的融

5、资方案与金融机构谈妥融资条件后应与金融机构草拟融资合同（包括附属合同），融资合同按公司合同管理办法审批后，公司与金融机构签订正式融资合同。合同签订后，资金结算管理部派专人负责保存管理，逐笔登记，并记录相应融资资金到期期限,定期与金融机构等核对资金明细帐目。第三章融资方式选择和融资前期准备第十四条资金结算管理部门应注重与外部金融机构的日常沟通和联系，及时了解国家的财政金融政策，经常关注金融机构推出的各种金融服务和金融产品，结合公司实际情况统筹考虑，努力拓宽融资方式和融资渠道，在充分比较融资成本、融资风

6、险和授信条件的基础上选择科学合理经济的融资方式，拟定可行的融资方案。第卜五条为保障各项融资业务顺利开展，公司财务管理部门等应协同资金结算管理部门及时提供金融机构综合授信所需的财务状况资料，积极争取银行等金融机构给予公司综合授信，并获得与业务发展相适应的授信额度，包括流动资金贷款、贸易融资和票据融资（包括签发银行承兑汇票和票据贴现）等业务，做好融资前期准备工作。第四章融资风险控制第十六条资金结算管理部门要加强对利率、金融产品等货币信贷政策的了解，在拟定融资方案时要充分考虑金融政策对公司资金成本、融资额

7、度、还款压力等的影响，切实防范资金风险。第十六条融资合同、资产抵押合同应严格按公司合同管理办法进行审批，切实防范合同条款的法律风险。第十七条在使用融资所获得资金时，应按融资时规定的资金用途使用,严禁将短期融资资金用于长期投资项目。要健全现金流管理和资金收支预警机制，确保资金运转安全和合理使用。第十八条融资筹集资金在到期归还前资金结算管理部门应做好归还的准备工作，落实资金来源，若确实无法到期归还的应及时制定应急措施妥善处理，防止资金链断裂。第十九条融资筹集资金归还后，资金结算管理部门应及时将归还情况及

8、有关单据传递至财务管理部门、资产运营部门等，涉及公司资产抵押及担保事宜的，资产运营部门应及时办理注销资产抵押登记、解除担保责任等有关手续，确保公司资产安全。第五章附则第二十条各子公司因生产经营、产品开发等需要对外融资的按公司资金集中管理办法执行，相关要求参照本办法执行。第二十一条本办法从下发Z日起施行。第二十二条木办法解释权属公司资金结算管理部门。融资业务流程附注：相关名词解释1、综合授信：是指商业银行在对单一企业的信用风险和财务状况进行综合分析评价的基础上，一次性授