债务融资工具承销业务中商业银行的风险分析及管理对策

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2、生姓名范鹏指导教！）巧姓名乔桂明＂，＂■Ｉ—■－■—－ＩＩＩＩｎｎＩＩＩｌ．．专业名称工商管理‘研究方向金融管理所在院部苏州大学东吴商学院论女提交日期２０１６年４月苏州大学学位论女独创性声明本人郑重声明；所提交学位论文是本人在辱师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。餘文中已经注明引用的内容外，本论文Ｉ不含其他个人或集体邑经发考或撰写过的研究成莱，也不含为获得苏州大学或其它教育机构的学？证书而

3、使用过的材料。对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，機己在文中Ｗ明确方式标明。本人承挺本声明的法律责任。论文作者签名：Ｂ期；為去调．债务融资工具承销业务中商业银行的风险分析及管理对策中文摘要为响应国务院关于大力发展中国资本市场的号召，进一步活跃货币市场，名目繁多的企业债务融资工具相继出台。企业债务融资工具也可称为债务融资工具，它的推出为企业拓宽了融资渠道，调整了融资结构，使其增加了直接融资的比重。同时，这类金融产品的问世在一定程度上缓解了中小企业融资难的问题。为适应市场的变化，商业银行正努力转变

4、经营模式，大力地拓展债务融资工具承销业务，这有利于商业银行增加中间业务收入。同时各家银行也通过债务融资工具承销业务来争夺优质客户资源。但在业务开展过程中，商业银行若不能做到有效的风险防控，由其引发的风险也会给商业银行带来严重的损失。因此，债务融资工具承销业务风险控制研究对商业银行的发展有着很强的现实意义。本文运用宏观与微观相结合的研究方法，做到理论与实际相结合，以实用为目的，首先分析了本文研究的背景和意义，阐述了深入研究债务融资工具承销业务风险控制将具有非常重要的理论价值和的现实意义。其次，对债务融资工具承销业

5、务风险文献综述与相关理论基础进行了阐述。然后，通过深入分析目前承销业务中的潜在风险点，并从外部因素及内部因素两个方面出发，分析债务融资工具承销业务风险产生的原因。针对外部因素以及内部因素，论述了商业银行应采取的各种控制手段。最后在结论部分，对当前商业银行在进行承销时仍不能解决的问题给出了研究展望以及本文结论。解决商业银行在发展债务融资工具承销业务中风险控制中存在的不足不是一个简单的在短时间内可以完成的问题。这需要不同的领域和不同部门相互协作、共同磨合、共同促进。所以我们应从我国实际国情出发，要充分考虑相关制度以

6、及相应市场机制是否完善等多方面因素，以最具操作性为原则，积极稳妥的完善商业银行承销业务的风险管理。关键词：商业银行；债务融资工具；承销业务；风险控制作者：范鹏指导老师：乔桂明II债务融资工具承销业务中商业银行的风险分析及管理对策英文摘要RiskanalysisandmanagementcountermeasuresofcommercialbanksinunderwritingbusinessofdebtfinancinginstrumentsAbstractResponsetothecallofStateCou

7、nciltodeveloptheChinesecapitalmarketandfurtheractivemonetarymarket,numerouscorporatedebtfinancinginstrumentshavebeenintroduced.Thedebtfinancinginstrumentsbroadsthefinancingchannelsforenterprises.Ithelpstheenterprisestoadjustthefinancingstructureandincreaseth

8、eproportionofdirectfinancing.Theadventofsuchfinancialproductseasesthefinancingdifficultiesofsmallandmediumenterprisestoacertainextent.Inordertoadapttothechangesinthemarket,thecommercialbanksaret