外汇监管FCA英国金融行为监管局平台的说明和监管内容

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1、外汇监管FCA英国金融行为监管局平台的说明和监管内容-宇汇国际网1、金融服务监管局英国金融服务监管局（FCA）的基本情况及监管权威性：一、概况。金融服务监管局于1997年10月由证券投资委员会（SecuritiesandInvestmentsBoard,SIB,该组织1985年成立）改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。1998年6月完成第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FCA。2000年6月,皇室批准《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局（SecuritiesandFuturesAuthori

2、ty）.投资管理监管组织（InvestmentManagementRegulatoryOrganisation）.个人投资局（PersonalInvestmentAuthority）以及BuildingSocietiesCommission>FriendlySocietiesCommission.RegisterofFriendlySocieties等机构职责,将并入FCA。二、宗旨。对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。三、目标。依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面：（一）维护英国金融市场及业界信心。（二）促进公众对金融制度的理解

3、，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。（三）确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。（四）监督、防范和打击金融犯罪。实现目标的基本原则。（一）重视成本与效益的经营观念。（二）加速金融服务业的改革。（三）重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。（四）在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡;维持公司合理竞争的价值。四、职责范围。负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。与英格兰银行（BOE）同隶属财政部，FCA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全

4、的国家，并且通过金融服务监管局对（FCA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行今年在英国成立子行和中国国际银行，同样需要向英国金融服务监管局（FCA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务，属全世界最权威最严格的金融监管机构.2、FCA查询办法打开英国FCA查询网址：然后输入监管号，然后点击提交按钮］正确查询办法为，登录到公司FCA信息页面后。点击Permission（权限）接着看到：ActivityName:Dealingininvestmentsasprincipal（经营范围）会看到几段英文，必须要拥有Rollingspotforexcontract（即时外汇交

5、易也就是平时说的保证金交易）或者简单的查询办法看该公司是否拥有证券与期货牌照。点击Regulators看到RegulatorName（监管局名称）会出现下列信息FinancialServicesAuthorityFCA（该内容属于基本信息所有公司都会出现）SecuritiesAndFuturesAuthority（英国证券与期货牌照）特别是引用保险公司一说，英国法规规定，保险公司注册资本是外汇公司50倍，全球最大的保险公司比外汇公司大1000倍。而在中国保险公司最低注册资本是2亿人民币，比银行与证券公司最低注册资本要求都要高。因为保险公司，需要承担赔偿客户损失风险，而银行与证券公司不需要。

6、第二，保险公司100%完全持有客户资金，因为客户购买保险后，所支付资金，属于保险公司私人资产。因此只需要看其经营范围一览是否拥有Rollingspotforexcontract即可。其三，英国外汇交易商，注册资本非常低，不存在可以说谎问题，也就是说，接受英国FCA监管后，弄到一个外汇牌照是十分容易的。因此主要看其是否拥有证券牌照，证券公司在全球范围内注册资本都要求十分高，以中国证券公司为例，最低注册资本为1亿元。但是不管怎么看，外汇保证金公司，只是中介结构，不存在比如保险公司那种无力赔偿客户保单风险，因此只需要正规接受英国FCA即可，由于FCA每个月都会核查外汇公司资产情况，加上客户资金为

7、独立托管，因此都将是安全的,特别还拥有英国投资者保护计划。以上内容和观点为福汇亚太地区中文资深代理商宇汇国际网原创，转载请联系我司。更多外汇知识学习和操作策略咨询请搜索宇汇国际网，每日精准行情策略分析发布和免费在线外汇分析师指导服务。