河北省基金从业资格：银行定期存款试题

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1、河北省基金从业资格：银行定期存款试题木卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分，60分。）1、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括A.签订代销协议，明确委托关系B.基金管理人应制定业务规则并监督实施C.建立相关制度D.禁止提前发行2、下列金融产品中，流动性差于基金的有_。A.人民币特种股B.银行理财产品C.保险投资产品D.券商集合计划3、屮国口前提供理财行业服务的主要

2、是以—为主的传统的金融服务机构。A.政策性银行B.商业银行C・中国人民银行D.投资银行4、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列—情形。A.募集期间对认购费打折B.以低于成木的销售费率销售基金C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平5、股票的内在价值就是股票未来收益的A.当前价值B.期望价值C.价值总和D.期望价格6、我国基金销售监管的具体目标包括A.保证市场的公平、效率和透明B.保证基金最低投资收益C.保护投资者利益D・降低系统风险7、在每年结束后—日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上

3、披露年度报告全文。A：30B：60C：90D：1208、1998年中国证监会下发的—中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A：《证券投资基金管理暂行办法》B：《证券交易所管理办法》C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》D：《开放式投资基金试点办法》9、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于—人人人人一三五十A:bGD10、认购权证实质上是一种股票的_。A.短期看涨期权B.短期看跌期权C.长期看涨期权D.长期看跌期权11、场外申购赎回ETF采用的方式。A：金额中购、份额赎回B：份额申购、份额赎回C：份额申购、金额赎回D：金额申购、金额赎回12、—是指基金管理

4、人管理基金资产而向基金收取的费用。A：基金管理费B：基金托管费C：基金销售费D：基金交易费13、在制定基金销售业务基木规程时，基金销售机构应注意A.基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制B.自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制C.通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人14、下列不属于会计系统内部控制规范的是A・基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B.设立专门的监察稽核部门或岗位C・在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账A.在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的

5、信息与资金的对账15、LOF基金份额的申购、赎回采用—原则。A.份额中购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C・金额申购、金额赎冋D.份额申购、份额赎回16、我国基金信息披露制度体系可分为—等层次。A.国家法律B.部门规章C・规范性文件D.自律性规则17、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是A.60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C.70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D.70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金18、

6、基金季度报告屮披露的主要财务指标包括_。A.本期利润B.本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C・期末基金资产净值D.期末基金份额净值19、以下属于基金销售操作风险的有_。A.向他人提供基金未公开的信息B.投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险C・销售人员处理投资者申请岀现差错引起的风险D.资金清算交收失误引起的风险20、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是A.早分红的基金比晚分红的基金收益率高B.两只基金的表现相同C.分红次数多的基金收益率高D.分红额高的基金收益率高21、分析和评价基金经理可以从其—等方面进行考察。A.从业经验B.过往业绩C・投资理念D・操作风

7、格22、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为—A.承诺利用基金资产进行利益输送B.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处C.对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务23、既注重资木增值又注重当期收入的证券投资基金是A.增长型基金B.指数型基金C.混合型基金D.平衡型基金24、基金年度报告应该在会计年度结束后O日内经过审计后予以公告。A.1