如何做一名合规的销售人员

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1、如何做一名合规的销售人员质检岗合规销售的意义质检流程核保及其他规则质检标准投诉Q&A什么是质检？质检，顾名思义，就是质量管理与检验。思考你听过或见过哪些因质量问题而引发的事件？三鹿丰田双汇韩国汉城的三蒲百货金融电子建筑医药汽车食品？思考质量是企业生存与发展的根本合规销售的意义保险，其特殊性在于，作为一个无形产品，销售的不是实物，而是一种概念和承诺。质检的意义在于，检核保险产品本身的质量以及销售的过程是否符合相关法律法规，以此保障消费者的利益，及保险公司的健康发展。角色与责任TSR合规销售，明确说明，正面回答，不能出现欺骗、误导的行为QA按照规定监听录音，对于不合规的，要求TSR致电客户准

2、确说明与澄清。质量监督者风险把控者保险人(保险公司)责任：明确说明、正面回答投保人和被保险人义务：如实告知通则责任与义务职业操守严格遵守新保险法中关于保险从业人员的各项规定；严格执行公司的各项销售规定；不得有任何不礼貌言行或故意隐瞒、误导、欺骗的行为；不得为了销售目的随便对同业同公司同部门的产品进行恶意诋毁；不得随意做出超出产品条款描述的任何承诺；通则合规销售的意义质检流程核保及其他规则质检标准投诉Q&A质检监督流程事中质检：事后质检：受理审核事中质检打印通过不通过回补录音打印通过不通过继续回补审核、打印、快递、承保事后质检当月发放佣金通过不通过回补录音通过不通过暂缓佣金受理当月发放佣

3、金你们想要事中质检还是事后质检？事中质检的对象预警TSR核保违规一次；核保违规后核保岗通知到主管，未在48小时内提交问卷者，全组人员预警；未询问职业或者健告就擅自承保，导致补录音后不符合承保条件者；每月个人件均质检扣分前10名，将列为预警TSR；提供虚假客户资料故意拆单行为故意制造假单提供虚假录音严重销售误导者自建号方言粤语（只允许说两种语言：普通话或粤语）3个月合规销售的意义质检流程核保及其他规则质检标准投诉Q&A核保及其他规则职业：1-4类，5、6类职业拒保健康：健康告知异常者或既往有理赔、延期、拒保、次标准体承保经历者一律提交电话核保，核保部决定是否承保。录音：所有的内容都应该向投

4、保人说明（除投保人是成年人时的健康告知与受益人外）核保异常电话核保的操作.jpg合规销售的意义质检流程核保及其他规则质检标准投诉Q&A质检评分标准自我介绍1分解释产品12分付款介绍13分健康核实25分成交确认7分资料核对3分权益说明12分结束部分1分服务品质26分质检评分标准项目单元质检指标分值一.自我介绍1正确表明身份，合作项目需按照专案话术规定告知1二.解释产品2★销售误导（下列情况之一）102.1保险责任叙述不正确2.2产品优势叙述不准确2.3提供的产品信息与条款不符3向客户确认对产品内容清楚了解2三.付款介绍4★说明首期及续期的正确缴费方式、金额、扣款时间（续期缴入保险公司账户）

5、105向客户确认对续期缴费方式清楚了解3质检评分标准项目单元质检指标分值四.健康核实6投被保人非同一人，是否与被保险人进行健康告知询问57健康告部分出现漏问、少问、跳问58健康告知内容由客户明确提供59★严重违反业务管理规定，强行承保（下列情况之一）109.1错误填写客户身高体重指标9.2阻碍或诱导客户不如实告知9.3不予理睬客户健康异常9.4不予理睬业管部分的“不予承保、建议不予承保”意见五.成交确认10提示客户电话录音111投保确认（客户是否给予肯定明确答复）312获取客户期缴账户口头预授权3六.客户资料核对13核实客户资料（姓名、婚史、身份证号等必要信息）3质检评分标准项目单元质检

6、指标分值七.客户权益说明14确认客户购买产品品名、保险期间、期缴金额、保额、保单受益人、产品责任免除315确认保单生效日、公司承担保险责任日、观察期、犹豫期316提醒客户产品分红不确定性及中途退保有损失317提醒客户仔细阅读保险条款、产品说明书、投保须知、风险提示3八.结束部分18正确告知联络电话和工号、客服电话1九.服务品质19★销售流程不完全，可以判定潜在损害公司或客户利益1020★有不尊重客户的态度和语言，发现及时，未产生投诉1021夸大承诺客户公司能提供的服务，发现及时，未产生投诉322等待客户挂机后才可挂机123未在适当时候挂断电话，离题太远124礼貌规范执行结束语1产品介绍资

7、料索取权益声明结束语话术流程开场白健康告知成交确认基础质检点----开场白1.您好（不可用“喂”）2.泰康人寿电销中心泰康人寿电话中心3.通话有录音基础质检点----产品介绍生死两全（分红）险在合同期满后，被保险人仍然生存，您所交的保费全部返还，除此之外，您还可以额外得到10%固定收益和20年的高额复利分红，红利具有不确定性，按照中等预测水平，大概有XXX万元，按复利计息。一倍如果被保险人发生合同所约定的一般意外事故，导致的身故、残