星辰公司筹资分析报告（精）

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1、小组成员:赵双丽文慧（主要撰稿人）段建华郭芫杉丁倩倩陈亚男陆香玉周麟一、对抗过程中的筹资行为在这次的对抗过程中，我们进行了八期模拟经营，当中的筹资活动主要有租赁厂房、购买设备、招聘工人、银行借款等几方面，以下我们将做详细阐述：（一）、租赁厂房第1年：租用：标准厂房1间；年租金40000.00元，租金将在每年末支付。第4年：我们通过分析市场的需求量和我们公司的市场占有率，发现我们需要扩大产能，而目前我们的厂房已经达到最大容量，因此我们决定再租用一间厂房，年租金——40000.00元，租金将在每年末支付。然而，当我们租入厂房之后，才发现我们的现有资金

2、在购买原材料和支付管理费用等一系列费用后已经不够购买设备了，而且我们木年度的借款授信额度已经达到饱和。又因为我们对运营规则不熟悉，由前几期运作而得知，空置厂房会产生高达100000.00元的费用，所以我们又做了一个不成熟的决定，撤销了本年度租入未用的厂房。（二）、购买设备第1年：按规定我们只能销售低端产品，根据我们分析的市场需求量，我们只购买了2条低端L1的生产线和一条屮端Ml,—共花费T1800000.00元，此时，由于□光短浅，我们并没有发现我们存在的严重错误。没有为以后的经营做准备，只购置了一条中端生产线，并口没有计划购置高端的设备。本年我

3、们一共生产了1000件成品，只有大约一半的订单，还有大约500件的库存，究其原因是我们没有意识到广告投入的重要性，完全没有投入广告费用，导致我们公司的市场占有率从一开始就落后于其他公司。由于在第1年末，我们还有大约500的库存，我们公司的全部成员一致认为目前存货过多，因此第2年决定只要用一条低端L1生产就足够了，导致一条生产线停滞，造成高达30多万元的停工损失费。这使我们公司在以后的经营过程中面临严重的资金压力，特别是产生了紧急借款。第4年：从第四年起，由于中端产品的市场需求不断增长，并且中端设备需要1年的安装周期，根据我们公司的现有资金状况，我

4、们决定，购买一条中端M2,花费了60万元。（三）、招聘生产工人根据我们公司购买的生产线，分别在第1年、第2年和第4年招聘了两组低端L1、一组屮端Ml和一组屮端M2的生产工人，招聘及培训费一共是6万元，工人工资一共18万元。一旦招聘了工人，就不可以轻易辞退，假如辞退，将产生高额的辞退费用。（四）、银行借款第1年，我们主要是进行低端产品的生产，在其他方面的花费也不大，公司内部资金充足，没有借款的需要。第2年开始，为了以后的经营决策做准备，我们决定向银行借款50万元，利率是5%,产生了2.5万元的借款利息。第3年，由于第2年决策失误，产生了高昂的停工损

5、失费，以及没有做好每年的财务预算分析，导致第2年资金结转后使公司资金链断裂，产生了利率高达20%的紧急借款，降低了我们公司的借款信誉,导致以后我们公司在长期借款方面的授信额度非常低，以后都不被允许进行长期借款。从第4年起至第7年，我们每年都向银行借了最大授信额度内的短期借款，累计短期借款利息约30万元；而且还产生了2次紧急借款，加上第3年的紧急借款，累计发生了大约5万的紧急借款，3万的紧急借款利息。在以前的几年里，我们不懂得进行应收票据的贴现,这是产生紧急借款的原因之一，一直到第7年，我们开始进行应收票据的贴现，而且对于对抗的大致过程都有了一定的

6、认识，加上我们的讨论，进行了一定限额的贴现，所以就没有出现过紧急借款。在以前的几年里，我们一直都陷入了不断借款——还款的恶性循环里，在对抗的最后一年内，由于贴现就没有进行短期借款，并且在经营结束的时候还有70多万的现金余额，而且还有81万左右的应收账款。二、我们小组釆用的筹资方式主要是银行借款。(-)银行借款的流程：1、首先需要携带借款人的基本资料到银行提出贷款申请(贷款类型、用途、期限等)。2、银行工作人员根据借款人的情况进行信用等级评定，确定贷款授信额度。3、根据借款人的授信情况，银行工作人员将对借款人的贷款申请进行审查，如果符合贷款条件，将

7、对贷款人发放贷款。以上是简单的介绍，在实际操作过程中，依照贷款通则的要求，需要借款人提交一些具体资料，因为每个行要求不太一样，所以有的多有的少。另外是在评级授信时，信贷人员可能要到借款人实地进行调查，整体贷款发放到位，需要•定的时间才能完成。（二）需要提供的具体材料有以下几种：1、合法——营业执照、税务登记、组织机构代码证、开户许可证等基本证件齐全有效。2、盈利一一提供企业的近2年度及当月的财务报表，至少是要盈利的，才能保证银行有钱赚，你又有还款能力。3、担保物——抵押贷款就是用房产、土地使用权等不动产抵押;三、采用的筹资方式对公司资本结构和财务

8、风险的影响（一）企业融资的方式有：内部融资、借款、发行债券、可转换债券、发行新股融资。我们公司采用的筹资方式是借款（短期借款、紧急借款）