商业银行非金融企业债务融资工具承销业务风险管理（毕业论文）

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1、摘要为积极响应国家大力发展资本市场的号召，进一步拓宽企业直接融资渠道、服务实体经济、活跃货币市场，非金融企业债务融资工具发展规模不断壮大，并在银行间市场交易商协会的主导下，业务品种创新层出不穷，产品体系不断丰富。债务融资工具的大力推广，有效解决了长期以来企业直接融资渠道匮乏的局而，为企业丰富融资结构、降低财务成本提供了便利；为不同类型企业，特别是中小企业融资开辟了新的融资渠道，有效提高了对实体经济的服务力度。与此同吋，商业银行债券承销业务从无至有，也取得飞速的发展，作为投资银行业务的主要代表，债务融资工具承销业务为商业银行拓宽盈利渠道、增加中间业务收入，实现经营结构转型都起到了积极的作用。但

2、在业务发展初期，商业银行对债券承销风险控制重要性的认识存在一定差距，如对其放任自流，不加以严格管控的话，也会给商业银行带来巨大的风险隐患。本文首先阐述了相关研究背景与意义，对相关研究成果及金融风险管理理论进行了综述，并阐述了本文的研究内容、思路和方法。其次介绍债务融资工具相关概念，并从发展规模、产品种类、投资主体等方面对其发展现状进行了介绍，并对商业银行在债务融资工具承销业务中的角色、业务流程等进行了介绍。第三,分别从系统性及#系统性两个方面对债务融资工具承销风险进行了分析，并提出了具体的风险管理措施。最后指出了木文研究的局限性，并从健全风险预警管理系统、规范信用评级市场、强化债务融资工具发

3、行管理等方面，对商业银行承销业务风险管理进行了展望。随着债务融资工具承销业务的不断发展和壮人，监管层面和商业银行内部对其风险控制的考量也在逐步加重，通过建立健全商业银行债务融资工具承销业务风险管理体系，必将推动此类业务的健康稳定快速的发展。关键词：商业银行债务融资工具承销业务风险管理AbstractInordertorespondtothesloganofrapidcapitalmarketdevelopmentderivedbyournation,furtherwidenthedirectfinancingchannelofcorporations,giveabetterserviceto

4、therealeconomy,makemoneymarketmoreactive,non-financialcorporatedebtfinancinginstrumentsachievedgreatdevelopmentsWiththeguidanceofNAFMII,itachievedlargeamountofinnovationandtheproductspeciesaregettingmorecomplete.Withthewidepopularizationofdebtfinancinginstruments,theproblemexistedforalongtimethatco

5、rporationslackofdirectfinancingchannelshasbeeneffectivelysolved.Debtfinancinginstrumentsbringconveniencetothecorporationstoimprovefinancingstructureanddecreasefinancingcosts.Itbringsanewchanneloffinancingtodifferenttypesofcorporations,especiallytosmallandmediumenterprises,andmakeabetterservicetothe

6、realeconomy.Atthesametime,underwritingbusinessincommercialbanksachievedrapiddevelopmentfromscratch.Asamainrepresentativeofinvestmentbank,debtfinancinginstrumentsplayapositiveroleinwideningcommercialbankingprofit-makingchannels,increasingintermediateservicerevenues,andrealizingoperatingstructuretran

7、sition.However,duringtheearlystageofunderwritingbusinessdevelopment,thereisnotaconsensusincognitionoftheriskcontrolamongcommercialbanks.Ifnotstrictlyregulatedandletitrun,itcouldbringpotentiallossestocommerc