理财规划师-综合理财规划(一)

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1、综合理财规划（一）一、单选题丄、综合理财规划建议书的内涵主要表现在其（）。A.操作的专业化B.分析的量化性C.目标的指向性D.分析的全面性2、下列不属于综合理财规划建议书作用的是（）。A・识当前财务状况B.明确现有问题C.改进不足之处D.保障理财规划收益3、下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是（）oA.操作专业性的表现Z—是参与人员的专业要求B.数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法C.其目标是指向未来的D.分析客户一定时期的财务状况屈于其目的之一4、综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务

2、、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列未体现其专业性的是（）。A.参与人员的专业要求B.分析方法的专业要求C.建议书行文语言的专业要求D.财务冃标的专业要求5、综合理财规划建议书写作过程的环节之一是'、搜集材料，分类汇总〃。下列不属于该环节重点应该搜集的材料的是（）。A.账面材料B.市场状况资料C.政策法规资料D.未来资料6、综合理财规划建议书写作的操作要求不包括（）。A.全面B.细致C.精确D.有条理7、（）是制定岀最优理财规划的必要基础。A.全面掌握客户的情况B.全面掌握理财的

3、知识和技能C.细致考虑工作的每一个环节D.有条理地工作8、下列关于理财规划建议书封面的说法，错误的是（）oA.—般包括三个方面：标题；执行该理财规划的单位；出具报告的日期B.标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分C.理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代D.日期应以最后定稿，并经由理财规划师单位决策人员审核并签章9、理财规划建议书的前言不包括（）。A.致谢B.建议书所用资料的来源C・理财规划机构简介D.费用标准10、理财规划建议书的前言内容之一''客户的义务〃不包括（）OA.提供的全部信息内容须真实准确B.提前缴纳足

4、额的费用C.客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利D.公司对制定的理财规划建议书拥有知识产权，未经本公司许可，客户不得许可给任何第三方使用，或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或披露1K下列不属于理财规划方案假设前提的是（）oA.股票型基金投资平均年回报率B.投资连结型保险投资平均年回报率C.银行间同业拆借利率D.个人所得税及其税率12、理财规划建议书的核心部分是正文部分，其内容不包括（）oA.客户的理财目标B.分项理财规划C.调整后的财务状况D・理财规划的最终效果13、家庭成员的基本情况及分析不包括（）oA.家庭

5、成员基本情况介绍B.客户本人的性格分析C.非同住、同消费老人的收支介绍D.家庭重要成员性格分析14、下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是（）。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果A.④①⑤②③B.④①②⑤③C.④②⑤①③D.④⑤②①③15、下列不属于理财师对专项理财规划制定的具体目标的是（）oA.家庭储蓄率应达到的比重B・各金融产品所应达到的比重C.家庭净资产值D.子女的教育储备基金16、免责条款是指双方当事人事前约定的，为免除或者限制一

6、方或者双方当事人未来责任的条款。下列不属于免责条款的是（）oA.理财师基于客户提供的资料和通常可接受的假设，合理地估计、估算的误差B.因客户方隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失C.客户的家庭情况发生变化，口客户没有及吋告知公司而造成的损失，公司不承担任何责任D.理财师对实现理财目标做出保证17、家住北京的小杨，其主要的家人包括：小杨（月收入20000元）、小杨的爱人（待业）、小杨的儿子（3岁）、小杨的父母（住在小杨老家，每月给付tOOO元赡养费），则理财规划师需分析的小杨家庭成员不包括（）CA.小杨B.小杨的爱人C.小

7、杨的儿子D.小杨的父母18、下列不属于金融资产下现金与现金等价项目的是（）。A.活期存款B.定期存款C.信托理财产品D.人寿保险现金收入19、综合理财规划中的八大规划是相辅相成、互相协调的。其中，首先应该考虑的规划是（）o①现金规划；②消费支出规划；③风险管理规划；④子女教育规划；⑤投资规划；⑥税收规划A.①②③④B.①②③⑤C.①②③⑥D.①②④⑤二、案例选择题案例一：赵刚今年28岁，在中关村一家高科技公司上班，月薪4000元（税后，下同），每年奖金红利为3个月工资，估计未来每年调薪200元，下个月就要结婚。未婚妻王芳26岁

8、，在贸易公司担任秘书，月薪3000元，每年奖金约2个月工资，预估未来每年调薪丄00元。目前两人皆没有保险，原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩无几，可暂不考虑，但也没有负债，往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄來准备。家庭的财务状况及目标如下：20支出情况：婚前赵刚月支出25