案件回顾分析

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1、全省邮储资金安全管理当前的形势一、全省邮政发生案件比较今年1-8月全省累计发生案件1件，涉案金额为50万元，风险资金50万元。案发局为恩施鹤峰县局车站路储蓄所，涉案人为鹤峰县局原储汇局长覃正柏，后调经营股视察室任主任。作案手段为伪造、涂改作废定期存单，通过密码挂失提前支取。与2006年、2005年同期比较2006年同期全省发生案件4件，分别为咸宁崇阳黄方波盗取储汇资金47.8万元，襄阳区埠口支局外部抢劫汇兑资金0.5万元，咸宁崇阳李红霞、熊燕作案119万元，十堰员卩西周邦国携款43万元潜逃。同比下降案件3件，涉案金额下降180.3万元。风险资金下降180.3万元。

2、2005年上半年全省发生案件3件，分别为巴东水布址张丽萍携汇兑款30.8万元潜逃,竹溪中峰支局付良忠挪用储蓄资金71万元，襄阳黄龙支局张波揶用储蓄资金18万元。涉案金额119万元。较2005年同期相比，案件下降2件，涉案金额下降89万元。风险资金下降89万元。二、全国邮政储汇上半年发生的案件今年上半年全国累计发生案件13件，涉案金额990万元,其中百万元以上案件1件。涉及11个省，分别是山东3件、江西、重庆、海南、辽宁、黑龙江、天津、新疆、云南、湖北。今年八月，山西运城及所属永济、稷山等县局发生原储蓄营业员与社会人员勾结，通过套取空白存单体外循环，涉案金额巨大。（

3、机密）三、全省银行业上半年发生的案件上半年，全省银行业金融机构累计发生各类案件7件，无百万元以上案件，各类案件涉案金266.64万元，案件风险金额73万元。其中信用社5件，涉案金额179万元，建行1件，涉案金额57.5万元，邮储1件，涉案金额30万元。有5个地市发生案件，其中孝感2件，（汉川、安陆），十堰2件，（竹山、房县），咸宁1件，（嘉鱼），恩施1件，潜江1件。■案件特点1、7件案件全部发生在基层网点。2、作案人主要为内部职工。3、同质、同类案件反复发生。其中营业员揶用储蓄资金案件2件，客户经理收储、收贷不入帐3件。4、基层信用社发案较多。四、全省邮储发生的重

4、大事件7月4日，咸宁崇阳县路口邮政代办所（代投递服务）负责人在家自杀身亡。经查，其在代投时，采取欺诈手段以老版的存款凭单加盖代办所日戳骗取客户2人，金额16万元。检察机关、银监部门认定其行为是个人欺诈行为，与邮储无关。此案暴露了我省邮储客户经理管理仍存在许多问题，排查清理仍不彻底，空白凭证、原业务戳记仍留下许多风险隐患。最近，我省十堰、襄樊、恩施等地发生了多起储户存折、卡异地被盗取，目前被盗取的金额达90余万元，由于此类案件侦破难度较大，相关储户在邮政窗口闹事增多。最近，鄂州局成功地制止了一起利用ATM作案的重大事件。五、银监部门检查发现的问题全省内控和风险管理委

5、员会及局内资金安全管理委员会人员调整不及时，没有定期开会。全省业务和内控管理的文件没有及时清理，及时跟进。业务检查线和稽核检查线没有形成，业务部门检查偏少。对发生的案件没有按要求对责任人处理。在局内，稽核检查对各业务部门、会计部门、清算中心、技术部门等没有履职检查。整改不力，处罚手段单一，缺乏权威性。六、目前资金安全管理存在的问题（内部）经过去年大规模的邮储排查和清理活动后，全省邮储资金安全和管理的形势相对好转，但未从根本上解决我省邮储资金安全管理的根本性问题，定期挂失提前支取等同质案件反复发生，空白凭证、作废业务章戳的清理不到位还留下隐患。由于业务发展压力较大，

6、部分市州局又开始发展客户经理，客户经理的管理难度艮大，将会对邮储资金安全管理形成压力。去年排查清理宜都65万元，大冶18万元，沙洋24万元，应城、英山、大悟等地10万元左右，今年崇阳客户经理的出事都证明了。由于减员增效，全省营业窗口推行梯形排班后，大量专职的综合柜员兼职过多，前台三级权限管理面临困难，部分专职屏显监控人员充实到营销岗位，使电子稽查的监控功能弱化。稽查人员素质有待提高。仅从省局这个层面，我们的稽查根本无法完成对局内会计部门、清算部门等部门的稽查。营业人员风险意识有待提高。七、全省邮储资金安全管理（内部）的想法局内资金安全管理委员会应及时调整人员，定期

7、召开专题会议。资金安全管理应齐抓共管，这不是哪个部门的事，业务部门的检查线和稽查线要相对独立地开展业务检查，并加强沟通。客户经理的管理要加强，办法要及时出台。远程终端要下决心解决。空白凭证的清理和管理工作要今年是全国的内控评价年，我省将于8-10月份对全省所有地市州进行内控风险评价。运城稷山县邮政局原职工张志斌涉嫌参与团伙非法筹资放贷案一、案件经过：2006年12月5日，临汾人刘金香、范惠萍两名妇女手持170万元、47万元和46万元（三张共计263万元）的手工邮政定活两便存单，到稷山管村邮政储蓄所要求支取现金。当班营业人员经复查核实，发现该网点从未办理过这三笔业务

8、，拒绝支付