理财规划师-理财规划师专业能力模拟

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1、理财规划师专业能力模拟7一、单项选择题1、保险的直接功能就是( )。  A．众人协力  B．损失赔偿  C．危险事故  D．风险因素张某今年70岁，妻子健在，有三个儿子，现在他想制订一份财产传承规划，先向助理理财规划师小舟咨询，下列问题为咨询的具体内容，请选择适合的答案：2、以下小舟对张某遗产范围的界定错误的是(  )。  A．张某的房屋  B．张某的存款  C．张某收集的图书资料  D．张某自己写的小说的著作权3、张某要立遗嘱，则下列(  )的设立不需要见证人在场。  A．代书遗嘱  B．录音遗嘱  C．自书遗嘱  D．口头遗嘱4、张某

2、选择遗嘱见证人可以(  )。  A．由三个儿子指定  B．由法院指定  C．由张某本人指定  D．由张某指定，但要征得三个儿子的同意根据下列内容回答下列问题：  王先生年收入为15万元，每年的储蓄比率为40%。目前有存款2万元，打算5年后买房，假设王先生的投资报酬率为15%。王先生买房时准备贷款20年，假设房贷利率为6%。5、王先生可负担的贷款为(  )万元。  A．99.64  B．37.56  C．48.7  D．50.76、王先生可负担的房屋总价为(  )万元。  A．82.04  B．81.9  C．82.1  D．79.87、房

3、屋贷款占总房价的比率为(  )。  A．46%  B．70%  C．66.7%  D．80%8、假设王先生计划购买100平方米的房子，则可负担的房屋单价为(  )兀。  A．8204  B．8190  C．8210  D．79809、理财规划师在给王先生做住房消费规划时，为了避免王先生因为还房贷而陷入财务危机，理财规划师应测算一下。按照经验测算，贷款购房房价最好控制在年收入的(  )倍。  A．6  B．5  C．7  D．1010、王先生可负担的首付款为(  )万元。  A．44.48  B．28.66  C．27.34  D．28.3

4、411、有关投资和风险的关系，以下认识错误的是(  )。  A.任何投资都是有风险的，只是大小程度不同而已  B.分散化投资所减小的只是系统性风险，投资的非系统性风险是不可能减小的  C.投资额度的放大是以风险程度提高为代价的  D.在一个有效的市场上，投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的“收益一风险”平衡万先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，并对该车向某财产保险公司投了保。(根据材料回答以下各题)12、若2004年万先生的汽车被盗。当时奥迪A4的市价为32万元。若保险公司在向万先生支付的赔偿额是32万元来确定保险金额的，

5、则万先生当时可能投的是(  )。  A.重置成本保险  B.定值保险  C.施救费用的赔偿D.实际成本保险13、若万先生刚购买保险时，由于还未上牌照，保单尚未生效，他怕会发生损失，则可以通过(  )来规避保单生效前的风险。  A.投保单  B.暂保单  C.保险凭证  D.保险单14、若万先生办理了机动车辆险，2004年冬遭遇冰雹，万先生对汽车进行了计时救助，车辆未全损。万先生进行救助是花费了5000元。则保险公司按(  )进行赔付。  A.车辆实际价值  B.车辆购买价加上救助时的花费  C.按保额赔付  D.车辆的损失金额加上救助费1

6、5、若万先生办了机动车辆损失险，不及免赔。一次不小心将车灯撞坏，且将车上留下了划痕。保险公司花了500元给万先生修好了车，则保险公司依据的是(  )原则。  A.最大诚信  B.可保利益  C.近因原则  D.损失补偿16、2006年万先生欲买一辆新车，而将奥迪转手卖给了包先生。则与奥迪有关的保险合同的变更属于(  )。  A.投保人的变更  B.被保险人的变更  C.受益人的变更D.保险人的变更17、万先生为儿子小才购买了健康保险，则在这份合同中，万先生是(  )。  A.投保人  B.被保险人  C.受益人  D.保险人18、风险相对

7、较大有申购和赎回费用，适合长期投资的是( )。  A．货币型基金 B．债券型基金 C．偏股型基金 D．股票19、在( )层面，商业保险的作用主要体现在通过开展企业年金和团体福利计划等业务，为企业提供独立运作、专业化管理和适度保障的全程服务，成为国家社会保障体系的倡导者和主要承担者。  A．成长型社会保障  B．享受型社会保障  C．基础型社会保障  D．收入型社会保障20、共同共有人因经营共有财产对外发生的财产责任或造成第三人损伤的，(  )应承担责任。  A．全体共有人  B．经营人  C．部分共有人 D．主共有人21、根据我国《证券法

8、》的有关规定，上市公司每年度都可有( )%的配股额度。  A．20  B．30  C．40  D．5022、借款人如果需要提前还贷，须提前15天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷