理财规划师-理财专业能力模拟

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1、理财专业能力模拟8一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案)1、(  )是理财规划师较为适当的做法。  A.对自身执业经历作修饰美化  B.跟随客户的思路进行会谈C.不就投资规划做出收益保证  D.采用诱导提问的方式进行问询2、人身风险衡量的需求法是通过分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求，并转换为投保的数额来评价的，其中不包括以下哪种需求：(  )。  A.教育经费  B.购买保险  C.遗产纠纷处理费用  D.应急基金3、小张在出公差之前要求公司为其投一份意外伤害险，则小张的行为属于(  )。  A.风险回避  

2、B.损失控制  C.风险自留  D.风险转移4、某公司雇员杨某，45岁，现在年收入是150000元，他预期收入每年实现增长2.5%直到70岁，按现在年利率1.5%计算，利用生命价值法，杨某需要金额多少人寿保险?(  )。  A.284.7万元  B.412万元  C.427万元  D.430万元5、从2000年开始在全国试点推广的城镇职工基本医疗保险制度的改革，增设了个人医疗费用的自付比例，对于门诊大病医疗如重症尿毒症的门诊透析。恶性肿瘤与放疗，个人自负(  )。  A.10%  B.5%  C.20%  D.15%

3、6、大多数人面临着房地产以及其他个人财产遭受损失或者损坏的风险。为财产保险的基本方法有两种：特定危险保险和(  )。  A.基本危险保险  B.非特定危险保险  C.一切危险保险D.特殊危险保险7、保单贷款为保单所有者提供了灵活性，贷款不需要审批，并且是保密的。贷款利率优惠并且由合同设定。可贷金额通常由(  )决定。  A.投保金额  B.资产价值  C.保单现金价值  D.贷款人信用8、定期寿险是指在保单规定的期间内提供死亡保障，期满时无生存给付的人寿保险。下列关于定期保险说法错误的是：(  )。  A.被保险人只

4、有在保单约定的期间内死亡，受益人才可获得保险金  B.定期寿险的保险期间短则1年，长则10年、20年  C.定期保单具有终身有效的性质D.相比其他形态的人寿保险来说，定期寿险更接近于财产和责任保险9、延迟条款给予公司延迟支付现金价值或者发放保单贷款的权利，最长的延迟期限为申请之后的6个月，但这一条款不适用于(  )的给付。  A.医疗保险金  B.航空事故保险金  C.财产保险金D.死亡保险金10、客户计划在不久的将来装修房屋，对于现金具有较大的需求，这就需要以更大比例投资于流动性高的资产，那么理财师不应推荐(  )

5、资产。  A.现金  B.银行支票存款  C.债券  D.艺术品根据下面某客户的个人资产负债表，完成以下各题： 客户：王先生            日期：2006年12月31日资产金额(元)负债与净资产金额(元)金融资产负债20000现金及现金等价物信用卡透支5000现金5000住房贷款50000活期存款10000负债总计75000货币市场基金15000现金及现金等价物小计30000其他金融资产净资产2355000股票740000其他基金投资150000保险理财产品10000其他金融资产小计900000实物资产自住房

6、900000投资的房地产600000机动车实物资产小计1500000资产总计2430000负债与净资产总计2430000  理财规划师在为客户制订投资规划的时候，主要应对以下几个指标进行分析11、从王先生的个人资产负债表中，可以得出他的投资——净资产比率是：(  )。  A.63.5%  B.64.3%  C.55.5%  D.58.6%12、从王先生的个人资产负债表中，可以得出他的负债比率是：(  )。  A.3.09%  B.0.823%  C.2.06%  D.1.02%13、从王先生的个人资产负债表中，可以得

7、出他的清偿比率是：(  )。  A.97.94%  B.99.18%  C.96.91%  D.98.98%14、从王先生的个人资产负债表中，可以得出他的流动比率是：(  )。  A.12%  B.12.4%  C.0.4%  D.0.5%15、如果资产组合的系数为1.5，市场组合的期望收益率为12%，无风险收益率为4%，则该资产组合的期望收益率为：(  )。  A.10%  B.12%  C.16%  D.18%16、某股票β值为1.5，无风险收益率为6%，市场收益率为14%，如果该股票的期望收益率为20%，那么该

8、股票价格(  )。  A.αi为2%  B.高估2%  C.αi为-2%  D.公平价格17、分析师预计某上市公司一年以后支付现金股利2元，并将保持4%的增长速度，投资者对该股票要求的收益率为12%，那么按照股利稳定增长模型，股票当前的价格应为：(  )。  A.16.67  B.20  C.25  D.27.518、刘女士持有的一股票，2年后