理财规划师-现金规划(一)

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1、现金规划（一）一、单项选择题（每小题只有一个最恰当的答案，请将所选答案填入括号内）丄、下列不属于现金规划需要考虑因素的是（）0A.对金融资产流动性的要求B.个人风险偏好程度C.持有现金的机会成本D.持有现金等价物的机会成本2、下列关于现金规划概念的说法，错误的是（）oA.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理FI常现金及现金等价物和短期融资的活动B.现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蒂、各类银行存款和货币市场基金等金融资产C・'短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求

2、则可以用手头的现金来满足D.现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益3、下列属于理财规划中现金等价物的是（）oA.股票及权证B.公司债券C.信托理财产品D.货币市场基金4、下列关于交易动机的说法，正确的是（）。A.现金及现金等价物的交易需求产生于未来收入和支出的不确定性B.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素C.是指人们为了抓住有利的购买有价证券的机会而持有的一部分现金及现金等价物的动机D.个人或家庭对现金及现金等价物的

3、预防需求量主要取决于个人或家庭对意外事件的看法5、金融资产的流动性与收益率呈（）变化。A・反方向B.同方向C.不相关D.不确定6、现金是现金规划的重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，下列不屈于现金特点的是（）oA.现金在所有的现金规划工具中流动性最强B.持有现金的收益率高C•现金的收益率低D.现金的风险性低7、一般来说，个人或家庭之间进行现金规划的动机不包括（）<>A.交易动机B・谨慎动机C.预防动机D.投机动机8、在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，通常这些材料不包括（）。A.股票或债

4、券相关凭证B.对账单C.证券账户的开户记录D.纳税凭证9、下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法错误的是（）oA.由于收入和支出在吋间上常常无法同步A.个人或家庭对现金及现金等价物的预防需求量主要取决于个人或家庭对意外事件的看法B.由于未来收入和支出的不确定性C.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机10、流动性比率是现金规划中的重要指标，其计算公式是（）0A.流动性比率=流动性资产/每月支出B.流动性比率=净资产/每月支出C・流动性比率=流动性资产/税后收入A.流动性比率=投资资产/税后收入11＞理财规划师建议进

5、行家庭财产规划时，流动性比率应保持在（）左右。A.1B.2C.3D・412、下列关于循环信用的说法中，不正确的是（）。A.是按H计息的小额、无担保贷款B.当持卡人偿还的金额等于或高于当期账单的最低还款额，但低于本期应还金额时，剩余的延后还款的金额就是循环信用余额C.上期对账单的每笔消费金额为计息本金，自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数，日息为万分之五D.持卡人如果选择使用了循环信用，还能在当期享受免息还款期的优惠13、自（）起，个人活期存款按季结息。A.2004年9月21口B.2004年8月21口C.2005年9刀2

6、1日D.2005年8刀21日14、一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款。既有活期Z便，又有定期Z利，利息按实际存期长短计算，存期越长、利率越高指的是（）oA.定活两便储蓄B.活期储蓄C.整存整取D.零存整取15、理财规划师在与客户进行会谈时，'、第四步〃要做的是（）oA.财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容B.收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支岀状况等相关信息C.根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基

7、本情况D・确定现金及现金等价物的额度16、下列关于各类储蓄品种的说法中，错误的是（）oA.整存整取外币的存期分别为3个月、6个月、丄年、2年、3年和5年B.零存整取存期可以选择1年、3年或5年，起存金额为人民币5元C.肇存零取存期分为1年、3年、5年，取款间隔可选择丄个刀、3个月、半年，起存金额为人民币1000元D.存本取息存期分为1年、3年、5年，起存金额较高，一般为人民币5000元17、反映货币市场基金收益率高低的指标包括（）。①七日年化收益率；②每万份基金单位收益；③基金净资产；④基金净值增长率；⑤基金每单位净值A.①②B

8、.②④C.③⑤D.①⑤18、下列属于货币市场基金投资对象的是（）oA.股票B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券D.可转换债券19、货币市场基金虽有''准储蓄〃之称，但它与储蓄述是有差别的。下列说法错误的是（）oA.货币市场